作者文章归档：唐志国
根据相关报道，目前多家机构开始了公募投顾试点资格的准备工作，进入试点大概有七八家机构，其中包括公募基金公司与第三方理财机构，从而我们可以预期一种新的证券投资服务模式——公开募集证券投资基金投资顾问业务即将与大家见面并进入广大投资者的投资活动中，我们需要依据相关规范性文件《关于做好公开募集证券投资基金顾问业务试点工作的通知》等相关文件对其进行探析。
一、 公募证券投资基金投资顾问业务的基本认识
公募证券投资基金投资顾问业务就是投资顾问机构接受客户委托，按照协议约定向客户提供基金组合策略建议，并直接或者间接获取经济利益的行为，对其进行准确的...
金融衍生品是金融交易中重要的工具之一，在金融交易中具有套利保值对冲风险等多项作用，因此，在金融交易领域经常出现，在交易过程中，由于双方对于这种高风险高收益的金融产品出现风险认识，特别是亏损风险承担存在重大分歧，导致诉讼，在处置金融衍生品交易纠纷诉讼过程，需要注意以下问题；
一、正确认识金融衍生品的定义与范围，正确确定案件审判案由。
对于金融衍生品的认识，主要依据为：2011年中国银行业监督委员会发布的《银行业金融机构衍生品交易业务管理办法》；该《业务管理办法》第三条规定： 本办法所称衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期、期货...
信用是进行以金融为中心的经济活动，甚至包括整个社会活动中基础环节，而征信行业的发展优势社会经济信用建设的重要基础，数字经济快速发展又为社会经济社会的信用建设提供更加广泛的社会经济背景的今天，在数字经济高速发展的今天，如何促使征信行业发展以便促进社会经济信用建设就成为了我们必须面对的一个重要课题，在解决此课题中，法律规制又成为重要的手段之一，这些均需要我们进行仔细的分析与思考。
一、 中国征信行业的发展历程与现状
1932年，中国第一家征信机构“中华征信所”成立，标志着中国征信行业的...
自从瑞幸咖啡在美国纳斯达克股市得到退市通知后，中国广大投资者又开始了对中国股市的退市制度的讨论，人们开始对中美股市在退市制度执行方面进行比较，在全国两会上，有代表也在对中国需要严格执行退市制度进行呼吁，这也许是笔者开始整理与分析中国上市公司退市制度的缘由。
一、 中国上市公司退市制度的简述
（一）、中国上市公司退市制度的历史沿革
中国上市公司退市制度最早见于1998年颁布的《证券法》第57条：国务院证券监督管理机构可以授权交易所暂停或终止股票或公司债券上市；
中国证监会于2001年2月23日发布《亏损公司暂停上市和终止上市实施办法》，并于2001年11月3...
信托纠纷作为人民法院进行民事案件审理的案由之一，在实践中中分为：民事信托纠纷、营业信托纠纷、公益信托纠纷三个子类别，而在营业信托中按照实践中标准区分又分为事务管理型营业纠纷与主动管理型营业信托纠纷，因为主动管理型营业信托与投资者利益相关度较高，其相关问题也就具有了讨论分析的必要性。
一、主动管理型营业信托合同效力的认定
在投资者遭受投资损失后，准备求偿，首先需要审视与信托的受托人之间签订的营业信托合同的效力，很多投资者一般倾向于认为合同无效，对于合同是否无效问题，需要注意以下问题：
（一）、合同的主体问题，主要体现为两个方面，其一，受托人的主体资格问题，其二、委托人是否...
区块链技术自从中央领导集体学习而受到广大群众关注，从而走进普通人视野，但是区块链技术发展经历较长的发展，现在逐步开始进行应用并成为各地发展数字经济各种产业规划中常客，作为链接社会各个产业、群体、个人之间的重要应用技术，并催生了相关产业，在对经济社会产生重要影响的同时，也会受到社会的影响，特别是法律的影响，需要我们认真分析与之相关的法律问题。
一、区块链技术与发展情况简介
所谓区块链技术，简称BT(Blockchain technology)，也被称之为分布式账本技术，是一种互联网数据库技术，其特点是去中心化、公开透明，让每个人均可参与数据库记录。其基本概念包括：
A、交...
随着中央规定的金融机构资产管理政策调整过渡期限的最后期限（2020年12也31日）的不断临近，金融监管机构开始了对金融机构发行资产管理产品的监管规则的大批量的调整，在此形势下，除了关注监管规则的调整，更应该关注资管产品投资者的权益保护。作者就相关问题做出以下粗浅分析。
一、金融机构资产管理政策调整的主要监管规范调整的形势（正在进行时）
金融机构资产管理政策调整主要的政策依据为2018年3月28日经中央全面社会改革委员会第一次会议通过，由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局联合印发的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下...
发展数字经济现在成为国家与各级政府的重要战略与规划，也是各种研究机构与学者关注的重点之一，但是，观察各种报道与文件，各种与数字经济相关的概念充斥其中，令许多普通人眼花缭乱，因此，很有必要对相关概念进行简要的梳理与辨析。
一、数字经济、信息经济、知识经济、互联网经济、共享经济与通证经济
数字经济按照二十国集团会议的定义为：数字经济是指以使用数字化的知识和信息作为关键生产要素、以现代信息网络作为重要载体、以信息通信技术的有效使用作为效率提升和经济结构优化的重要推动力的一系列经济活动。互联网、云计算、大数据、物联网、金融科技与其他新的数字技术应用于信息的采集、存储、分析和共享过...
中国人在改革开放之后，逐步从零钱储蓄的阶段，逐步过渡到进行各种投资活动中，其中在金融证券领域的投资成为投资的重要领域，普通百姓在投资过程中，经常遇到对自己的各种称谓，其中最为典型的是“金融消费者”、中小投资者，公众投资者，非专业投资者等，这些成为的来源与相对应的法律关系又是那些，需要我们进行逐步的分析。
一、 金融消费者
对于金融消费者，在正式的文件与规范中出现，来自于2015年《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见（国办发〔2015〕81号）》与2016年的《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》，以上文件中对&ld...
2020年4月24日，国家发展改革委员会与中国证监会联合发布了《中国证监会 国家发展改革委关于推进基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）试点相关工作的通知》（以下简称“通知”），该通知对推进基础设施不动产信托基金试点工作的意义、原则、项目要求与工作安排进行了规定；2020年4月30日，中国证监会发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）（征求意见稿）》（以下简称意见稿）及起草说明，对操作进行了规则的设定。这标志着我国基础设施证券投资基金试点工作开始进行部署，证券市场与研究界给予高度评价，作者更愿意从规则角度进行具体的分析；
一、 ...