外盘交易的风险是所有投资者都了解的，尤其是对于中小投资者，资金量不大，如果不注意控制风险，很容易就会让帐户市值受重创甚至爆仓，因此控制风险尤为重要。一个成功的外汇交易者，都会经过止损关、顺势关、择时关、系统关和自信关，才能在不断交易中盈利，最终形成自己的盈利模式。投资方式，适合自己的才是最好的！
止损关
交易初期，交易者通常入市不久就会遭受损失。分析交易记录后，发现原来其中的一笔或者几笔交易导致本金大失血，这时的资金曲线会表现为断崖式的下跌。所以，交易者一定要防止发生大亏损的交易，要果断止损。止损是交易者最先接触也是最先学会的一门实战课程，它能保护交易者的本金支撑到下一关。
顺势关
学会止损后，交易者却发现自己的本金一如既往地减少，只是减少的速度慢了很多，即止损止损、越止越损。分析交易记录发现，是很多交易的方向有问题，所以最终止损平仓，资金曲线表现为连续的碎步式下跌。如果说不止损会大失血，则不能顺势交易则会慢性失血。所以一定要顺势交易，按照行情的大方向去做单。
择时关
学会了截断亏损让利润奔跑，但在轻仓操作下，赚钱的速度也慢了，于是交易者恨不得每时每刻都有惊天大行情，整日东征西讨。但一段时间后发现，大的回撤虽几乎没有，但资金近乎上下波动而无明显增长。
分析交易记录后发现，原来是在行情的振荡期不断操作，因为没趋势、没行情，因此纵使做得再多再好也赚不到多少，倒是交易费用上升了不少。所以做交易原来不用每天都呆在市场中，有的时候休息一下反而效果更好，交易者此时明白了张弛有道，一年中只需要抓住那几次有限的行情即可，不必时时交易。
风控关
如果交易的前几关过了，那么能让交易者快死、慢死、猝死的主要障碍已都理清，即该吃的亏都吃过，该吸取的教训也都吸取了，至此一个较为完善的交易理念及交易系统初步形成。
虽然如此，但交易者还是会不时地犯一下上面所列的错误，例如有的时候止损不坚决，或一再放宽止损额，有的时候灵光一闪要抄个底，有的时候一放纵自己就重仓了，有的时候几笔亏损后急于翻本又过度交易。总是不自觉地错了改，改了又犯，仿佛永远无法杜绝。因此，交易者必须把交易理念转化为具体的操作规则，使之成为可供遵守的纪律，风险控制是最重要的纪律。
对于具体的交易来说，风险控制是要从几个方面来进行的。首先是要从买卖进出场的点位来控制风险，尽量在趋势的拐点区域进出场，这样比较安全，利润也能最大化，这个要求技术分析水平尽可能精湛；其次要做到设置止损止盈，及时止损与止盈，也是风险控制的一环；第三要始终注意仓位大小，不随意地加减仓位，要始终注意风险，尽量少做计划外的单子。
这个风险控制关，本来是从属于交易系统的内容，之所以要单独列出来，说明其重要性。风控，其实止损就是属于风险控制的内容，但风控中的最重要的内容，还是仓位控制。
仓位控制的意义，在于你做错单时，你的损失在可承受的范围内，这样你的承受能力就不会出问题，心理压力就小一些，处理单子时，你也很轻松。
做外汇黄金时，人很多时候犯错误，就是因为心急，心理压力大，急切赚钱，特别亏了一大笔时，你会特别急迫，想赚回本，这时候就容易赌劲上来了，容易下大单，失去理智。
因为我们是人，不是神，容易犯这样的错误，容易情绪化下单，所以，规定自己在一个什么资金量级别，就下多大的单子及持仓总量控制，这样才显示出仓位管理的意义。
仓位管理的原则，不仅仅是不爆仓的问题，而是要让自己的仓位不受重创，这才是最重要的原则。
打个比方，这就跟人一样，你有五百斤的力气，超负荷时，你甚至能扛起600斤的包，但再重就扛不动了，就会“爆仓”了。这样的情况，假如你是做搬运工的话，你平常怎么扛东西呢？
通常来讲，这样的人，你平时拿50斤到100斤的东西，就等于说是100以内吧，会相当轻松，基本不影响行走速度，还可以适当的锻炼身体，活动身体，有健身的作用。那么你平常搬运工作中，就找这个类别的活干，你也做得了，也有点钱赚，钱虽然不太多，但好在对你自己也适合，工作轻松，又有收入啊，你与老板两头都乐意；
如果你找个100斤--200斤的活来干，你就有点吃力了，因为你平时不可能干一次，不是一锤子买卖，总是拿着100--200斤重的东西搬运，肯定有点吃力了，这就叫仓位有点点重了，要注意频率，要注意休息；
如果你找了个200斤以上的搬运活干，这就叫有点重仓了，受创一次，你得休息一段时间，钱虽然当时赚得多，但是一次休养，就花得差不多了，甚至还不够。如果你找个300斤以上的活干，我保证你迟早得“爆仓”了，这就叫不懂量力而行，不懂风险控制。
所谓的风险管理，就是量力而行啊，衡量自己的承受能力来做单，这就是量力而行。在这几关内容讲完之后，后面我会具体讲一些针对中小投资者如何控制仓位的具体细节。
心理关
交易系统构建成功了，而且历史数据测试很理想，交易者心想终于可以赚钱了。但严格按照信号操作依然可能亏损，交易者此时又开始怀疑自己的系统了。遗憾的是这个问题并非努力就可以解决，连输连错，就是因为交易系统并不适合当时的行情，资金管理的作用之一就是要能熬过这种行情，不为外界信息所扰。
心理关，终究是建立在一定时间成功交易的经验基础之上，只有在市场中摸爬滚打过后，熬过来的人，才会真正对自己有信心，能正视自己的系统的缺点与优点，分别出哪些能做，哪些情况不能做。只有这样的程度，才能真正树立信心。
投资方式，适合自己的才是最好的！
中小投资者如何控制仓位？
对于仓位的管理，特别是新进的客户，如何控制仓位？
这个问题，只能举例说明。以一万美元为例说明，资金量不同可以按比例推算。
我这里说的点数，是标准点数，即小数点后面最后一位，一手一点一美元。而不是通俗所说的小数点后面倒数第二位为一点，一手一点十美元，这在标准说法中是十点。
首先，你要清楚，你这个一万美元的帐户，你可以接受的最大亏损是什么？或者说，在这一笔交易中，你最多能接受，或说可以承受多大的亏损？
若是你不在乎，你止损也不必设了，直接上吧，反正你不在乎，赚了当然好，爆仓也没什么大不了的。
如果你最大可能承受的是只能赔三千美元呢？那做法自然又是不同，下单量，止损都有不同。
如果你技术水平比较好，当然做法也不同，这里只讲一般的情况。
首先，一万美元的帐户，对于技术水平不是很高的人，你只能算自己有5000美元，不要算成一万美元。按5000美元来做仓位控制。平时的持仓量，以2手以内为宜，不要超过3手，最高不要超过5手，还要及时减低仓位。当然，锁仓的单子，可以不算进仓位控制之中。
你平时做短线，可以0.1手-0.5手为单子做，不要超过这个量，否则你很快会亏完，侥幸赚了，也迟早要爆掉。市场是无底洞，你总会有机会掉进去的。
当然，对于水平很高的高手，持仓比例是可以大一些的，这是另作它论，水平很高的人，都已经有一套自己的方法，也不需要我来提出仓位控制的建议。
对于中长线的波段操作，如果是连环下单交易策略，就可以留下3000美元，自己做下短线也可以，所以当作自己有7000美元的帐户来进行连环下单交易操作。按连环下单来做就行了，以1：2：6：15这样的仓位比例来做最好。
通常而言，在中小投资者中，1万美元都算不错的资金量了，有很多朋友十几美元，还在做单呢！
再有一点，做不同的品种，保证金要求是不同的，美日保证金大致是500倍杠杆时200美元一手，纽美、澳美150美元左右一手；欧美镑美黄金大约是250美元左右一手（20---300美元范围内），随着价格波动有所变化。
一万美元，你做欧美的话，按目前的价格保证金220美元一手，十手，就用去保证金2200美元，你还有7800美元来抵御波动风险，分到十手上，你只能抵抗780点的波动，这个量，对于高手可以，对于新手，就有点危险了。所以，一万美元帐户，对于一般投资者，最高不要超过5手，平时持仓3手以下，2手左右就足够了，赚钱也并不慢。
以5手为例，5手保证金就要1100美元，留下8900美元抵抗风险，可以抵抗1750点以上的风险，如果运气不是太差，你不可能一天之内爆仓，总有机会捞回来。你不可能倒霉到碰到这样的交易日子，象英国脱欧一样的行情很少见，而且一般人不可能找到这样的情况，一根筋在最高点买入，一直持有到最低点-----不到最低点，你早就爆了。
所以，一万美元帐户，对于水平一般的投资者或初入市场的投资者，1到2手常规持仓仓量的话，你总有机会捉到反弹，总有机会保本甚至盈利出局。最好是不要达到5手，以免帐户市值受到重创。由于实际操作中会出现各种情况，有时持仓量达到5手，应该及时减下来。
对于一千美元的帐户，0.1手以下的单子是合适的，最好不要超过0.1手，最高持仓量，不要超过0.5手，还要及时减仓最好。当然对于高手除外，作为风险控制，是依据各人的水平与技术操作来制定的。
有人说小单不赚钱，这个道理在股票上也许比较对，但在外汇黄金上，则不然。只要你趋势判断准确，一路持有，一个小单你就可以赚不少钱，一年下来，只做几单就足够你一年的工资收入了。而重仓呢，虽然可能大赚，但死得也更快，特别是重仓频繁交易的投资者，更是如此。我们常见到媒体喜欢这样盅惑人心，说某人短线交易，看准了就重仓去做，短时间内翻了几百倍甚至几万倍的都有，或许是存在这样的事情，但这种梦我们还是少做为好。他赚钱的原因，其实只能说他运气好，因为一旦失误，就可能爆仓。投资追求的，最好是稳健盈利，而不是一夜暴富。
如果你运气不好，碰到瑞朗的黑天鹅，或者镑美的闪崩，如果在闪崩那一天买多了镑美，但如果只持有1手镑美，好象也不会爆仓，你还有机会赚回来，当天最高到最低，接近有7000点，这可以说明仓位控制的重要性。当然你如果设了止损，2手的常规持仓量，还是可靠的，不会爆仓。但是一旦巨亏，帐户受到重创，就不好办了。所以一定要有个心理限制，你能接受多大亏损，止损也要相应设好。
最后一点，风险总是难免的，在2015年初瑞朗的黑天鹅事件中，很多交易平台都受了重创，好几家交易平台就此破产倒闭。原因在于这些平台自己是做市商，参与对赌交易，不幸持有美瑞的多单，全线爆仓，当时设的止损都没有用。在杀人不见血的投资市场中生存，人在江湖漂，哪有不挨刀的？这个非关技术，有时可能还需要有一点运气的。