《经济危机大揭秘》一瞥（10）
反热钱战争是金融战争的一大持久战役
陈绪国
第九编：“反热钱战争”。
这也是一个全新课题。反热钱战争，就是反金融战线的货币战争，这从理论上、实践上都是新课题。
所谓热钱，是指在一个经济体或经济联合体内，金融、货币、股票、期货及其相关的衍生品的交易十分活跃、十分火爆时，钱以大额、快速、密集性的形式兑换、交易和炒作、流进流出，并对这一经济体的实体经济产生重大影响。
从某种意义上讲，热钱就是货币、金融战争的主导形式。这种战争，可以由政府指令金融机构发起，也可以由金融机构自发地发起。
一些聪明的经济学家和记者预感到热钱战争必然会发生，提醒大家保持警惕性。中央电视台一位记者，从2007年1月1日开始，就不断警示新亚洲金融危机已经潜行临近，一场金融大地震即将爆发，他曾经在《第一财政日报》发表了《警惕2007年热钱为2008酝酿新亚洲金融危机》的文章，指出：“在时间洋流从2006年流向2007、2008年的金融海洋上，突然翻起了一朵夺目的浪花，让世人有机会一窥海面下暗流汹涌的方向。”
记者发表这样严重的论断，不是空穴来风，而且有很多事实根据的，如2006年12月18日至19日，泰国爆发“一日货币战争”，19日泰国证交所指数暴跌14.84%，市值蒸发230亿美元。泰国央行抗击了两个月，热钱战争仍在继续。香港在大陆政府的支持下，热钱被迫撤退。越南的越南盾快速升值后快速贬值。5月30日，胡志明指数已比历史最高点跌去65%，2008年以来，已经下跌55%，胡志明市的房价已经跌去一半。
中国成为“世界工厂”以后，许多人为此沾沾自喜。然而，人无远虑，必有近忧。想当初，中国为缺乏外汇缺乏美元而愁肠寸断，而今美元多了成为烫手的山芋。中国对外经济的依赖程度高达70%以上，远远超过美、日、德、英等国家的14%~20%的程度。
从对外开放、招商引资招来了一场热钱战争，这就是经济全球化、金融魔术化的直接结果。中国加入WTO，QFII加入中国股市和房地产市场，美元与人民币实行汇率浮动制，世界变大了同时变小了。
2005年5月21日，人民币取消了固定汇率制度，在一次性升值2.1%以后，实行定向管理，日浮动区间为上下0.3%，2007年5月又调整上下0.5%。国际金融一体化促使中国成为世界热钱战争的漩涡中心。人民币由汇率由0.3%、0.5%放开到1%、2%，直至最后全部放开，2008年6月初人民币对美元共升值了20%，“世界工厂”就拆除了防火墙。
人民币升值，有喜有忧，忧大于喜。喜的是人民币终于扬眉吐气了，我们可以用同样币值的人民币可以购买外国较多较优的商品了。忧的是对于“世界工厂”而言，出口创汇就为大问题，同时会令中国经济出现泡沫走下坡路，同时会使中国时刻面临着热钱战争的威胁。
2008年12月末，国家外汇储备余额为1.95万亿美元，同比增长27.34%。全年国家外汇储备增加4178亿美元，同比少增441亿美元。12月份外汇储备增加613亿美元，同比多增300亿美元。12月末人民币汇率为1美元兑6.8346元人民币。2008年12月末，金融机构本外币各项存款余额为47.84万亿元，同比增长19.30%。人民币各项存款余额46.62万亿元，同比增长19.73%。全年人民币各项存款增加7.69万亿元，同比多增2.3万亿元。其中：居民户存款增加4.63万亿元，非金融性公司存款增加2.87万亿元，财政存款增加269亿元。12月份人民币各项存款增加3834亿元，同比少增30亿元。（中国经济新闻网2009-01-13报道）其中，“12月份外汇储备增加613亿美元，同比多增300亿美元”与“12月份人民币各项存款增加3834亿元，同比少增30亿元”形成反差性强烈对比，美元这只热钱有增无减。
中国的外汇储备已经接近2万亿美元，减持美元而增持黄金、石油储备是一种不错的选择。
2005年7月29日《第一财政日报》刊发《专家建议中国大规模增加黄金储备》，没有引起央行重视。2008年初，中国的黄金储备只有600吨。2001年，1000吨黄金的价格仅88亿美元，2005年7月，1000吨黄金的价格升至151亿美元，即使在2008年6月，1000吨黄金的价格（以900美元/盎司计算）也仅为317亿美元，而2007年中国实际累计的外汇储备就高达7019亿美元。1980年的时候，黄金曾经达到850美元/盎司的价格，那时的石油价格是35美元/桶，而今石油价格上涨了4倍，但黄金价格仅仅略高于28年前。
政府不愿意增持黄金储备，而民间迥然不同。2008年前3个月，已经成交了1085.6吨黄金，比2007年同期增加了252%，占据上年全年成交量的59.3%。
最令人不可思义的是，在“一金难求”的情况下，2003年，有关部门竟然出台了对外开放黄金白银等贵重金属矿产资源的政策，允许外国资本家参股和控股中国的黄金矿产开发，中国的大型金矿受到国际资本的大量收购。——这可能是“看不懂的中国经济”或者“三只手”（看不见的手、有缺陷的手和肮脏的手）的一部分吧！
总储量很可能超过300吨的云南东川博卡金矿，以及已探明储量超过100吨曾号称是“亚洲最大金矿”的贵州烂泥沟金矿，开采权也为外资所控制。
2008年，是中国股民最为悲伤的一年，这一年，中国股市蒸发量达3万亿人民币。股市泡沫对实体经济产生了不可估量的负面影响。灯具业老大佛山照明（000541）、西服业一哥雅戈尔（600177）未能幸免。
佛山照明是中国制造业最具代表性的优秀企业之一，上市15年来从未出现亏损。可2008年一季度情况大变，佛山照明破天荒地交出一份亏损报表，其主要原因是证券投资亏损，累计亏损1.02亿元。
较早证券投资的雅戈尔，1999年申购成本不到2元/股，而股价一度高达117.89元/股。2004年雅戈尔投资宁波银行，按照2008年3月27日的收盘价计算，宁波银行给雅戈尔带来23.6亿元的浮盈。雅戈尔2007年第三季度披露，截至2007年9月30日，雅戈尔拥有10上市公司股权，最高时持有股票市值240亿元。2008年二级市场跌跌不休，雅戈尔目前共持有的中信证券、海通证券、中国人寿、中国远洋和宁波银行等，总市值跌至137亿元，其中有6项亏损，亏损额为6.8亿元。其后股市每况愈下，损失更加严重。
据上海万得资讯公司估计，2007年上半年，有494家中国上市公司持有市值3524亿元人民币的股份，而一年前只有163家上市公司投资二级市场，持有股份的市值仅为184亿元人民币。摩根士丹利公司的统计说明：来自股票、房地产和其他非主营业务的收入，占中国医保行业利润总额的54.1%，占消费品行业的64.6%。
中国的银行业走上了追求利润最大化的道路，喜欢在国际金融市场上凑热闹，许多国有、集体、民族企业因得不到贷款支持而关闭破产。如果光责怪银行，恐怕失之偏颇。
2008年6月，一个令人震惊中外的消息传来，头顶“缝纫机大王”的飞跃集团、曾被朱镕基夸奖为“国宝”的飞跃集团掌门人邱继宝宣布，“缝纫机大王”面临生存危机，集团欠下银行10多亿元贷款，经营无法正常进行，这张王牌好景不再。“缝纫机大王”只是冰山一角而已。在美国那场世界性的金融危机中，不知有多少个“缝纫机大王”纷纷倒下。
国际热钱是怎样进入中国内地的呢？
《经济危机大揭秘》指出，国际热钱是怎样进入中国内地的方法有很多，粗略举出的有：
——伪装成贸易顺差，将外汇顺带回国内，进行货币买卖炒作，从中赚取“零头钱”；
——伪装成来自国际的外商直接投资。在让“招商引资”的官员得到一大笔奖金以后，与他们串通作弊，实际上，其中有相当的假外资企业；即使是真外资企业，也是“四两拨千金”。他们得到了“免二减三”（三年免除、二年减半征收企业所得税）的超级国民待遇，优惠期限一过，就溜之大吉。
——QFII。即取得国际投资资格的金融机构，向国内投资金融、外汇、证券产品，形成一股强大的热钱流。2002年底《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》出台以后，2003年7月9日，瑞士银行完成QFII第一单，正式进入中国A股市场。截至2008年4月，已有52家海外机构获准作为QFII进入中国证券市场，总投资额102.95亿美元，在中国境内已经持有的股票市值超过2700亿元人民币。
——直接通过地下钱庄汇入。过去二十年来，我国的贪官通过地下钱庄洗黑钱达5000亿人民币。当人民币升值时，很多流出外国的热钱又通过地下钱庄流回国内。当然，还有其他的热钱一起流入国内。地下钱庄每三分钟就可以完成一笔转账业务，每一笔业务可以按照1.5%~2%的标准收取手续费。2008年8月，深圳捣毁杜氏钱庄，发现2006年至2007年5月期间交易额达43亿元，其手续费估计超过1000万元。目前，浙江省、广东省正在试点私人钱庄“合法化”，这肯定会加剧热钱战争的升级。
——伪装国外亲友的赠款或遗产。通过汇款和遗产馈赠的方式，将国际热钱伪装在其中汇入。
——PE（私人股权投资）和风险投资等。以投小留大的办法，进行热钱投资。如名义上投资一个网站是3000万美元，实际投资1000万美元，其它2000万美元投资炒楼、炒股。
——携带交易。即以蚂蚁啃骨头、蚂蚁搬家的办法，专门雇佣马仔频繁地进入大陆，携带外币或人民币进入大陆炒钱。
记者估计，截至2008年4月，潜入中国内地的热钱大约在1万亿美元左右。如果按照目前人民币汇率为1美元兑6.8346元人民币计算，相当于6.8346万亿元人民币的数量。而我国2007年国内生产总值为25.7306万亿元，热钱数量相当于07年国内生产总值的26.565%以上。2007年GDP国内总值增加13%。
苏联、东欧等等社会主义国家已经在国际货币战争中纷纷倒下，下一个将会是谁呢？
大量热钱流入中国，几家欢喜几家愁？
反热钱战争，将是中国持续几个世纪的持久战，我们准备好了吗？
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