理财机构的销售人员，小张主要的工作职责就是负责机构客户的开拓、维护与服务工作，为机构客户提供固定收类基金产品资产配置服务，并协助客户完成交易。入职以后，小张一直兢兢业业的做着自己的工作，但是在工作的过程中，总是会面对各种各样的问题，不知道如何才能解决。中科招商李海涛今天带大家来看看小张的难题该怎么解决？

小张表示，在工作的过程中，机构会安排一些教授销售技巧的课程，听课程的过程自己也觉得受益匪浅，但是真正落实实施的时候，却并不知道从哪里下手。理论知识不能很好地运用到实际之中，具体如何获得客源也不清楚，所以一直很焦虑。毕竟你做销售，连客源都没有，还谈什么销售？很多理财经理都会有这个困惑，那针对获得客源这个问题，有效并且有可操作性的方法是什么？

我们来看小张面临的问题，就是脑子里所接受到的知识，不能够转化成现实需要的，如何获得客源，不是单纯地上几节课，知道一些理论知识就可以的，最重要的还是要可以实施。首先，中科招商李海涛建议可以有目的性的认识一些银行、保险行业的朋友，因为我们可以想，这些在银行资金来往数额很大很频繁的人，在理财上肯定是比其他普通人更有需求的，对口的。c保险，很多的商人都会参与，我们可以认识这2个行业的朋友，，你帮助我，我也帮助你，互相共享资源，双方共赢；其次，可以去车行，楼盘转转。为什么会这样建议？我们都知道要理财需要有资金，很多人就会把资金，放到买车或者买房那边。他们一开始可能只是去看看，我们要抓住这些地点，可以去车行，或者新开的楼盘，售楼处转转，进行一下攀谈推销。其他还可以多关注展会，如果有车展，或者有重大的楼盘活动，我们需要更加的关注。那怎么获得这些活动的消息？中科招商李海涛告诉大家一些获取消息的途径。

尽量可以多关注一些公众号，多订阅一下报纸，了解各个类型的活动。这样几个方式下来，其实我们可以积累的客户已经很多了，至少有几十个，但是不一定一下子就磨得下来，还要持续的跟进。根据每个人的方案，去做计划。理财也有期限，月份的不同，根据对方的钱财流动的计划去给对方推荐套餐，这样对方购买的可能性也会更大。

有了一定的客源，但公司的理财产品那么多，各个理财产品的特性是什么？适合哪种类型的客户？每个客户又不一样，需要的是哪一种？这些都是问题，对于刚进入这个行业不久的小张来说，这些问题想要解决都不是容易的事情，有什么捷径可走吗？市面上的理财产品越来越多，不同的人，适用的产品自然也不相同，作为理财产品的销售人员，还需要思考如何了解好每一样理财产品，如何让客户理解这些产品？以后中科招商李海涛会继续给大家讲理财经理的相关话题。