随着中间业务在银行收入中占比的不断提高，现金管理已成为商业银行公司业务中战略性的布局。而为了更全面的了解企业的生产、经营和资金需求状况，并与企业客户建立更良好、持续的互动，5月27日，在美丽的杭州西子湖畔，北京银行举办了畅谈、共享现金管理高端论坛，数十位集团企业财务高管及业内专家参与此次论坛。
北京银行副行长许宁跃出席了本次活动，他首先介绍了北京银行的发展历程，北京银行近年来实施品牌化、综合化跨地区经营策略，各项业务都取得了不俗的成绩。根据2009年报数据，北京银行资本充足率和核心资本充足率分别高达14.35%和12.38%；至2009年末，公司资产总额达到5334.69亿元，同比增幅27.92%；存款总额4469.39亿元，同比增幅41.51%；贷款总额2734.81亿元，同比增幅41.65%。
许行长表示，北京银行积极推进品牌化经营方针，于2007年推出公司金融服务品牌“财富1+1”，并在此之后不断丰富完善其产品内涵与服务外延。不久前，北京银行推出全能管家多银行资金管理系统（IBS系统），成为较早推出多银行资金管理系统、同时具备面向中小企业和大中型集团客户提供现金管理服务的股份制商业银行，受到了多家集团企业的关注。
在参与的企业财务高管中，中交集团资金部总经理朱宏标认为，目前资金管理行业的主要特点是实现资金的集中管理，集团企业不管是财务管理还是资金管理，在集团层面实现资金的集中管理，有利于实现资金效益的最大化。
他用“一好，二多，三坚持”来总结自己多年来的经验，一好是保证集团资金运营的状态良好，二多是指要有足够多的银行授信来支持企业的正常运营，还要有足够多的直接融资，包括发行中期票据等等，三坚持是指坚持资金集中管理，坚持管理与服务相结合，坚持集团风险管控。
北京银行市场与产品部副总经理么毅女士，从银行层面阐述了现金管理的理念，她认为银行现金管理业务发展经历了三个阶段，可用“不得不为、顺势而为、大有可为”来形容。在现金管理业务发展初期，银行其实并不愿意大力发展该业务，她引用同业人员的一句话说，实现了资金的集中管理，就提高了企业的议价能力，相当于降低了银行的利润，但她表示，对于银行来说，如果客户有需求，银行想做或者不想做，都不得不做。
第二个阶段是顺势而为，技术的进步，推动着技术与现金管理的结合，如果没有信息技术的支持，许多现金管理的功能都无法实现，北京银行于2008年推出现金优管家品牌，2009年推出基于企业网银适用于中小型企业的管家在线以及基于银企直联的适用于大中型集团客户的全能管家多银行资金管理系统（IBS系统），它通过多银行数据服务程序实现企业和各银行机构信息直通式处理，实现企业多银行账户资金的集中管控与统一划拨，满足企业掌控多银行账户信息、明晰资金流时效性、有效量化资金流、加强风险管控等多项资金管理需求。所有的这些，都必需要有强力的技术支持。
第三，现金管理为什么大有可为呢？比如央行近期推出的跨银行电子支付、电子商业汇票等技术都可以引进到现金管理平台上来，通过这个平台提供多种服务，市场空间非常大。
北京银行现金管理产品差异化分析:
产品创新情况
一是推出现金优管家现金管理整体品牌
“现金优管家”品牌涵盖现金池管理、投资理财管理、全能账户管理、集团结算管理、融资管理、环球现金管理、风险管理共七大类解决方案三十二项产品和服务，全面涵盖了资金归集、定向划转、电子商务、短期融资券、电子对账、机构理财、POS商户管理、外汇财富账户、委托贷款、贸易融资、风险管理等多项现金管理需求。
二是推出“管家在线”现金管理网银解决方案
“管家在线”现金管理网银解决方案以核心电子银行平台为基础，根据具体客户个性化需求，对多项银行产品和服务的整合，有效帮助企业管理现金资源、改善流动性状况、降低财务成本和资金风险、增加现金收益。
“管家在线”具有以下四大优势：
n 灵活的集团构架
方便地建立集团内的资金归集关系，从而使母公司和子公司，总公司和分公司灵活地完成集团关系的建立。总分公司建立关系后，下级结算账户都可参与归集，可以实现对于集团多级分层管理，同时也可以通过灵活的账户结构模型，完成对于集团资金归集关系中的账户结构的变更。
n 丰富的财务模型
提供对于收支一条线、收支两条线、结算中心、财务公司等各种集团内归集账户结构的支持。
n 灵活的财务管理以及总体现金池
满足集团的账户余额的管理、收付款的管理、不限级的现金池的管理、不限级的资金归集等管理模式，并可自由组合，从而变化出多个业务服务产品。
n 支持多银行资金管理功能
该功能满足中小企业对不同银行账户资金管理需求，北京银行是国内首家同时通过网银渠道与银企直联渠道可实现多银行资金管理的城市商业银行。
三是推出“全能管家”多银行资金管理系统（IBS系统）
全能管家多银行资金管理系统（IBS系统）通过多银行数据服务程序实现企业和各银行机构信息直通式处理，实现企业多银行账户资金的集中管控与统一划拨，以全面、专业、便捷、灵活的系统服务，满足企业掌控多行账户信息、明晰资金流时效性、有效量化资金流、加强风险管控等多项资金管理需求。
（1）IBS系统数据服务平台：
IBS系统内嵌多家主流银行的银企直联接口，通过直联服务帮助企业实现资金管理业务的自动化处理；
IBS系统内嵌多家主流ERP、财务软件系统接口，可通过该数据服务平台实现企业现有系统和IBS系统的无缝链接；
通过IBS系统统一数据服务平台可实现企业资金管理业务全面自动化处理。
IBS系统多银行数据服务系统架构：
（2）IBS系统功能主要包括：
（3）IBS系统功能优势
北京银行IBS系统是一套整合了现代商业银行结算、信息、信贷、理财服务以及企业资金管理各种需求的面向企业应用的专业资金管理系统平台。
n 以企业流动性管理为核心：
北京银行IBS系统通过对企业多银行账户的统一管理实现企业对账户资金实时监控管理的需求，还进一步通过资金计划预算对企业未来现金流和资金盈缺情况提供流量分析和平衡试算等功能，方便企业资金决策和头寸平衡。
n 先进的技术架构和部署模式：
北京银行IBS系统采用最先进的B/S系统架构，真正做到单点部署，多点使用，同时客户端做到零维护，方便企业的使用和维护。
以上背景资料来源于北京银行网站。