投资者怎样打理自己的基金?


投资者怎样打理自己的基金?

投资者在购买基金以后,应该通过建立自己的基金帐册来打理自己的基金,初期可以考虑每天关注自己所持有的基金净值的变化,并进行帐务处理,在经过一段时间以后可以考虑每周关注一次基金净值变化,再经过一段时间则可以考虑每月关注一次基金净值变化。我做了一个表格,供投资者参考:

 

基金名称

购买日期

购买时净值

购买份额

投入金额

当前日期

当前净值

当前

总价值

当日盈亏

盈亏

益率

基金名称1

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

基金名称2

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

汇总

 /

 /

 /

 

 

 /

 

 

 

 

这个表格最好使用EXCEL文件的形式进行打理,利用EXCEL表格的自动计算功能,可以非常方便地管理投资者的基金资产明细,如果投资者会使用EXCEL表格的单元格链接功能,并且投资者管理这个表格的电脑可以联网的话,可以把当前净值一栏的单元格链接到提供基金净值的公共网络资源上去,那么你的投资帐务处理将更为便捷。

投资功课是每个投资者都应该做的,所谓“知己知彼百战必胜”其实也适用于基金投资。