资金管理计划往往是区别赢家与输家的关键。

​　　无论你是什么类型的交易者,也不管你采用趋势跟踪系统或反转系统、是短线交易者或长期投资人、运用纯机械性系统或主观判断,如果遵循严格的资金管理计划,就比较可能成功。很多交易者根本没有资金管理计划,即使有,可能也不知道如何遵循。如果你不知道如何管理交易资本,总是靠运气,那也没有机会在金融市场赚大钱。

　　一般技术分析书籍经常忽略或不太重视资金管理的问题。我们可以看到很多讨论技术分析、选择权,甚至交易心理学的著作,但很少看到专门讨论资金管理的书籍。然而,资金管理经常是决定交易成败的关键所在。即使你拥有全世界最好的交易系统,除非知道如何管理资金,否则很可能还是免不了失败。过去我曾经拥有一些不错的系统,但始终不能有效处理资金管理与风险。虽然偶尔还是能赚钱,但只要承担过多风险,或是碰到一些逆境,就很快连本带利的输掉。

　　反之,即使交易系统不怎么高明,但只要掌握资金管理技巧,仍能维持赢面。换言之,只要有健全的资金管理计划,任何不太离谱的交易系统都能够成功。只要适当管理风险,最单纯的系统也能够获得理想绩效。缺少资金管理能力,交易的路途将会变得很艰难。

　　资金管理在外盘国际期货市场占据着非常重要的地位，如果说交易中的买卖是战术的运用，那么资金管理就是交易中的至高战略。投资者在交易之前，必须对自己的资金有个合理的规划分配，原则是三分之一的资金建立仓位，三分之一的资金作为加仓使用，另外的三分之一作为后备资金，在自己投资不利的情况下投资，这属于账户资金的生命线。

　　有了总体的资金规划，接下来必须为自己制定详细的风险控制计划，学会让资金分批入场，一旦首次入场就发生亏损，第一原则就是不能补仓加仓企图摊平成本，应该做出及时止损防止越亏越多的情况出现，如果初次建立的仓位有足够的获利空间才考虑是否逐步加仓，以求取利润的最大化。

　　账户资金小的话，尽量不要做隔夜持仓单，选择短线或者日内交易模式更加灵活，当天交易当天离场，特别是周末节假日和重大消息发布以及国际上很多重大事件的时候，行情波动会比较剧烈，此举是为了更好的防范风险。

　　每次亏损不能超过资金的一定比例，比如说2%、3%等，必须是自己可以承受的亏损，每次下单前，为自己设立一个止损点位，一旦超出这个范围或者点位，则说明要么做错了方向，要么就是选择下单的点位不好，最初的亏损就是最小的亏损，正确的做法就是快速止损离场保护本金不受大损失。

　　控制自己的交易次数，如果一个交易日出现连续的亏损情况，这个时候就不要再继续操作了，期货交易的状态已经被打乱，正确的做法是停止交易，休息一阵子甚至一两天时间，静下来反思一下究竟是哪里出了问题，如果不停止交易，很大可能会继续连续亏损下去，以及报复性的交易等等。

　　为自己制定一个切实可行的获利目标，不能好高骛远，根据行情的真实波动来设定。小的目标容易达到，心理压力小；大的获利目标固然好，但是实施起来比较困难，也需要行情的十分配合，无形中就加大了自己的操作压力，每次账户达到盈利目标后，必须及时离场保护利润的获得。

　　不论最后的结果是获利还是亏损，都要保持乐观冷静的心态，赚钱后要节约每一次辛勤劳动的成果，因为利润都是靠着自己的素质和耐心得来的，是期货市场给予自己的奖赏，而亏损后也不要懊悔气馁，总结经验，长此以往下去就能知道什么状况用什么方法处理，时刻警惕市场会发生的突发性事件。