工商银行、建设银行分别是沪市第一和第二大权重股
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瑞银：建行目标价9.6港元
http://www.sina.com.cn2007年10月30日14:58中金在线
瑞银指建设银行(939)首9个月盈利571亿(人民币下同)，单第3季度纯利为228亿元，盈利表现强劲主要受惠于内地A股市场；第3季度手续费收入优于预期，瑞银调高建行07至09年股盈预测12至20%，预测07至09年股盈增长分别为63%、31%及18%，并将目标价由7.8元调高至9.6港元，重申‘买入’评级。瑞银表示，建行第3季度净手续费收入103亿元，达到上半年的81%，净息差3.21%，较上半年扩阔10点子。
高盛：调高建行目标价至8.86港元
http://www.sina.com.cn2007年10月29日16:23中金在线
高盛发表报告指,建设银行(0939.HK)第三季业绩亮丽,该行对建行的业绩持正面看法,认为充分反映建行的优秀执行本领,尤其是成本控制,以及其本地零售及企业银行的地位。
高盛维持建行“买入”评级,目标价由原来的8.45港元增加至8.86港元,并同时调高其07年至09年的盈利预测4%、5%及4%。
高盛指,建行首三季录得纯利571亿元人民币,达高盛对建行的全年预测之83%,净手续费收入更远胜该行预期,达该行全年预测之98%。期内的经营成本与该行预期相约,令成本对收入比率降至36%,对比该行预期的39%。
高盛指,相信推动建行手续费收入的基本因素与上半年相同,收入增长60%来自互惠基金及财富管理产品销售,而净息差则受惠加息刺激贷款及证券收益率增加。
大摩：调高建行目标价至8.78港元
http://www.sina.com.cn2007年10月29日16:24中金在线
摩根士丹利表示,建设银行(0939.HK)首3季度业绩表现强劲,调高07-09年盈利预测10-12%,并将目标价由7.92港元调高至8.78港元,维持“增持”评级。
大摩称,建行首3季盈利表现强劲,净息差及净手续费收入呈正面趋势,在资产及负债提升下扩阔净息差。净手续费增长持续强劲,高于去年水平69%,资产质素持续改善。
建行受惠于贷款增长,以及手续费收入增长强劲,第3季度录得纯利228.06亿人民币,今年首9个月纯利为570.27亿人民币,已超越去年全年纯利463.22亿人民币。
中银国际：维持建行优于大市评级
http://www.sina.com.cn2007年10月30日13:45全景网络－证券时报
本报讯中银国际发表研究报告，指建设银行(0939.HK)2007年1-9月净利润达570亿人民币，超出该行预期。主因是手续费收入强劲、净息差扩大。因此基于盈利资产收益率的提高及较高的非息收入，将该行2007和2008年净利润预测，一并上调4%。
该行称，建行H股股价相当于16倍的2008年预期市盈率，和3.88倍的2008年预期市净率；由于盈利能力较强，估值并不昂贵，因此将建行H股目标价，由7.5港元上调至8.9港元，这考虑到相当于4.5倍的2008年预期市净率。该行对建行H股维持“优于大市”评级。
抓住升值、通胀两大主线
从市场的结构角度看，詹凌蔚表示要抓住升值和通胀两大主线。从通胀这个主题看，目前的通胀是成本推动的、持续的、结构型的，它对整个资本市场的影响是相当深远的。基于这个判断，投资转向有“应战”能力的“内需”品种，因为与“内需”相关的行业是在相对封闭的A股市场仅存的价值成长股的摇篮。这类行业包括零售、食品饮料、电信运营、医药、电子通信设备等等。第二个主题是人民币升值，这一主题已经成为追求趋势的成长型投资者的天堂，包括金融、商业地产、园区开发、航空等资产重估对象所在的行业。银行板块的业绩持续增长得益于中国经济的快速发展。尤其是在流动性过剩和人民币升值的大背景下，银行板块的成长性空间巨大，其投资价值潜力不言而喻。宏观基本面和经营方面都支撑银行业绩增长。随着存贷款良好的增长、利差的改善、中间业务收入的增加及有效税率的降低，这将成为银行业普遍增长的主要动力。随着2008年两税合并，银行业税率将大幅下降，对银行股的业绩将产生进一步的推动作用，2007-2009年，银行股业绩仍有望保持较好的增长势头。因此，银行股目前的估值水平是比较安全的。同时，股指期货即将推出，以及本周上交所也表态说要继续做大做强主板蓝筹市场，这使得作为蓝筹中顶梁柱的银行股将成为市场中长线资金关注的战略资源!!!!!
1.最新公告】
2007-10-27公布2007年三季报
建设银行公布2007年三季报：基本每股收益0.25元，稀释每股收益0.25元，每股收益（扣除）0.25元，每股净资产1.67元，净资产收益率19.51%，加权平均净资产收益率22.1%，扣除非经常性损益后净利润56723000000元，营业收入158789000000元，归属于母公司所有者净利润57101000000元，归属于母公司股东权益389922000000元。
【2.最新报道】
2007-10-29建设银行(601939)中邮基金成A股最大单一股东
建设银行10月27日披露的三季报显示，中邮核心成长股票型证券投资基金以41944.8万股的持有量成为建设银行最大单一A股股东，较排名第二的中国人寿FH001账户（无限售部分）高出27508.3万股。
中邮核心成长基金很可能在建设银行上市当天闪电建仓的一个佐证是，根据相关规定，基金在一只股票上的投资额度不能超过基金资产净值的10%。因此，上市当天买入建设银行的该基金资产净值至少在375亿元以上，而且手头现金要比较充裕。当时资产净值在375亿元以上的基金只有中邮核心成长、华夏蓝筹核心等寥寥几只，其中中邮核心成长基金8月17日成立，业内人士认为，随着A+H股上市的成功，建设银行拥有了多层次的融资平台，抵御各种风险的能力进一步增强。
建设银行公布07年三季度业绩，属于银行股东的净利润为57,027亿元，每股收益0.24元，高出我们预期约4%。
评论：
盈利高出预期主要来自于净息差扩大幅度和手续费收入增速.(1)净息差进一步扩大。前三季度根据期初期末均值计算的净息差为3.16％，比中期的3.11％高出5个基点。三季度单季的净息差甚至达到3.21％。我们曾一度担心存款活期化的趋势将在三季度放缓，从而使得定期存款提前支取带来的利息费用回拨效应会消失；然而，股市的持续繁荣使得存款活期化趋势延续，而且由于活期存款比重较高，建行将更多地受益于结构性加息。
(2)手续费收入加速增长。资本市场的繁荣带动了理财业务发展，预计前三季度净手续费收入同比增长130％，高于中期的102％。前三季度净手续费收入占营业收入的比重约为14.4％，而该比例在06年仅为8.9％。
除了净息差和手续费收入之外，建行的其他经营数据亦表现强劲。
1)资产规模增长迅速。与年初相比，贷款和生息资产分别增长13.5％和17.6％。建行是证券保证金第三方托管业务方面居于领先地位，因此吸收了大量证券公司同业存款，使得生息资产加速增长。
2)成本收入比环比下降。前三季度剔除营业税的成本收入比为30.1％，相比上半年的31.7％下降了约1.6个百分点。
3)资产质量持续改善。三季度不良贷款余额和不良贷款率实现双降：不良贷款率为2.83％，比中期低12个基点；不良贷款余额环比下降1％。我们估计准备金计提同比增长约30％，从而准备金覆盖率从中期的90.7％提升至97％。
4)次按投资风险不大。建行第三季度对其11亿美元的次按投资计提了约4％的准备金，即3.36亿人民币。
07～08年盈利预测分别上调约4％。为反映净息差的扩大和手续费的加速增长，我们将07～08年每股盈利分别上调3.8％和4％至0.30元和0.44元（表1），同比增长分别为53％和44％。
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