《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称“一个规定、两个办法”）等有关文件颁发和执行后，特别是新的《中国人民银行法》进一步健全和完善了反洗钱制度，从而为有效防范和打击洗钱犯罪行为提供了有力的制度保障，但在具体执行“一个规定、两个办法”工作中仍存在一些问题需要解决，笔者就此结合人民银行对商业银行的反洗钱检查及自身日常工作情况谈几点看法：
一、现阶段反洗钱工作存在突出问题
1、反洗钱意识淡薄，内控制度未落实。目前基层金融机构对反洗钱工作普遍不够重视。大多金融机...