白领对理财的重视让理财规划师这一职业走上前台，也吸引了众多给自己职业生涯“投资”的人。同是26岁的方建奇和李云峰，在各自投资的认证领域中成为国内第一批持证人。

投资项目：RFP美国注册财务策划师认证

投资成本：18000元

投资周期：5个月

投资收益：2004年8月成为国内第一批美国RFP持证理财师，同年12月升为经理，2005年5月升为公司执行总监，收入不便透露，但绝对6位数。

升值感言：

任何学习更多的都是在自己，成为传说中年收入十几万美金的理财师并非如此简单。行业证书是对业务知识水平的反映，代表了对经验的认可，也代表了对教育培训的认可，对人职业道德的认可，就像三好学生奖状一样，代表我德、智、体全面发展。

RFP学习帮我扩大了社交圈，以前只是接触银行方面的人比较多，通过RFP培训，我认识了投资管理、财务、证券、保险、基金等各个领域的人，在哪里都有朋友，有什么事直接打电话就可以。

RFP学习培养了我很强的客户沟通意识，作为一个理财师，我会把投资者的生活目标翻译成财务目标，帮助他找到缺口，分析风险属性，来决定他是否有能力补足这个差距，然后选择合适的产品充实我的补足方案，按阶段进行实施和操作，并根据自身现状、目标和市场的变化进行跟踪服务。

目前业界公认的理财师认证分三个级别，最高端的是RFP，即美国注册财务策划师，其次是CFP，金融理财师，全球有160个国家承认认证，国内可以取得证书。再有就是CWM，特许财富管理师。