路透波士顿10月8日电(记者 Clare Baldwin)---理财经理称,超富阶层正采取更主动的方法进行投资和财产保护,并越来越觉得其孩子有必要懂得理财诀窍。
超富阶层很直接向其理财顾问进行咨询,也确保其孩子听到答案。所谓超富阶层是指可投资资产超过3,000万美元的人群。
在波士顿举行的路透全球财富管理峰会上,美国富国银行(WFC.N: 行情)家庭理财部经理惠特克(Keith Whitaker)表示:“现在人们想了解的是,自己有多少资金,可以用这笔资金得到多少回报,而你的成本有多高。”
他称:“我认为,这场危机让我们意识到需要(对下代)进行教育,让他们具备良好的理财能力,不只是泛泛的了解,而是确实知道理财的具体细节。”
惠特克称,他听到不少客户对自己未能更好应对金融危机感到愤怒和遗憾,并且他们担心儿童理财教育有炫耀之嫌。
但拥有这样的技能至关重要。纽约梅隆银行(BNY
Mellon)家庭理财经理罗杰森(Thomas Rogerson)讲述了他在近期理财会议上遇到的一位女性的故事。
这位女性的父母一直未曾告之其家缠万贯,因为他们不希望她觉得自己享受特权。但突如其来的巨额遗产,彻底毁了这名40岁妇女的人际关系,并伤害了她的自尊。因此,她对自己的孩子则采取了完全相反的教育方法,但现在她却在费劲口水劝她後代去读高中和大学。他们问:“为什麽?我们已经知道了以後的事情了。”
罗杰森称,约75%的富人是第一代财富拥有者,没有管理巨额资产的经验,因此,他们和孩子接受理财教育,这对保护其财产十分重要。
普华永道负责财富转移方案的国内合伙人Richard Kohan称:“人们现在关注财富继承的方案。如何教育孩子,谁来决定投资方案,是否依靠一位还是数位理财顾问,如何教育财产受益人制定现金流计划、投资和承担风险。这是过去18个月中人们对资产损失采取的措施。”(完)