企业运营管理，不是现金越多越好，不要轻易放出你的现金，又该怎样管理资金？

持有现金比持有奔驰宝马房产别墅要有底气的多。但是并非说现金越多越好，砍掉过多的现金！能给你带来更多的利润。闲着的资金要充分利用，发挥其作用。如果把这部分资金利用了，增值了，你的利润就出来了。另外，持有大量的现金还会增加你的管理成本。

这里有一个计算方法：

现金最佳持有额度=现金总需求/现金周转次数

现金流总需求，要有这么一个预算数字。现金周转次数主要取决于你的存货天数和应收、应付账款支付的快慢。尽量降低你的存货天数，尽量加速回收你的应收账款，拖延你付款的时间，能有效利用你的资金。

一般来说限制资金可以选择的运用途径有很多，我们下面一一分析，你在放出你的现金之前，一定要深思熟虑。

1、投资做点“短、平、快”的生意。这种做法有很大的危险性。首先是“短、平、快”的项目一般利润不会太高，亏本也很正常，而且，更大的风险是，“快”字容易出问题，本来想着能很快收回投资的，变得一拖再拖，短期投资变成了长期投资。

2、存定期存款。这种方法获利比较低，急需要用钱提前支取时还有利息损失，如果用存单抵押贷款，也会损失利息，明明有钱，却因为存了定期取不出来，也许你的这笔钱还是用更高利息的银行贷款带来的呢。贷款利率远远高于存款利率。

3、购买股票。这种方法的缺点是风险大。企业把钱投向自己不熟悉的证券市场，可能越陷越深。

4、购买房地产。这种方法的缺点也很明显，购买房地产需要复杂的专业知识和法律知识，房地产变现能力不强，投资周期太长。

5、企业间借贷。这个市场的利率一般比较高，但因为企业没有放款的专业知识，容易上当受骗。对于企业来说，短期安全可靠的资金运用方法就是购买债券。