金融机构的流动性风险主要有两种形式

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　　金融机构的流动性风险主要有两种形式，一是非现金资产的流动性风险，二是资金的流动性风险。前者是指非现金资产不能按现有市场价值及时变现而导致损失的可能性，后者是指现金流不能满足支出的需求而迫使机构提前进行清算从而使账面潜在损失变为实际损失，甚至导致机构破产的可能性。流动性风险有时在证券市场上表现得非常明显，尤其是在有跌幅限制的情况下，跌停板上巨量的卖盘和稀少的买盘将使在现价下股票资产转变为现金资产成为几乎不可能的事，尤其是对想大量变现该股票的持有人更是如此。