分析师: Jon Nadler
2008年5月30日
对于商品期货迷（购买可可豆的可能除外）来说，今天是很糟糕的一天，由于原油期货的获利回吐和吸血鬼般的美元，很多人损失惨重。
我们也可以回顾一下今天市场大致情况：在库存下降为近900万桶（近四年中最大幅度的下降）的时候，原油价格却在一天之内下跌了4美元以上，现在原油价格已经跌至127美元以下。高企的价格已经导致了了需求下滑，并将继续导致需求的萎缩。如果原油价格继续保持在这样的水平，那么萎缩的需求量将对是由原油价格产生巨大的压力，并最终导致价格的崩塌。似乎美元已从原油的束缚中解脱，美元指数上扬至73.05点，并对欧元产生压力，使得今天欧元美元比价在1.55美元左右。
由于受前面提到的主要市场行情的拖累，并仍然缺乏大量的低价吸入，今天纽约黄金下跌了 3%（等于整个上周的上涨），现货黄金最终下跌23美元，收于876.80。由于证实短缺的消息有误，白银又下跌了5%。库存不断上涨的和需求却很低，大部分基础金属今天都受到了影响, 白金下跌了74美元以上，刚好在2000整数以下，收于1995.00美元 /盎司，白金下跌了8美元，收于428.00美元/盎司。对于贵金属来说，基本面仍然是保持牛市的，但是美元/原油价格导致的调整在短期将不会被忽略。
第一季度的GDP增长为0.9%--原先的估计是0.6%，曾经在一段时间，即使是最乐观的观察者也认为这个数字是平平或是负的。让美元前进？它确实前进了。尽管最初失业率上升了36000，但是本季度个人收入也上升了。今天唯一美中不足的是最终零售数据，其在17年中首次下跌，让人不免担心消费的减少。
我们没有预料到后面发生的事情，我们认为让我们读者知道这些非常重要，因为在这方面潜在投资者可能对那些可能已经选择投资黄金产品的人产生忧虑。我们Mineweb矿业网的好朋友Dorothy Kosich写了一些关于管理者、数字黄金和执法机构的最新发展。
“电子货币或者数字黄金货币的概念，即数字货币或标明黄金重量的电子货币，正在由著名的机构伦敦黄金交易所提出。”
但是在美国、加拿大和法国的电子黄金货币的管理者认为，电子黄金货币很可能是罪犯和有组织犯罪高手所喜爱的工具，用来洗钱、犯罪、甚至是金融恐怖主义。
一份原本打算作为法律实施机构的情报的，但是后来由环球邮报公开的报告指出，加拿大金融管理机构、金融交易和报告分析中心（FINTRAC）发现电子贵金属使用者在网上已经处于临界状态了。
金融交易和报告分析中心警告：随着金融机构和非金融公司越来越多的阻止洗黑钱和恐怖主义融资，灵活和有技术的罪犯和恐怖主义金融家将很可能发现其他未被管理的、可利用的大通道已达到他们罪恶的目的。电子贵金属可能成为其中的一个工具。
该系统是这样工作的
1.一个用户开设一个电子贵金属网上帐户，这是一个网络支付系统（IPS），他能够被用于电子金融、账单支付和个人-个人的支付，以及其他的交易。
2..建立一个电子贵金属帐户，大部分电子贵金属交易员要求用户提供姓名、密码和电子邮件地址。
3.一旦帐户建立好后，用户购通过电子货币交易所（DEVC）购买买电子货币，并得知用户的电子贵金属账号。电子贵金属账号面值是贵金属重量而不是货币。电子贵金属账号价值随贵金属价格运动而波动。
4.如果商人接受贵金属电子货币的话，贵金属电子货币可以用来购买货币和服务。他们能被转移至另一个电子贵金属账号。常常通过电汇，他们可以被转换成本国货币。他们还可以换成实物黄金。
可被利用的缺点是匿名使用，同时存在网络交易服务—一些接受电子贵金属账号作为保证金—可能会简化安置阶段程序。与开设电子贵金属帐户的匿名性在整个交易过程中得到很好的维持。
.在使用阶段，一个洗钱者能够使用电子贵金属账号提现和存现，而不必使用相同的交易服务。因此FINTRAC担心，这样可能有很大的可能让洗钱者伪装资金的来源和目的地，而不是仅仅改变网络支付服务。
FINTRAC断言，甚者最近引入市场的所谓的“电子黄金ATM卡”也有可能为洗钱者提供将收益再进入传统金融系统的可能。该机构害怕，电子黄金卡也可以允许洗钱者将收益提现，因此再将它们存入传统的金融系统。
西方七国国际金融特别行动组(FATA)
2006年10月建立了以巴黎为基础的打击洗黑钱国际金融特别行动组(FATF)，该组织是一个由西方七国组建的政府间组织，其目的是打击洗黑钱和恐怖主义融资。该组织也增加了对“新的创新电子跨国资金转移工具”的关注。
FATA将电子贵金属看做一个相对新的在线货币转移系统，它包括交易期权或者在某一价格购买某一数量贵金属的权利。
FATF称，最古老的也是最有名的电子贵金属交易商e-gold公司，该公司称其拥有大约200万个帐户... ...涉及电子贵金属的交易具有即刻性，也就要求在线商人必须支付高额的信用卡费用以应付高的欺诈率。一些贵金属交易商也允许用户保持匿名账号。这些特性让美国联邦法律执行机构担心。
打击洗黑钱国际金融特别行动组将下列因素列入电子贵金属潜在风险
匿名帐户
提供资金和接收资金的匿名性
高额帐户资金限额，或没有限额
离岸服务可能不准受其他司法权中的法律
然而，FATF也建议一些现行和潜在的策略来减轻电子贵金属存在的潜在风险:
帐户拥有者实名制
保持交易双方交易记录
监控交易并报告可以活动
限制资金流动
采用账簿
限制获取交易服务
美国司法部门的调查
美国司法部门已经检对一些案件进行起诉，据报告在这些案件中罪犯在犯罪过程中使用电子黄金帐户和电汇工具。
一个互联网投资公司在www.ee-bizventures.co（EBV）建立了一个网站，该网站宣称自己是基督人道主义组织，并帮助个人提高他们们财务状况。美国联邦调查局、联邦邮政检查局和证券交易委员会说，该网站要求参与者建立e-gold账号，并将他们的资金从e-gold账号转移到不同的EBV和e-gold帐户。联邦调查局估计，此次诈骗中全球26000人损失了大约5000万美元。两人已经认罪。
2005年11月管理和运营Shadowcrew.com网站的6人承认阴谋罪。美国司法部称，该网站是世界上最大的在线买卖偷盗的信用卡和银行卡账号以及身份信息中心。一名被告承认同时犯有以犯罪为目的的身份信息非法转移。
该男子称 ，他们通过西联汇款接受和汇出非法商品和服务的货款，同时据称也通过如e-gold和网络银行等电子货币作案。Shadowcrew网站的组织者称，网站会员会给他一笔现金，并宣称他会将这些钱转入e-gold电子货币。他申称，Shadowcrew会员通过e-gold来避免使用传统银行系统。
一名来自马萨诸塞州Mashpee的男子David Burgland，告诉联邦法院他曾使用e-gold购买儿童色情杂志。美国司法部控告，截止2007年6月e-gold成为了“唯一一个可以向提供儿童色情杂志的网站购买会员资格的有效途径。”
截止2007年4月27日，华盛顿特区联邦大评审团控告e-gold及其姊妹公司金银储备公司（Gold & Silver Reserve）分别阴谋成为洗黑钱工具；罪状一是阴谋经营未经授权的金钱转账业务，罪状二是在联邦法律下阴谋经营未经授权的金钱转账业务，罪状三是未经华盛顿特区法律授权经营金钱转移业务。
"控告称，e-gold公司已经成为一个投资欺诈、信用卡和身份诈骗和出售在线儿童色情杂志经营者喜爱的工具。
E-GOLD公司反驳司法机构
然而2007年4月30日有新闻称，e-gold 公司主席、创始人Douglas Jackson先生说，两个公司都会全力反抗有关指控，并反对公司对购买儿童色情杂志和偷盗信用卡及身份信息采取姑息的指控。
“关于儿童色情，政府清楚的指导他们的指控是虚假的，然而他们强调这些不负责任和有企图的损害他人的申明就是要e-gold在公众眼中变成魔鬼的化身，他还申明e-gold是国家丢失和被虐待儿童中心的防止儿童色情的合作金融机构。
Jackson坚持认为，政府已经面对了充分的证据，美国特务机构“犯下了一个可怕的错误，他们攻击e-gold系统和并在媒体重申e-gold是匿名的、无法追溯的、美国执法部门不可及。”
Jackson称，在打击e-gold公司和金银储备公司（ Gold & Silver Reserve）的同时，美国政府还供给其他著名的与e-gold类似的交易服务机构，包括IceGold公司、黄金交易公司（the Bullion Exchange）、Gitgold公司、丹佛黄金交易公司（Denver Gold Exchange）、AnyGoldNow公司和 Gold Pouch Express公司。.
作为打击的直接和立竿见影的结果，这些已经建立起信誉的公司现在处于混乱中。
最近，即5月8日Montanan Jimmy Ray Jones因犯有洗黑钱罪和进口类固醇产品被判家庭监禁9个月。美国律师委员会称，Jones过去曾用e-gold帐户、西联汇款帐户、Money Grams帐户和其他方式接收贩卖固醇类产品的货款。
先研究，再投资。在后9/11年代，忘记匿名的想法吧。
技术上的破坏已经造成，尽管如此明天还有修复的可能。心理上的损害还有待评估，参与者和潜在购买者的心理状态将很有可能在今后的几天内反映出来。由于缺乏超底者而且价格没有迅速返回整数关口之上，黄金价格将有可能再次试探845美元区域。如果这个防线失守，那将可能会停留在780美元以下。今天的课就到这里。在赌桌上原油承担了太多的赌注。
(文中时间为美国东部时间)