在这纷繁复杂、监管缺位、信用不彰的时代，有句话说得好：总有一款骗局适合你。不管你智商多高，不管你从事什么行业，不管你地位多牛，你识破了这个骗局，但很难抵御那个诱惑，面对层出不穷的骗术，可以说是防不胜防。

查看账户后，湖南永州人徐先生发现这两年来，自己在一家美国金融投资公司中国分公司炒卖黄金、期货，共赔了80万元。两年来只赔不赚，徐先生怀疑该外资公司是皮包公司，涉嫌诈骗，随后徐先生报了警。

警察介入调查后发现，受害人所称的虽是美国公司，但银行卡开户地却在厦门。警方侦查后才发现，徐先生的炒卖行为在国内其实是不允许的，所谓的美国公司也就无法进入国内。徐先生口中的美国公司，及他用了2年的交易平台，都是“山寨”货，这背后俨然是一个有组织且懂行的犯罪团伙在操控着。这个团伙以炒黄金期货为幌子，骗人钱财。起初，雷某进等人本想找个外资公司挂靠，但知道这在国内是不被允许的。后来，技术员田某便上网搜索到一家在美国证监网站上可查询到的正规美国金融投资公司。田某便建立了一个网站，将其包装成美国公司的“中国区分公司”，再将一个“山寨”的“MT4”（一款市场行情接收软件）交易平台挂在网站上，供炒黄金的客户下载使用，软件内置两大功能，可以随意操控客户的交易。

一是延迟5秒交易功能。在客户买卖时，田某可利用时间差，选择最高点买进、最低点卖出，让客户赚少亏多。二是修改数据功能，该功能主要针对比较厉害的客户。一些投资厉害的客户赚得比较多时，该平台会出示预警，技术员则在后台修改客户的交易数据。警方介绍，正是因为这个交易平台是山寨的，不受官方监管，因此他们可以为所欲为。

“炒黄金期货的人都知道这个软件，全球90%以上的交易手段都通过这个软件来完成。”据经办民警介绍，若使用“MT4”正版软件，一年租金要上百万，田某所用的盗版，每月租金要1万多元。“这个山寨交易平台与正版一样，黄金期货走势数据也都与国际同步。客户以为自己的钱投进了美国的市场，实际上这些钱都在这个诈骗公司的账户中流动，山寨交易平台都由田某背后操控着。”经办民警介绍，说白了，这个诈骗团伙其实是个“庄家”，而客户都是下庄的赌客。
 

两年时间内，这个“山寨”交易平台最高峰时，竟有300多名客户。直到案发时仍有70余人，涉案资金5000多万元。其中以40-60岁左右的人居多，原因是这类人手里的积蓄比较雄厚，年龄太小的太不稳定。

民警介绍，在国内炒卖境外黄金期货是非法的。据悉，通过国内正规投资平台炒卖黄金，门槛也很高，打底要50万美金投入。该团伙投资门槛则较简单，只需身份证，有钱即可，这也是能吸引客户的原因之一。除了靠客户亏钱，把差价收入囊中外，该团伙还对每个客户抽取每次交易的“佣金”，每次100美元交易费。为使旁人不起疑，他们手段比较隐蔽，自设“三七开”的盈亏率，即让三成人赚，七成人亏。他们还引用传销手法，找“托儿”在网站、QQ群里散布炒金赚钱的谎言进而招揽客户，其中报警的徐先生便是在“托儿”的网店购物时被招进的。

其实央视和监管部门近几年来频频爆出现货类投资骗局，骗子的手法无所不用其极，只有你想不到，没有他做不到。投资者不要觉得被骗后追讨资金会很困难，毕竟大家也是有法可依的！但是需要满足以下条件：
 

1、亏损额度超过5万元人民币以上的。

2、交易记录在一年以内的。

3、有交易报表或者银行流水。

4、平台没有跑路还在运作的。

5、有跟平台业务员和喊单老师聊天记录的最好。

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