我的好多客户经理朋友近几年陆续通过培训拿到了A或者C，拥有了金融理财师的头衔，就像1978年刚恢复高考制度以来的首批大学生一样令人羡慕，工资也涨了，志向也远大起来，部分理财师大有“燕雀安知鸿鹄之志”之气势，我写下上面这段话没有诋毁金融理财师的意思，我只是拿部分暂时没用拿到或这辈子根本不想拿A或C的同行的话来作为我文章的开头，“吃不到的葡萄是酸的”我们寓言里的故事不至一次的上演了;另外一方面是由于受金融危机风暴的冲击，股市的涨涨跌跌，很多行业受到或多或少的影响，我们的衣食父母客户对投资理财产品的风险防范意识也越来越强，银行理财产品的销售不再风风火火，但作为金融机构要取得好的经营业绩，就必须加大理财产品的销售，任务自然就会落到我们可爱的金融理财师身上，在目前的形势下要做到独立第三方理财几乎是天方夜谈，因为我们大部分金融理财师就职于银行等金融机构的基层销售岗位，销售人员的天职就是去向客户销售产品，为企业赚取利润，这是人类社会进入市场经济以来不变的法则，这也许是我们金融理财师必须面对的现实的生存环境吧。
面对如此之外环境我们理财师该怎样去面对呢?
一是要有一颗感恩的心、一颗包容的心。对你所供职的单位、你的同事、你的客户都要胸怀一颗感恩的心。在你坐在哪里学习理财师知识的日子里，许多人都在默默奋斗在各自的工作岗位上工作者，本该属于你的工作在你不在的日子里，谁在默默的为你承担;不菲的学费，谁替你埋单;你所服务的客户，在听说你考取了所谓的理财师，善良的客户可希望你回来能更好的帮他投资、帮他理财。
二是找准自己的定位和人生坐标。现实中的人往往具备了多重身份和扮演着不同的角色，我们是理财师没有错，可我们首先是银行的一名员工，作为员工就要承担相应的义务，就像军人就要打仗和保家卫国一样天经地义一样，作为银行员工，作为市场营销人员，单位要求你完成营销任务有错吗?没有。工人计件工作搞了多少年，没有多少人提出什么异议。
三是最重要的一点还是要恪守我们金融理财师的职业道德和从业准则。笔者强调以上两点并不意外着我们理财师就没有理财的准则了，做人也有一定的准则，何况理财师，现在各类监管机构都在规范各种理财产品的依法合规销售，从某种意义上来说，也是我们理财师的一种福音。
以上是笔者的一点井底之蛙之见，希望对各位理财师有所裨益，这是笔者的初衷!