我们这8536亿美元外汇储备是我国人民多年以来辛勤劳动的血汗钱，当欧美人民享受高水准的物质生活时，我们的人民挤得是公共汽车，吃的是粗茶淡饭，骑的是自行车....我们的钱来之不易啊。其实说的通俗一点，外汇储备就是我们持有的可以用于国际支付的世界货币，他由一篮子货币组成（如美元，欧元，黄金，英镑...）。这么多钱，怎么保值增值和防人算计可真是一门学问。
那么，国外都有哪些方式算计我们的外汇储备呢？归纳起来不外乎以下几种方式：
1，利用你的外汇储备中不同货币的比例作文章，在我国的外汇储备中，美元储备较多，黄金储备较少，其他货币也较少。由于这种结构的不合理，中国政府迫切需要改变这种储备结构，国外的游资当然也看到这一点啦，所以人家在你还没开始调整时抢先行动。先把美元的汇率打低，让你现有的美元打了折扣；再把你将要储备的黄金啦，欧元啊打到高位。在这种情况下，我们的调仓行动就会吃大亏，没办法，先机尽失啊。
2，利用我们的交易员的幼稚在国际的衍生品交易中狙击我们。国外的衍生品交易长达上百年时间，他们经验丰富，老谋深算；而我国的交易人员在近些年才涉及这方面的交易，不论是交易手法上还是套利理念上都很为稚嫩，现在可以回顾一下中国在这几年经历的几次重大挫折：
A，1996年，株冶集团在伦敦的信交易上过量做空，导致国际游资的挤仓，巨额亏损了两亿美元，当时的锌交易员无非幼稚的认为自己是锌锭的供应商，年产25万吨，但做了40多万吨的空单。结果被人三下两下就把我们收拾了。
B，2004年中航油在新加坡的石油衍生交易中过度做空而形成了5.5亿美元的巨亏，当时陈久霖无非幼稚的认为，自己是航空油料的供应商，行业的供需没有发生很大变化，甚至当时还有点供过于求，于是大量的做空。他的幼稚在于没有注意到当时国际外汇市场上的美元大幅贬值，贬值前的100美元= 贬值后的150美元，石油有保持其内在价值而上涨的要求，这时的供需已经成为次要矛盾，保值是主要矛盾，这种情况下你做空，结局可想而知。
C,2005年国储在伦敦铜交易上大幅亏损，当时的国储的交易员也无非认为自己握有大量的铜库存，再加上铜价从来没有冲上过3300美元的箱形整理的顶部，因此在3300美元以上大幅做空，结果大家都看见了。国储的失败和陈久霖的失败都在一个理念上转不过来：那就是商品的价格是由供需决定的，这个理念在计价货币汇率变化不大时是正确的，当汇率大幅变化时就不灵了。没办法，我们所有的经济学的教科书都没说这一点。
-----这几次的失利折射出我们在衍生品交易上的稚嫩，这也成为国际上的资金算计我们外汇储备的一种途径，我们必须培养我国的衍生品交易专家队伍，尽快让他们在国际金融市场上成熟起来，一味地禁止参与国际金融市场不是办法，等将来金融市场全面开放之后，如果再出现一次像97年香港的那种情况你还躲得开吗？所以我们必须去参与，在血雨腥风的厮杀中培养出将才。
3，还有一种方式比较隐蔽，他们用各种方式（合法的和不合法的）进入国内，把美元资产换成人民币，然后买成房地产，股票等，等到多年之后这些都大大获利，同时又加上几年后人民币已经升值了很多很多，再把这些人民币换成美元，这一进一出赚得钱你想都想不出有多么大，---天文数字。这实际是一种隐性流失，这种流失更可怕。这个管不好到时可能会给国家造成一次金融动荡，国家一定要现在就未雨绸缪，防止金融风险的积聚。
我们要对国外资本算计我们的外汇储备存有深深的戒心，好好捂住我们外汇储备的袋子。
背景资料：LME三月锌价在1994年初至1996年年底基本上维持在1100美元左右徘徊。由于价格低迷，担心价格进一步下滑，生产锌锭的株州冶炼厂在LME进行卖出交易。当时株冶的年锌锭产量为25万吨左右，而通过在伦敦金属交易所卖出了40多万吨的期货，交割月份为1997年5—8月份，卖出价格基本在1000美元左右。然而，这一过量卖出行动很快被一家瑞士巨大的实物贸易商盯上了。这家贸易公司一面囤积库存，一面在LME买入1997年5—8月份交割的期货。此时的株冶仍然以为反正可以供货，没有引起警觉。
进入1997年1月份，LME三月期锌价格开始大幅上扬，每月以100美元的速度走高。价格从年初的1050美元/吨一路飚升至7月份的1700美元吨/吨左右。而现货价格更是暴涨至2000美元/吨，现货升水基本维持在150美元至300美元之间。5月份开始，由于株冶的保证金不能及时到位，短期内又无法交仓，只能陆续在高位买入平仓，最终导致2亿美元亏损。而在株冶割肉后，锌价随即暴跌，半年不到，又跌回到每吨1000美元的水平。