路透波士顿10月8日电（记者 Clare Baldwin）---理财经理称，超富阶层正采取更主动的方法进行投资和财产保护，并越来越觉得其孩子有必要懂得理财诀窍。

 

 

 

超富阶层很直接向其理财顾问进行咨询，也确保其孩子听到答案。所谓超富阶层是指可投资资产超过3,000万美元的人群。

 

 

 

在波士顿举行的路透全球财富管理峰会上，美国富国银行(WFC.N: 行情)家庭理财部经理惠特克（Keith Whitaker）表示：“现在人们想了解的是，自己有多少资金，可以用这笔资金得到多少回报，而你的成本有多高。”

 

 

 

他称：“我认为，这场危机让我们意识到需要（对下代）进行教育，让他们具备良好的理财能力，不只是泛泛的了解，而是确实知道理财的具体细节。”

 

 

 

惠特克称，他听到不少客户对自己未能更好应对金融危机感到愤怒和遗憾，并且他们担心儿童理财教育有炫耀之嫌。

 

 

 

但拥有这样的技能至关重要。纽约梅隆银行（BNY

 

Mellon）家庭理财经理罗杰森（Thomas Rogerson）讲述了他在近期理财会议上遇到的一位女性的故事。

 

 

 

这位女性的父母一直未曾告之其家缠万贯，因为他们不希望她觉得自己享受特权。但突如其来的巨额遗产，彻底毁了这名40岁妇女的人际关系，并伤害了她的自尊。因此，她对自己的孩子则采取了完全相反的教育方法，但现在她却在费劲口水劝她後代去读高中和大学。他们问：“为什麽？我们已经知道了以後的事情了。”

 

 

 

罗杰森称，约75%的富人是第一代财富拥有者，没有管理巨额资产的经验，因此，他们和孩子接受理财教育，这对保护其财产十分重要。

 

 

 

普华永道负责财富转移方案的国内合伙人Richard Kohan称：“人们现在关注财富继承的方案。如何教育孩子，谁来决定投资方案，是否依靠一位还是数位理财顾问，如何教育财产受益人制定现金流计划、投资和承担风险。这是过去18个月中人们对资产损失采取的措施。”（完）