作者文章归档:刘利娅

中国资金管理网助理市场部经理

《企业司库》杂志可免费阅读啦!!!


   福利来啦,即日起下载ipad版《企业司库》杂志,可免费阅读。

  《企业司库》是国内第一份专业面向中国集团资金管理人的杂志,第一期于2008年2月问市,每月发行,阅览人群来自集团企业的首席财务官、资金总监、财务总监、资金管理级别的高层决策人士。

  《企业司库》围绕着集团资金管理这一核心理念,对于资金管理人所关注的新闻资讯、政策解读、案例解析以及研究报告等进行深入探讨和精辟分析。里面有海量的原创文章和最新的资讯等着你,如果你是银行工作者,如果你是集团公司CFO,如果你是从事财务和金融相关的工作者,企业司库杂志一定是你不能错过的好杂志。

扫描下方二维码即可免费下载

...

Read more

亚桥咨询CTS人民币国际化专题研讨会顺利结束


  2014620日,上海陆家嘴黄浦江畔,面向企业CFO和资金管理人以人民币国际化为主题的专题研讨会在上海浦东香格里拉大酒店隆重举行。

  会议吸引了来自海内外各行各业40家企业参会,有我们耳熟能详的阿里巴巴、星巴克、宜家、三菱、科勒、瑞士历锋集团、大陆汽车、中国银行、工商银行、益海嘉里等企业。虽然会议当天天空飘着细雨,但是我们的参会人员还是如期而至,会场内座无虚席。

  会议在下午两点准时拉开帷幕,由亚桥咨询CEO高杰首先致辞,他为在座来宾介绍本次活动的流程以及主讲嘉宾,在谈到近期的热点——上海自贸区给人民币国际化带来了希望也带来了挑战,面对自贸区不断更...

Read more

财务公司委托贷款翻倍是企业司库体系建设的好开始


财务公司委托贷款翻倍是企业司库体系建设的好开始
               来源:中国资金管理网     作者:高杰

近日, 《21世纪经济报道》关于财务公司年度会议上报告的财务公司体系中的委托贷款翻倍和相关表外融资事宜, 经《华尔街见闻》等互联网传媒发酵形成了一股强大的质疑力量,多家媒体都转载并开始了对此的深入挖掘,但笔者看来,《华尔街见闻》上的解读(详见http://wallstreetcn.com/node/88817文章欠缺对于财务公司这个特殊群体里的具体业务的专业了解。

首先,我...

Read more

提高危机意识水平 打造风险管理模式


提高危机意识水平 打造风险管理模式
——浅探构建安徽出版集团新风险管理模式的必要性及路径
文/缪振光
   当下,出版业或安徽出版集团有风险吗?其实,风险无处不在,无时不有,这是风险的客观性、一般性的规律所决定的。某一具体风险的发生具有偶然性,而大量风险的发生则具有必然性。任何行业均存有风险,安徽出版集团(以下简称集团公司)当然亦存在风险。因此,面对风险我们就没有必要害怕它,相反则要探索它已经存在形式,打造出一条适合集团公司的新风险管理模式来,从而为集团公司快速发展起到应有的保驾护航之作用。
一、风险管理概念、集团公司风险管理应包括的范...

Read more

回购利率延续涨势 短期品种供应紧俏


中国银行间市场隔夜及7天质押式回购利率周一延续涨势。受大行短期上缴分红及外汇占款年内首降的因素扰动,市场预期趋紧,中短期品种资金价格均持续小幅上行。
华东某银行人士表示,除隔夜资金供给“尚可”外,7天及14天期资金供应都相对紧俏,“部分大行亦加入借钱行列。”
“钱荒后,央行向部分机构定向提供的流动性,近期将陆续到期,这会对资金面形成‘抽水’效应。”山东某农信社交易员称。
截止北京时间7月22日11点30分,上海银行间拆放利率数据显示,隔夜回购利率上行6.35bp,至3.1035%;7天...

Read more

余额宝——理财新工具


2013617日,余额宝正式上线。余额宝的上线吸引了市场上的目光,同时将互联网金融的概念推到了风口浪尖。
 
余额宝是由第三方支付平台支付宝打造的一项余额增值服务。通过余额宝,用户不仅能够得到较高的收益,还能随时消费支付和转出,用户在支付宝网站内就可以直接购买基金等理财产品,获得相对较高的收益。
 
相比起银行理财产品5万元的门槛,余额宝又被誉为“屌丝神器”。因为余额宝的理财购买门槛仅为1元,且是全天24小时实时到账,而且没有任何手续费和开户费等。按照现行的货币基金7日年化收益率,余额宝相当于是用活期存款的灵活度来帮用户赚定期存款的...

Read more

信用债券投资风险分析及应对策略


一、我国信用债券市场发展现状
信用债券是指没有抵押品,完全靠发行人信用而发行的债券。在信用债券市场发展初期,通常只有经济实力雄厚、信誉非常高的企业才有能力发行这种债券。近两年,随着信用债券市场的快速发展,以及我国利率市场化的推进,越来越多的企业选择通过发行债券的方式解决融资问题,监管机构为了促进实体经济更好的发展,也出台了多项有利于在发行人准入门槛方面也逐步放宽。
1、市场发行量快速增长
近几年,我国债券发行管理机制不断完善,效率不断提升,促使信用债券市场发行规模快速扩大。2007年,交易商协会稳步推进市场化的债券融资机制,对非金融企业债务融资工具实施注册管理,提高了债券发行的市场...

Read more

贷款利率松绑对中小企业难见成效


央行19日晚间表示,20日起取消金融机构贷款利率0.7倍的下限,取消票据贴现利率管制,对农村信用社贷款利率不再设立上限;但对个人住房贷款利率浮动区间暂不作调整。
 
此消息一出,诸多外媒立马纷纷热议,称中国利率市场化改革迈出了关键性的步伐。央行一直表示希望放开金融管制,取消贷款利率下限是金融改革的关键步骤。
 
全面放开贷款利率管制后,金融机构与客户自主协商定价的空间将进一步扩大,有利于促进金融机构采取差异化的定价策略,降低企业融资成本。这在一定程度上意味着银行与银行之间将会为了竞争客户,采取低价竞争策略。
 
与此同时,企业与银行之间的关系管理...

Read more

保险为企业避险保值


在企业的日常运营过程中难免会遇到一些难以预料的风险、损失,这将给企业带来不少的麻烦。怎样才能得到保障,规避风险呢?这是企业所关注的一大问题。随着深灰的发展,保险便产生了。保险,是指投保人根据合同约定项保险人支付保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任的商业保险行为。
 
在传统的观念中,保险应该是一个独立于资金管理范畴的概念。它能帮助企业在遇上不可测因素时弥补企业所产生的损失,帮助企业进行资产的保值。但从现阶段了解下来,越来越多的企业已经将保险纳入资金管理的范畴,企业资金管理者也开始涉足保险领域。理由是资金管理中有相当一块是要帮助...

Read more

6月外汇占款年内首降 逆回购或重启


中国央行日前发布的数据显示,截至6月底,金融机构外汇占款为人民币27.39万亿元,低于5月底的人民币27.43万亿元,环比减少412.05亿元人民币。这是自去年11月以来首次余额减少,扣除顺差和FDI,为连续第二个月净流出。
 
  民生证券研究院副院长管清友指出,流动性管理面临新挑战,央行降准可能性明显提高,央票暂会搁置,至少逆回购会重启,以对冲资本流出。而倘若逆回购本周内重启,市场流动性有望得到短暂纾解。
 
外汇占款数据包含商业银行和其他金融机构的外汇买卖金额,此前经常被视作向市场提供流动性的主要渠道。如果增加,则意味着注入流动性,减少则相反。
&nb...

Read more