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销售机构 |
中国××××银行 |
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产品类型 |
非保本浮动收益型 |
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产品期限 |
9 个月（期间不允许申购、赎回） |
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认购金额 |
认购金额不低于 RMB50000 元；以 RMB1000 元的整数倍增加认购金 |
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预期年化收益率 |
4.6%-12% |
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风险收益特征 |
风险低、预期收益率适中，适合于追求本金安全，获取稳健收益的投资者。 |
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本金及收益返还 |
1．若本产品到期时所持证券能够全部变现（不存在新股未上市或遇股票停牌等情况），则到期后 8 个工作日内按照合同约定扣除相关费用后向投资者支付本金和收益； 2．若本产品到期时所持证券不能全部变现（遇有新股未上市或遇股票停牌等情况），则本产品将延期清算，具体延期清算规则银行将提前公告。 |
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计划募集总额 |
最低 20 亿（如果募集期内未达到计划募集总额，银行有权提前终止募集计划并返还客户资金，并保留延长本产品募集期限的权利；如募集期内提前达到计划募集金额，银行有权提前结束募集并提前成立产品和起息。届时将采取 公告等形式告知客户）。 |
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质押条款 |
无，不可质押 |
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税收 |
理财产品收益个人所得税由客户自行办理缴纳事宜，银行不负代扣代缴义务。 |
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相关费用 |
1．免申购费，产品持有到期无赎回费。 2．固定管理费：年费率为 0.5%，根据每月末最后一日（或终止日）资产净值进行计提，每月（或终止日）计提的固定管理费=当月最后一日资产净值×0.5%×当月存续天数÷365。 3．业绩报酬：在产品终止时，若理财计划年化收益率（扣除固定管理费后）低于或等于4.6%，不收取业绩报酬；若理财计划年化收益率（扣除固定管理费后）高于4.6%，将对高于4.6%的部分收取30%作为业绩报酬。 |
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提前终止条款 |
1. 如遇国家金融政策重大调整影响到本产品的正常运作时，银行有权提前终止本产品，在提前终止时按照产品实际存续天数收取固定管理费。 2. 为保护投资者已得收益，如本产品在扣除固定管理费和业绩报酬后实际收益率达到12%及以上时，银行可根据对市场走势的判断随时提前终止本产品，在提前终止时按照9个月期限收取固定管理费。 3. 终止日后8个工作日内按实际投资情况支付本金和收益。 |
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投资范围 |
本产品募集资金投资方向为中国××银行（委托人）委托××信托 （受托人）设立的各单一资金信托。本产品存续期间，受托人只能将信托资 金用于证券市场的首发新股、增发新股、首发可转债（含分离交易可转债）的一级市场投资，交易所上市债券（包括可转债）、债券型基金以及符合法 律法规的货币市场工具等。 |
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产品特点 |
1．低风险产品，主要资金用于新股申购，可以获得低风险的稳健收益。 2．实行风险管理下的稳健投资策略，即以稳健为原则强调新股申购为核心的 投资策略。在对新股定价的基础上，发现市场对新股内在价值的定价出现偏差的机会，预测首日涨幅与未来上涨幅度，有选择性的申购具有未来上涨空间的新股，并积极结合货币市场工具的灵活运用提升投资效率。 3. 依托××证券强大的投资研究实力，根据新股上市首日涨幅与合理估值区 间决定是否卖出，对于仍然具有上涨空间的新股采取阶段性持有策略，同时 为控制风险采取新股上市当月择机卖出策略，力争收益最大化。 4. ××银行负责账户监管、投资决策，确保资产合法合规运作，××证券提 供专业投资建议，××信托负责交易执行。 |
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信息披露方式 |
通过中国××××银行网站、网点等渠道进行公布。 |
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风险揭示 |
投资者应充分认识投资风险，谨慎投资。除产品协议书中揭示的通用风险外， 具体项目风险如下： 1.中签新股上市首日跌破面值的风险。 2.中签新股在上市后持有期内因股价波动造成净值波动风险。 3.证券市场风险:证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，导致信托 资金收益水平变化，将使本产品收益面临潜在的风险。主要有政策风险、经 济周期风险、信用风险、利率风险、以及购买力风险。 4.运作损失风险：委托人要求受托人按委托人意志运作信托资金，即委托人 指定信托资金的用途，致使信托资金受到损失的，全部损失由信托资金及本 产品承担。 5.受托人未能勤勉尽责的风险：受托人违背信托合同的约定管理、运用、处 分信托资金导致信托资金受到损失的，其损失部分由信托公司负责赔偿，不 足赔偿时由信托财产即本产品承担。防范措施：信托公司承诺专户专用，定 期信息披露。 6.提前终止风险：若出现产品协议约定的提前终止情况发生时，本产品可能 提前终止。 7.不可抗力风险：如遇国家金融政策重大调整或市场状况变化等其它不可抗 力因素，可能导致本产品无法实现预期收益。 |