据外媒报道，2012年10月16日 凤凰财经报道
中国曾经吸引世界资金涌入，现在却眼睁睁地看着资金流出。
中国富人在塞浦路斯购买海滨公寓，花高昂学费送子女去美国上学，并在新加坡囤积奢侈品。他们通过一个方兴未艾的汇款中介网络频繁而悄悄地转移资金。中国企业也没闲着，它们在海外从事大额收购，大肆采购自然资源，并任由海外利润在海外积累。
据媒体分析，截至今年9月份的12个月内，约2,250亿美元的资金流出中国，相当于去年全国经济产值的3%左右。
北京大学金融学教授佩蒂斯说，我们都看到了所怀疑的情况，即存在大量资本外逃；当国内商人开始觉得把资金转移出国是更好的选择时，这不是一个好的兆头，特别是在世界经济如此糟糕的时候。佩蒂斯在交易拉丁美洲不良债券的从业经历中，曾近距离见证资本外逃。
中国名义上仍维持封闭的资本账户，即限制个人和企业的跨境资金转移。中国公民个人每年转移出境的资金不得超过5万美元，中国企业只有为经过批准的商业目的，如为进口产品或经过批准的境外投资付款，才能将人民币兑换成外币。
在现实生活中，这个封闭系统的漏洞越来越多，规则常常不被遵守。康奈尔大学经济学家、曾任职IMF的普拉萨德说，中国富人的资本账户一直是开放的。
郑南(音)最近花30万欧元(39万美元)在塞浦路斯买了一套海滨公寓。现年50岁的郑南说，他原来是在国内为外资厂商销售电信设备，现在已经退休。他说，因为北京的污染，我打算去那里过冬，夏天我们就会回来。
中国每年5万美元的资金转出限额给他带来了困难。他说，多数资金都是通过让朋友按他们的名义转出，从而绕开这个限制。中国的房地产中介说，这是一个基本上被有关部门默许的常见做法。
多年来，中国经济一直受益于出口和外商投资带来的大额资金流入。进入国内的美元在央行换成人民币，使更多人民币进入经济体。这有利于银行放贷和公司扩张，但也引起通货膨胀，催生了楼市、股市泡沫。
当资金流出中国时，这套体系就会产生相反的作用，能够助力经济增长的资金数量会减少。资金流出的现象在2011年中开始抬头，当时有关中国经济增速放缓的担忧、人民币汇率涨势中止以及股票和房地产价格下跌都令在中国持有现金的吸引力下降。资金此前也曾流出中国，最近一次是在金融危机期间。统计显示，在截至2009年3月的12个月内，资金流出数量达到大约1,100亿美元的高峰。
中国央行下属的国家外汇管理局在一份声明中说，今年上半年中国经历了一定程度的资本流出。它将资本流出的主要原因归结为中国企业和个人海外投资数量的增加，还说它并不担心资本流出可能破坏中国经济。
1998年亚洲金融危机期间，流出印尼的资金数量大致相当于其年度经济产出的23%，远高于外界估计最近12个月内流出中国的资金数量，后者占中国年度经济产出的比重为3%。由于中国限制资本流动，且拥有庞大的外汇储备(目前为3.29万亿美元)，因此中国经济能够避免此类带来灾难性后果的资本流出现象。
估计在截止今年9月的一年内流出中国的资金数量达到2,250亿美元，这同时包括合法和非法的资金流出额。多位经济学家也试图估算流出中国的资金数量。研究机构Lombard Street Research的经济学家杜马估计同期中国资金净流出数量为3,000亿美元。
为了估计资金流出的规模，《华尔街日报》比较了中国外汇储备的变动规模和导致外汇储备增减的主要项目的变化情况。这些项目包括贸易顺差、外国直接投资、外国资产生息以及汇率的变动。
式的两边应该一致。如果外汇储备的增量大于上述各项之和的增量，这就表明资金净流入中国；如果外汇储备的增量小于上述各项之和的增量，甚至开始下降，这就意味着资金因某种原因流出中国。2011年四季度中国外汇储备规模自1998年以来出现首次季度下滑，2012年二季度再次出现这种现象。这一迹象表明，资金流出的规模已经大到足以抵消因贸易顺差、外国直接投资及现有储备生息所流入的资金总量。
经济学家说，导致外汇储备减少的一个因素是，中国出口企业把在境外赚到的钱更多地以美元形式持有，而不是兑换成人民币。
由于2,250亿美元的资金流出量是根据广泛的经济统计数据计算出来的，所以我们无法知道这其中有多少是个人和企业的合法交易，又有多少是非法流出中国或是非法活动造成的。
在帮助中国人将资金转移到海外这个问题上，已经形成了一个庞大的产业。据律师和帮助中国投资者在海外寻找投资项目的经纪商说，服务项目从汇款中介到由海关人员毫无顾忌地运送现金的私人飞机等不一而足。上述人士说，有时候，企业进行的银行转账可以掩盖向海外转移的个人资金。这些人士说，另外一种方法是将个人现金附带在合法进出口交易中，有时是通过伪造假发票。人们甚至会携带整包整包的现金出境。
深圳中介Charlie Zhang说，将资金转移到海外一点都不难。他为内地有钱人与海外房地产投资项目之间牵线搭桥。
他说，我们把他们介绍给其他人，一些特殊渠道，这些渠道能够在银行之外、不受监管地换汇。解决这个问题并不难。
塞浦路斯已经成为一个颇受中国有钱人欢迎的投资目的地。这个位于地中海东部的岛国会给予任何在该国花30万欧元买下房产的人欧盟永久居留身份。
香港移民顾问Arthur Cheung说，中国人有钱。他们买护照或永久居留身份就像买个路易威登包一样。他为中国买家与包括塞浦路斯在内的外国房产销售商之间牵线搭桥。
塞浦路斯房地产开发商Paschali Developers近几个月已经向中国买家销售了90多套公寓。该公司发言人帕斯卡利说，买房者希望获得永久居留身份。他拒绝透露该公司的中国客户是如何将资金转移到海外的。
塞浦路斯房地产开发商Pafilia Property Developers业务发展经理(Evis Hadjipetrou)说，该公司过去四个月向中国内地买家销售了30套可以看到地中海美景的公寓。他说，他从他的中国合作伙伴得到了保证，不必担心中国对资金转移的限制。他的合作伙伴帮助找买家，他说其中包括中国商务部下属的一个机构。商务部发言人不予置评。
一些中国精英人士将资金转移到海外的一种合法途径是，将自己的公司在香港上市，然后出售股份。据数据提供商Dealogic的数据，自2005年以来，350家内地公司在香港共筹集了逾1,500亿美元。公司所有者也可以通过将公司在纽约或新加坡上市而达到同样的目的。
其他很多中国人则求助于在官方银行系统之外运作的汇款中介。中介提供中国人可以用以逃避海外转账限制的贷款和转账。在中国内地做汇款中介是违法的，但在香港则是完全合法的，而且监管也不是很严。
重庆有关部门关闭了一家地下钱庄，并称这家机构为客户转移了折合100亿美元的资金。有关部门说，这家钱庄由36岁的陈惠专在其一大家人的协助下经营，她曾从事过电子产品销售工作。今年七月，陈惠专被判处六年有期徒刑。记者曾通过中间人联系过陈惠专的律师，但他拒绝发表评论。
直接了解这件案子的人说，浙江一个工程项目的负责人祁刚(音)曾向海外转移过一大笔钱，他们说祁刚是陈惠专的一个客户。这些人说，2011年1月，祁刚用借来的钱在澳门赌场内赌博，两天时间内输掉了相当于130万美元的赌资，澳门跟香港一样，都是中国的一部分，但它有自己的金融体系，中国内地人将资金转入澳门时所受到的限制与他们向海外转移资金时受到的限制一样。上述人士说，祁刚有还赌债的钱。问题是如何将钱转移出中国。
祁刚的公司未获得政府的资质认证。据知情人士说，这家公司将祁刚准备还赌债的钱转入陈惠专在重庆开立的一个账户，称这笔钱是用来支付建筑材料款的。他们说，随后陈惠专将与这笔钱等值的一笔港元存入了由那家借赌资给祁刚的实体所有的一个账户。
渣打银行(Standard Chartered Bank)中国研究部负责人王志浩(Stephen Green)说，在这桩交易中实际上没有资金被汇出境外，所以这种转移资金的方法难以被侦查到，人们也不可能算出以这种方式转移的资金究竟有多少。王志浩一直在研究中国的资金外流问题，但他并不掌握此案的第一手材料。
不清楚他是否已经被起诉。
香港最高法院最近的一项裁决彰显了香港在方便内地资金出逃方面所扮演的角色。身家不菲的严穗陵在广州身兼安利公司(Amway)销售员、保险代理人和餐馆老板三重身份，据案卷记载和涉案律师说，她在2007至2009年期间通过地下钱庄将200万美元从中国内地转移至香港。她将这笔钱投资于香港的股票市场。
严穗陵的这些资金转移交易中有一笔支票存入了她在香港的银行账户，而这张支票上的一部分钱被香港政府认定属于其他某个人所实施一项100万美元按揭贷款诈骗案的非法所得，严穗陵也因此惹上了麻烦。尽管她没有参与这桩欺诈案，但香港一家法院仍然认定她的洗钱罪名成立，并判处其18个月监禁。
她的律师在就这一判决提起上诉时称，她当时只认为这笔钱是地下钱庄帮她从内地所转来资金的一部分，不可能知道这钱来自按揭贷款欺诈所得。虽然通过地下钱庄转移资金出境违反了中国内地的法规，但在以自由市场为导向的香港此举却是被允许的。她的律师拒绝发表评论，严穗陵没有回复置评请求。
香港终审法院同意了律师提出的这一观点，并免除了严穗陵的罪责。这家法院说，它对严穗陵发现有必要借助地下钱庄这一事实“并不感到惊讶”，因为为了投资香港股市她不得不绕开中国内地的货币监管。
附录：http://club.china.com/data/thread/1011/2755/86/14/6_1.html
据《经济参考报》引自美国《华尔街日报》的消息，美国政府计划将关闭房利美和房地美两家房贷公司，原因是美国政府已经投入了1500亿美元，要维持两家公司继续经营，未来9年还需要再继续投入3890亿美元，美国政府不想继续填补这个“黑洞”，便做出了关闭两房公司的选择。两房公司的关闭，意味着继两房公司股票退市，让所有股票投资者血本无归之后，两房公司的债券投资者将再次遭遇血本无归的悲惨结局。最为悲惨的当属中国。中国5000亿美元相当于3万多亿人民币的两房债券，将有可能就此灰飞烟灭！
3万多亿人民币!如此天文数字的财富，还仅仅是借钱给美国两家公司的损失。
3万亿人民币是个什么概念？2007年全国工资总额是2万多亿人民币，全国商品住宅投资总额是18000多亿人民币，全国医疗总费用是6800多亿人民币，全国教育总支出是7000多亿人民币，也就是说，仅仅两家美国房贷公司就借去了相当于中国一年半的工资，相当于中国近2年的住房投资，相当于中国4年多的医疗费用，相当于中国4年多的教育支出。面对如此旷古未有的财富损失，中国老百姓又如何能够买得起房？如何能够看得起病？如何能够养得起老？按照网上披露的国产航母建造费用每艘30亿计算，3万多亿人民币就是一千多艘航母，我们的历史教科书上总是说，甲午战争失败的一个重要原因，就是慈禧太后挪用海军军费建造颐和园，慈禧太后10年先后挪用的海军军费总额，也只不过相当于三艘定远舰的价格，而且至少还为后人留下了一座颐和园，可是我们把能够建造1千多艘航母的费用借给了美国两家公司，结果却是连一堆废纸都没有剩下（现在的股票债券已经彻底虚拟化了，不再用纸张），完全蒸发在了无边无际的浩渺太空之中。
5千亿美元，按照当时汇率计算就是35000多亿人民币，相当于中国每个家庭借给美国两房公司8千多元人民币，再加上中国每个家庭借给美国财政部的14000多元，相当于中国每个家庭借给了美国22000多元，这还不包括中国购买的其它股票和债券。为什么不包括，因为国家外汇投资是机密，国人谁要探寻谁就是犯罪，现在这些数字还都是美国政府告诉我们的，如果不是美国政府透露，中国老百姓到现在也不知道，中国居然借给了美国财政部将近1万亿美元，相当于6万多亿人民币，仅仅借给美国两家公司就有5000亿美元。中国究竟借给了美国多少钱，如果美国政府不透露，按照现在的做法，恐怕这些数字将会永远石沉大海。
当今世界各国的国有资产对外投资，几乎都要经过国会或议会的批准，政府根本无权把成千上万亿资产擅自借给某个国家或某个外国企业，唯独中国，把成千上万亿国有资产借给美国，既不经过全国人大批准，也不经过党中央批准，政府内部几个金融巨头一商量，几万亿乃至十几万亿人民币的国有资产，就悄无声息地流入了美国。这些在法律上仍然属于老百姓的资产，老百姓连过问的权利都没有，甚至不仅没有过问的权利，连遭受损失后叫就喊心疼的权利都没有。去年国家外汇管理局还专门发表声明斥责老百姓说，外汇投资是国家外汇管理局职责范围内的事情，别人无权说三道四。在此，国家外汇管理局完全忘记了，这些外汇是中国老百姓的财产，是中国老百姓一滴血一滴汗干出来的，是中国老百姓拿命换来的，凭什么老百姓连过问的权利都没有，你们却有权数万亿数万亿地擅自送给美国？
中国持有的5千亿美元的两房债券，并非是投资失误造成的被动损失，而是在美国两房公司已经陷入破产泥潭后投入的挽救资金。2008年美国两房公司实际已陷入破产并引发了美国金融危机，美国国会已经在讨论是否批准两房公司的破产议案，绝大多数议员认为应该批准两房公司破产，不同意拿美国纳税人的钱去冒险挽救两房公司。此时，中国媒体上突然冒出了“救美国就是救中国”的响亮口号，美国两房公司的老总急匆匆跑来北京求救，随即，中国国家外汇管理局的3750亿美元，就十分及时地流入了两房公司的账户。本来已经决定让两房公司破产的美国国会，看到两房公司既然已经得到了中国的数千亿美元，也就放弃了让两房公司破产的议案。就这样，两房公司避免了当时破产的噩运，中国的数千亿美元稳住了美国的廉价住房，再加上那近万亿美元的国债投资和近3万亿美元的外汇储备，帮助美国度过了金融危机，特别是有效避免了美国金融危机的灾难打到美国老百姓头上。
所以，虽然2008年爆发的美国金融被认为是百年难遇的大危机，可是美国老百姓的生活却没有受到什么影响，市场上仍然是物美价廉，物价甚至达到了历史最低水平，股市同样不断上涨，股价指数接近翻了一番，超过了12000点的高位。反观借钱救美国的中国，通货膨胀一浪高过一浪，消费品特别是副食品价格暴涨，股价指数从当时的6100多点下跌到1600多点，到现在仍然在2800点苟延残喘，并且随时都会继续暴跌，房价和美国相比更是一个天上一个地下，美国家庭二到三年的收入，就能购买到十分体面的一套住房，中国却是祖孙三代人的收入都砸进去，才敢跨进住房市场。同样的人民币，放在外国人手里，由于人民币汇率升值，便越来越值钱，越来越能够买到更多东西；可是放在中国人自己手里，却由于通货膨胀越来越贬值，越来越不值钱，能够买到的东西越来越少。
中国庞大的金融资产，完全变成了美国的小金库，美国想怎么花就怎么花，想怎么拿就怎么拿。然而，抢劫还远远没有结束，在帮助美国控制了中国金融之后，又把国人的命根子——种子业——交给了美国，中国老祖宗一直嘱咐我们一句话，叫做“饿死爹娘不吃种子粮”，现在，却把饿死爹娘都绝不能动的种子，变成了美国控制的转基因种子；不仅把物质生命赖以存在的基础交给了美国，同时还把精神生命赖以存在的基础也全部交给了美国在信息社会，网络媒体被外国控制甚至比军队被外国控制还要更加危险。这次突尼斯和埃及革命，起关键作用的就是网络媒体，日本和韩国宁可把军队指挥权交给美国，也要把网络媒体牢牢控制在自己手中。如果中国不能及时果断地收回种子业和网络媒体，即将到来的灾难将不堪设想。
所以，一定要让国人认清他们的真实面目，一定要让“两房案”大白于天下，绝不能让3万多亿中国资产就这样不声不响地打了水漂，中国GDP总产值也不过30多万亿，就这样数万亿数万亿地随便流失下去，中国的血很快就会被抽干枯竭。