如何识别犯罪嫌疑人变造的“假银行存折”套取“真银行存折”的偷梁换柱呢？
〖案情回放〗：近期，2007年10月15日下午14时，在辽宁省沈阳市的某银行营业大厅里，有一名男子持户名为“张丽英”的银行活期存折办理存入200元业务。临柜银行业务员在刷折时，发现该银行存折上的磁条无磁性，无法读取客户信息资料，输入帐户号码后，又显示不存在。经仔细审视和核对存折，发现姓名和金额部分有异样，既对该“储户”进行询问时，该名男子在要求拿回存折不成后，遂弃存折和现金逃跑。后来经核对发现，此存折与该家银行的另一个营业大厅的户名为“张丽瑛”的基本接近，有变造存折诈骗的可能性，便马上停办了业务，并通知了名叫“张丽瑛”的客户来银行核对。通过比对名叫“张丽瑛”与犯罪嫌疑人男子手持的“张丽英”的假存折有多处相似：一是两个存折都是9月19日在该银行营业大厅开户；二是户名“张丽英”与“张丽瑛”同音仅差一字；三是账号的最后三位数分别是“586”与“536”；四是存折金额均为62万元；五是存折最后一位都是“7”。经进一步核查发现，“张丽英”存折系犯罪嫌疑人利用9月19日在该银行营业大厅开立的户名为“张丰”，金额为150元、账号最后三位数为“634”、存折号码最后一位为“7”的真实存折变造而成的。同时，银行又调阅了当时的监控录像资料，录像显示：在客户“张丽瑛”办理业务过程中，旁边有一个可疑男子始终挤在柜台边偷窥，虽然索要了一张交款单，但并未交款就离开了；一小时后该男子再次出现，以姓名为“张丰”的身份证（后经公安核验为假身份证）办理了存折，；下午14：42时，该男子出现在该银行营业室内，持已变造好的“张丽英”存折要求办理存款，后因被柜员识破而弃存折逃跑。经过分析判断，犯罪分子是在窃取客户资料时误将“张丽瑛”看成了“张丽英”和将帐号最后三位数“536”看成了“586”，所以当临柜人员输入被变造的帐户号码后，电脑显示帐户不存在，提醒业务员，及时识破了其诈骗行为。在全国各地的银行都发生类似案件。应该引起我们的高度重视，提高警惕，增强防范意识。
〖教你防范秘方〗：结合上述案件犯罪嫌疑人的作案特点对客户提出如下防范措施：
一是客户本身要落实“一米线”制度，“一米线”既能为客户提供好的服务环境，又是保护客户秘密，预防诈骗的一道安全防线。
二是客户在办理业务过程中，一定要加强自身的风险防范意识。存、取款时要做好密码保护，防止他人窃取。
三是不要乱扔存、取款单据，自泄密码等给犯罪分子留有可乘之机，最稳妥的处理方法是将它们销毁。
四是不要在公共场所谈论您的银行等各种信息。保护好自己的客户资料。
五是你设定的银行密码不要过于简单，同时最好能够记在心里（这样在拥挤的提款机取款时，就不必将密码拿出来了）。
〖案情回放〗：近期，2007年10月15日下午14时，在辽宁省沈阳市的某银行营业大厅里，有一名男子持户名为“张丽英”的银行活期存折办理存入200元业务。临柜银行业务员在刷折时，发现该银行存折上的磁条无磁性，无法读取客户信息资料，输入帐户号码后，又显示不存在。经仔细审视和核对存折，发现姓名和金额部分有异样，既对该“储户”进行询问时，该名男子在要求拿回存折不成后，遂弃存折和现金逃跑。后来经核对发现，此存折与该家银行的另一个营业大厅的户名为“张丽瑛”的基本接近，有变造存折诈骗的可能性，便马上停办了业务，并通知了名叫“张丽瑛”的客户来银行核对。通过比对名叫“张丽瑛”与犯罪嫌疑人男子手持的“张丽英”的假存折有多处相似：一是两个存折都是9月19日在该银行营业大厅开户；二是户名“张丽英”与“张丽瑛”同音仅差一字；三是账号的最后三位数分别是“586”与“536”；四是存折金额均为62万元；五是存折最后一位都是“7”。经进一步核查发现，“张丽英”存折系犯罪嫌疑人利用9月19日在该银行营业大厅开立的户名为“张丰”，金额为150元、账号最后三位数为“634”、存折号码最后一位为“7”的真实存折变造而成的。同时，银行又调阅了当时的监控录像资料，录像显示：在客户“张丽瑛”办理业务过程中，旁边有一个可疑男子始终挤在柜台边偷窥，虽然索要了一张交款单，但并未交款就离开了；一小时后该男子再次出现，以姓名为“张丰”的身份证（后经公安核验为假身份证）办理了存折，；下午14：42时，该男子出现在该银行营业室内，持已变造好的“张丽英”存折要求办理存款，后因被柜员识破而弃存折逃跑。经过分析判断，犯罪分子是在窃取客户资料时误将“张丽瑛”看成了“张丽英”和将帐号最后三位数“536”看成了“586”，所以当临柜人员输入被变造的帐户号码后，电脑显示帐户不存在，提醒业务员，及时识破了其诈骗行为。在全国各地的银行都发生类似案件。应该引起我们的高度重视，提高警惕，增强防范意识。
〖教你防范秘方〗：结合上述案件犯罪嫌疑人的作案特点对客户提出如下防范措施：
一是客户本身要落实“一米线”制度，“一米线”既能为客户提供好的服务环境，又是保护客户秘密，预防诈骗的一道安全防线。
二是客户在办理业务过程中，一定要加强自身的风险防范意识。存、取款时要做好密码保护，防止他人窃取。
三是不要乱扔存、取款单据，自泄密码等给犯罪分子留有可乘之机，最稳妥的处理方法是将它们销毁。
四是不要在公共场所谈论您的银行等各种信息。保护好自己的客户资料。
五是你设定的银行密码不要过于简单，同时最好能够记在心里（这样在拥挤的提款机取款时，就不必将密码拿出来了）。