2010年7月15日，美国证券交易委员会(简称SEC)执行部主任Rob Khuzami对外宣布：著名投行高盛将为误导投资者支付5.5亿美元，从而和SEC达成民事和解。Rob Khuzami十分自豪地说：“多达5.5亿美元的和解费用，是迄今为止华尔街历史上针对投行或其他金融机构最大的一笔。此案得到解决既实现了问责制的目标，惩罚了金融机构的不当行为，也推动了金融机构进行有前瞻性的改革。……和解协议还包括了高盛同意加强内控并且在抵押贷款和CDO产品方面披露信息必须正确、完整。”Rob Khuzami也表示：“这个案例给华尔街所有的机构上了一课，不要把产品设计得太复杂，不要过于相信不守诚信、公平原则的大型机构。”与此同时，SEC针对高盛副总裁Fabrice Tourre的诉讼仍未终止，Fabrice Tourre被指主要负责了涉及向ACA出售含有做空方Paulson & Co.的CDO产品。
同一天，也是美国雷曼兄弟倒下后的第22个月，美国国会以60票赞成、39票反对的比例通过了39万字长达2323页的严厉的金融改革法案——《多德——弗兰克法案》。这项法案是被美国总统奥巴马称为通过就取得重大胜利的金改法案。这项法案被美国财长盖特纳认为相关改革将制约不谨慎的机构，从而降低再次发生危机的可能，即使危机到来，也能更好地处理；美国财长盖特纳还认为法案将恢复人们对美国金融市场的信心、保护消费者、刺激增长。这项法案旨在防止美国金融业重蹈2008年覆辙并保护消费者，这项法案被美国媒体称为：镇压华尔街。这项法案是美国自1930年大萧条以来改革层面最广泛、最为严厉的金融监管法案。这项法案旨在有效防范系统性风险、破解金融机构“大而不能倒”的难题、避免金融危机重演。这项法案将创建一个由监管机构组成的委员会来监控经济风险，建立一个新的机构负责监管消费金融产品、为衍生品交易方式制定新的标准。这项法案还将之前缺乏监管的场外衍生品市场、对冲基金、私募基金等纳入监管视野。这项法案主要强调四个方面：注重宏观审慎监管、严格金融监管标准、扩大监管覆盖范围以及强调跨机构协调监管。但是这项法案没有在金融机构高管的激励方式及其道德风险问题方面有任何举措。
按照这项法案，今后在美国即便是最简单的刷卡消费也要面对相应的监管和安全措施；美国联邦储备委员会被赋予了一些新的职能，美国联邦储备委员会主席伯南克将成为该法案的主要执行人，国会对美国联邦储备委员会的控制开始放松；大型的银行投资活动及放贷行为将受到限制，新的消费者保护局即将成立，用以保护消费者在抵押贷款和信用卡产品等方面免受损害。根据这项法案，联邦政府将成立“金融稳定监管委员会”，负责监测和处理威胁国家金融稳定的系统性风险。对于《多德——弗兰克法案》，美国总统奥巴马表示：“我将尽快签署法案，保护消费者并同时创立更为强健和安全的金融系统，避免恐慌的再次发生。”
美国金融改革法案将对大银行的盈利能力造成压力，2010第二财季利润下降的美国银行2010年7月16日估计，2011年年底前将面临逾100亿美元与金融监管改革法案相关的成本。 与此同时，全球投资者的担心造成2010年7月16日欧美股市金融板块领跌。
美国金融改革法案可能会在一定程度上使金融的创新能力在短期内有所下降，但是法案如果使得一个金融体系的竞争力和稳定性提高之后，金融家肯定会折腾出更新鲜的金融衍生品。因此部分专家认为，短期内美国金融改革将使美国银行业减少11%的利润，长期内美国银行将适应新规则而减少损失。
总体而言，美国金融改革法案其实是在提高稳定和活力，而非在稳定和效率之间寻求平衡，其最终目的依然是要尽量提高金融市场对经济长期贡献的效率，其最终核心就是恢复金融市场的稳定、控制系统性风险。美国金融改革法案可能会有损于银行的短期利润，但最终将有利于长期经济发展的效率。
美国的监管法案通过后，欧洲也会随之有所行动。实际上，在过去十年里，欧洲特别是德国一直强调美国要加强金融监管。危机之前美国对欧盟提出要在全球讨论中加入金融监管的内容不以为意甚至嘲笑。根据国际货币基金组织的计算，美国金融危机使美国银行业在2007——2010年之间出现的贷款和资产减值超过了1万亿美元，危机之后美国人痛定思痛迅速出台改革法案防止出现类似的金融损失。欧洲金融稳定机构首席执行官克劳斯·雷格林表示，欧盟将在2010年7月底之前启动“欧洲金融稳定基金”，旨在平息市场对欧洲国家债务日益增加的担忧。
美国的监管法案通过后，发展中国家包括中国也会建立相应的新金融监管体系。2010年3月东盟和中日韩达成的协议在落实“清迈协议”1200亿美元资金池设想，并在新加坡设立运行监管总部。
2009年，中国提出国际货币基金组织（IMF）应加强监督美国等主要储备货币国宏观经济政策的“溢出效应”。2010年6月28日，国际货币基金组织（IMF）主席卡恩采纳建议宣布基金组织将于近期启动撰写“溢出效应”报告，这份报告将聚焦5大国家和地区（美国、英国、日本、欧元区和中国），监督这些国家和地区的经济政策对全球和地区金融稳定的“溢出效应”。
国际货币基金组织（IMF）主席卡恩认为，建立全球金融安全网是世界各国应该共同努力的方向。国际货币基金组织（IMF）在2010年7月左右发表的《全球金融稳定报告》中不得不再次发出维护全球金融稳定的呼吁：由于欧洲债务风险导致全球金融稳定受挫并可能再次波及实体经济，各国需要继续采取重要政策措施来增强金融体系的信心，巩固金融稳定，并确保经济复苏得以持续。
