一、从过去的经纪人模式逐渐转向全方位服务模式，从过去的投资顾问逐渐转向资产分配者（assetallo-cater）。努力以高质量的服务、更深的客户关系，引导客户资产分配到盈利更高的产品。

　　二、因为反恐战争和反洗钱行动升级，财富管理离岸业务呈萎缩态势，行业巨头开始更多关注在岸业务。

　　三、业务涵盖的金融服务产品范围不断扩展，行业巨头产品设计能力非常强大，几乎能满足客户绝大多数产品需要。近年来对冲基金、房地产、私募基金和结构性产品的销售增长强劲。

　　四、监管和风险管理成本呈上升趋势。从全球来看，目前监管成本（含赔偿费）大约占总成本的7％至10％，中小机构面临的监管和风险管理成本相对更高。

　　五、财富管理机构大多采用专门的适用于财富管理的信息系统，包括管理平台和规划系统以及客户关系管理系统（CRM）,实现估值、选择、交易、资产分配、合规和报告等功能。