重庆银行股份有限公司公告
重要提示
本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
２０１１年２月１１日，本公司第四届董事会第三次会议审议通过了本年度报告。会议应到董事１５名，实际到会董事１５ 名，公司７ 名监事列席了本次会议。
本公司年度财务报告已经天健正信会计师事务所有限公司审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
本公司董事长马千真、行长甘为民、副行长兼财务负责人倪月敏及财务部门负责人张琪，保证年度报告中财务报告的真实、完整。
重庆银行股份有限公司董事会
二○一一年二月十一日
第一节 公司简介
１．１ 法定中文名称：重庆银行股份有限公司
（简称：重庆银行，下称“本公司”或“本行”）
法定英文名称： Ｂａｎｋ ｏｆ ＣｈｏｎｇＱｉｎｇ Ｃｏ．，Ｌｔｄ．
１．２ 法定代表人：马千真
１．３ 董事会秘书：李在宁
１．４ 注册及办公地址：重庆市渝中区邹容路１５３号
邮政编码：４０００１０
联系电话：００８６－２３－６３７９２３７４
传 真：００８６－２３－６３７９２２３８
互联网网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｑｃｂａｎｋ．ｃｏｍ
１．５信息披露方式：
刊登在本公司互联网网站上：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｑｃｂａｎｋ．ｃｏｍ
刊登年报的报刊：《证券时报》
年度报告备置地点：本公司董事会办公室
同时置放在本公司总行营业部及主要分支行营业大厅
１．６其它有关资料：
首次注册登记日期：１９９６年９月２日
变更注册登记日期：２００９年２月２５日
企业法人营业执照注册号：渝直５０００００１８０４２０３
税务登记号：国税渝字５００１０３２０２８６９１７７号、地税渝字５００１０３２０２８６９１７７号
组织机构代码：２０２８６９１７－７
聘请的会计师事务所名称：天健正信会计师事务所有限公司
办公地址：重庆市渝中区人和街７４号１１—１２楼
本报告以中英文编制，在对中英文本理解上发生歧义时，以中文文本为准。
１．７ 组织机构图
第二节 会计数据及业务数据摘要
２．１ 报告期主要财务数据和指标
２．１．１ 报告期主要财务数据
单位：人民币千元
注：１、本公司２０１０年非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第１ 号—非经常性损益》（中国证券监督管理委员会公告２００８ 年第４３号）的要求确定和计算。
２、报告期内本公司非经常性损益列示如下：
２．１．２ 报告期末前三年主要会计数据
单位：人民币千元
注：净资产收益率、每股收益参照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第９号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（２０１０年修订）计算确定。
单位：人民币千元
２．２ 报告期主要业务信息及数据
２．２．１ 前三年主要财务会计数据
单位：人民币千元
注：１、存款总额包括：单位存款、储蓄存款、财政性存款、应解汇款、保证金存款、委托存款净额。
２、贷款总额包括：短期贷款、中长期贷款、逾期贷款、进出口押汇、垫款、贴现。
２．２．２ 前三年主要财务指标
注：１、资产利润率＝净利润／［（年初资产总额＋年末资产总额）／２］
２、成本收入比＝（业务及管理费＋其他业务成本）／营业收入
２．２．３ 报告期股东权益变动情况
注：主要变动原因
１．资本公积变动原因为可供出售金融资产公允价值变动；
２．盈余公积、一般风险准备和未分配利润变动原因为净利润增加和进行利润分配。
２．２．４ 资本构成及变化情况
２．２．５应收利息情况
单位：人民币千元
注：主要变动原因
１、表内应收利息，主要系新增交易性金融资产利息５６１万元、可供出售金融资产利息１８４９万元、持有至到期金融资产利息５４６万元、应收款项类投资利息６００万元，以及收回了发放贷款和垫款利息２７万元、买入返售金融资产利息１１０万元、存放同业款项利息１８７万元。
２、表外应收利息：主要系原逾期贷款产生的应收利息。
第三节 股本变动及股东情况
３．１ 股本变动情况
３．１．１ 报告期内，本行股份变动情况如下
３．１．２ 截至报告期末前三年历次股份发行情况
无
３．２股东情况
３．２．１ 股东总数
报告期末，本公司股东总数为３，３４０户，其中法人股股东２４５户，个人股股东３，０９５户。
３．２．２报告期末前十名股东持股及变动情况
单位：万股
３．２．３ 控股股东及实际控制人情况
持有本行股权５％以上的股东情况：
１、重庆渝富资产经营管理有限公司
重庆渝富资产经营管理有限公司是成立于２００４年２月２７日的国有独资有限责任公司，出资人为重庆市人民政府，住所为重庆市渝中区人民路２３８号综合办公楼１７楼，注册资本为２６．２亿元，经营范围包括：市政府授权范围内的资产收购、处置及相关产业投资，投资咨询，财务顾问，企业重组兼并顾问及代理，企业和资产托管（国家法律法规规定须取得前置审批的，在未取得审批前不得经营）。
２、大新银行有限公司
大新银行有限公司１９４７年在香港注册成立，总部设在香港， 为香港上市的大新银行集团全资持有之附属银行，大新银行集团之最终控股公司为于香港上市之大新金融集团。截至２０１０年１２月３１日，大新银行在香港拥有共计４９家分行，在中国大陆通过其全资持有之国内法人银行大新银行（中国）拥有４家分行，另在澳门通过其全资持有之澳门商业银行另外拥有共１５家分行。
３、重庆路桥股份有限公司
重庆路桥股份有限公司成立于１９９７年６月１３日，是在上海证券交易所上市的股份有限公司，住所为重庆南坪经济技术开发区丹龙路１１号，注册资本为４．５４亿元，经营范围包括：重庆牛角沱大桥，长江石板坡大桥，嘉陵江石门大桥、南山旅游公路、自建资威公路资中段经营、维护、管理；市政公用工程施工总承包（壹级），房屋建筑工程（二级），房地产开发（二级）；销售建筑材料、装饰材料（不含危险化学品）、五金、金属材料（不含稀贵金属）、木材、建筑机械。
４、重庆市水利投资（集团）有限公司
重庆市水利投资（集团）有限公司是成立于２００３年１１月１８日的国有独资有限责任公司，出资人为重庆市水利局，住所为重庆市渝北区龙溪街道新南路３号，注册资本为２１．６５亿元，经营范围包括：负责市政府授权范围内水利国有资产的营运管理，负责市级有关大中型水源的工程、供排水工程、治污工程的项目投资和经营，负责西部供水工程规划区内水资源的统一开发和经营，负责河道整治及水土保持项目的开发、投资和经营，实施中小水电站项目开发，投资，销售水利水电设备及材料（国家法律法规有专项管理规定的除外）。
５、重庆市地产集团
重庆市地产集团是成立于２００３年４月４日的事业单位法人，实行企业化管理，举办单位为重庆市人民政府。住所为重庆市渝中区长江一路６１号，注册资本５０亿元，经营范围包括：为土地储备整治、土地整理和城镇廉租住房建设提供服务。建设用地的征用；土地收购储备和开发整治；耕地“占补平衡”；廉租住房项目建设；旧城改造建设；实施城市基础设施建设。
６、力帆实业（集团）股份有限公司
力帆实业（集团）股份有限公司成立于１９９７年１２月１日，于２０１０年１１月在上海证券交易所上市，住所为重庆市沙坪坝区上桥张家湾６０号，注册资本为９．５１亿元，经营范围包括：研制、开发、生产、销售：车辆配件，摩托车配件，小型汽油机及配件，电动自行车及配件、汽油机助力车及配件，技术服务，计算机（不含研制），体育（限足球、摩托车运动）及运动产品（不含研制、生产），啤酒、含酒精饮料、不含酒精饮料（不含研制、开发）；经营本企业研制开发的技术和生产的科技产品的出口业务；经营本企业科研和生产所需的技术、原辅材料、机械设备、仪器仪表、零配件的进口业务，经营本企业的进料加工和“三来一补”业务；经济信息咨询服务；批发、零售：家用电器、纸板及其制品、皮革制品、布料及纺织品、服装、鞋帽、玩具、雨伞、润滑油、润滑脂。
３．２．４本公司５％以上（含）股东股份的质押及冻结情况
１、重庆渝富资产经营管理有限公司将所持本公司股份３９，４９３万股进行质押，具体情况如下：
２、重庆市地产集团将所持本公司股份１６，０１５万股进行质押，具体情况如下：
３、重庆市水利投资（集团）有限公司将所持本公司股份１６，０１５万股进行质押，具体情况如下：
第四节 董事、监事、高级管理人员及员工情况
４．１董事、监事、高级管理人员基本情况
４．１．１第三届董事会成员（报告期初至２０１０年１２月２９日换届选举前）
４．１．２第四届董事会成员（２０１０年１２月２９日换届选举后）
４．１．３ 第三届监事会成员（报告期初至２０１０年１２月２９日换届选举前）
４．１．４ 第四届监事会成员（２０１０年１２月２９日换届选举后）
４．１．５高级管理人员
４．１．６第四届董事、监事在股东单位的任职情况
４．１．７ 董事、监事、高级管理人员的主要工作经历
４．１．７．１ 董事
马千真 董事长、党委书记
毕业于重庆师范大学，大学学历，在职研究生，高级会计师，１９６９年１０月参加工作，第十届全国人大代表，第二届市委委员，重庆市第二次党代会代表，重庆市第一届政协委员，历任重庆市财政局副局长、局长、党组书记。现任本公司董事长、党委书记。
甘为民 执行董事、行长
毕业于西南财经大学ＥＭＢＡ班，硕士研究生学历，经济师。１９８９年７月参加工作，历任中信实业银行重庆分行公司业务部总经理、解放碑支行行长，中国民生银行重庆分行筹备组组长、行长、党委书记等。现任本公司执行董事、行长。
冉海陵 拟任执行董事、副行长
毕业于重庆大学ＥＭＢＡ班，研究生学历，经济师。１９８１年９月参加工作，历任四川省信托投资公司涪陵办事处副总经理，四川省信托投资公司涪陵证券营业部总经理，西南证券有限责任公司总裁助理。现任本公司副行长，待任职资格获得批准后任执行董事。
谷德荣 执行董事、副行长
毕业于美国西北大学及香港科技大学，工商管理硕士，特许金融分析师（ＣＦＡ）、金融风险管理师（ＦＲＭ）。１９９１年起，先后在美国大通银行、日本债券信用银行、恒生银行、荷兰银行等机构从事风险管理工作，２００７年４月加入香港大新银行，于２００７年５月委派到本公司，现任本公司执行董事、副行长。
黄汉兴 股东董事、副董事长
毕业于香港理工大学商业学专业，高级文凭。１９７７年加入大新银行，历任执行董事、行政副总裁，现任董事总经理兼行政总裁。此外，还担任大新银行集团董事总经理兼行政总裁，大新金融集团有限公司董事总经理兼行政总裁，丰明银行有限公司执行董事，澳门商业银行有限公司董事，大新人寿保险有限公司董事会副主席，大新保险有限公司执行董事，长城人寿保险股份有限公司董事。
尹明善 股东董事
毕业于重庆一中，高中学历。１９５８年参加工作，历任重庆国际技术咨询公司总经理，重庆长江书刊公司董事长、重庆市工商联合会会长、重庆市第二届政协副主席等。１９９２年１月创建力帆集团，任董事长至今。此外，还担任中国民间商会副会长，中国摩托车商会会长。
刘良才 拟任股东董事
高级政工师，１９６９ 年２ 月参加工作，历任重庆市委组织部、市科委科技干部管理处副处长、处长，中共重庆市委组织部知识分子工作处处长、干部三处处长，中共重庆市委企业工作委员会副书记、中共重庆市国资委委员会副书记（正厅局级），现任重庆渝富资产经营管理公司监事长、党委书记。
吕 维 股东董事
毕业于西南政法大学民商法专业，硕士研究生，１９９５年７月参加工作，历任四川省重庆市中级人民法院经济审判第二庭书记员，重庆市第一中级人民法院经济审判第二庭、审判监督庭书记员，重庆市高级人民法院刑事审判庭、研究室助理审判员、民事审判第三庭助理审判员，重庆国际信托投资有限公司法律事务部业务经理、副总经理、总经理、董事会秘书。现任重庆国际信托有限公司行政总监、董事会秘书。
吴家宏 股东董事
毕业于重庆大学经济与工商管理专业，研究生学历，政工师。１９８９年８月参加工作，历任重庆乌江电力集团公司总经理，重庆市水利投资（集团）有限公司总经理等。现任重庆市水利投资（集团）有限公司董事长、党委书记。
覃 伟 拟任股东董事
毕业于西南财经大学财政专业，重庆大学ＥＭＢＡ硕士研究生，高级会计师。１９８３ 年８ 月参加工作，历任重庆市财政局办公室副主任、工交处副处长、企业处一处处长、企业处处长，现任重庆渝富资产经营管理公司副总经理。
孙芳城 拟任独立董事
毕业于安徽财贸学院商业财务会计专业，财政部财政科学研究所管理学（会计学）博士，中国注册会计师非执业会员，教授。历任重庆工业管理学院会计系副主任、主任，重庆工学院副院长，重庆理工大学副校长，现任重庆三峡学院院长，享受国务院政府特殊津贴。兼任中国会计学会理事、财政部企业内部控制标准委员会咨询专家、重庆市会计学会副会长、重庆市总会计师协会副会长、中国会计学会高等工科院校委员会副会长、重庆市高级会计师职称评审委员会副主任委员等。
肖昌华 独立董事
高中学历，高级经济师。１９６２年１月参加工作，历任工商银行重庆市分行九龙坡支行副主任、工交信贷处处长、总经济师，华融资产经营管理公司重庆办事处总经理、党委书记等。２００５年１２月至今，任重庆市金融工作办公室顾问、重庆市国资委战略决策委员会委员。
张卫国 拟任独立董事
毕业于重庆大学工商管理学院技术经济专业，香港中文大学工商管理学院博士，重庆大学博士生导师、教授。历任重庆大学工商管理学院管理系主任、计划财务处副处长、处长。现任重庆大学副校长，兼任中国教育会计学会常务理事、中机企协价值工程研究会副会长、重庆市教育会计学会会长、重庆市税务学会副会长、重庆市价格学会副会长、重庆市高级会计师专业技术职务资格评审委员会委员，重庆市贸促会委员等。
范上钦 独立董事
毕业于圣保罗书院，拥有超过４０年金融市场及银行业工作经验。服务于大新银行集团有２７年，发展其财资业务， 离任前为总经理及司库，董事。２００１年加入富邦银行（香港） ，２００６年退休前为该行之执行董事，执行副总裁及金融市场部主管。？
韩德云 拟任独立董事
毕业于西南政法学院，美国洛杉矶加州大学法学院硕士、客座讲师，国家一级律师。历任西南政法学院经济法系副教授，现任重庆索通律师事务所律师、执行合伙人。兼任重庆市人大常委会立法咨询顾问、重庆市人民政府专家决策咨询委员会委员、重庆市人民政府立法评审（复议咨询）委员会委员、重庆市法学会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、重庆仲裁委员会仲裁员、重庆市律师专业高级专业技术职务资格评审委员会委员；重庆市律师协会常务理事、副会长等。
４．１．５．２ 监事
陈 消 监事长
大学本科学历，高级经济师。１９６９年２月参加工作，历任重庆市人民政府办公厅法规处副处长、法制局副局长、局长，重庆市人民政府副秘书长，重庆市人民政府外事办公室主任、党组书记，重庆市第二届、第三届政协委员、第三届政协常务委员会委员。本公司，任监事长。
任 诚 职工监事、党委副书记、纪委书记、工会主席
大学本科学历，经济师。１９６９年４月参加工作，历任长航重庆港安技股股长，重庆港口管理局秘书、副主任，重庆市经济委员会及市委工交部主任干事、副处长，市委企业工委组织处处长，本行第二届董事会董事，第三届监事会职工监事。现任本行党委副书记、纪委书记、工会主席。
刘建华 职工监事、公司业务部总经理
研究生学历，高级经济师。１９８４年１２月参加工作，历任重庆储金城市信用社副主任、本行上清寺支行副行长、行长、人和街支行行长。现任本行公司银行部总经理。
司厚春 股东监事
研究生学历，高级会计师。１９８１年１０月参加工作，历任工商银行重庆市分行奉节县支行主任、科长、行长助理、党组书记、副行长，工商银行重庆市分行璧山县支行副行长，重庆高等级公路建设投资有限公司财务部部长，重庆交通旅游投资集团有限公司总会计师。现任重庆交通旅游投资集团有限公司董事、财务总监。
刘兴域 股东监事
大专学历，经济师，助理统计师。１９６５年７月参加工作，历任国营重庆塑料三厂生产计划科副科长、科长，中外合资重庆新马粘胶带厂办公室主任、副总经理。现任重庆南方集团有限公司办公室主任、行政部经理。
陈建伟 外部监事
研究生学历，工程师。１９８１年９月参加工作，历任中国人民解放军第２７试验训练基地后勤部汽车营排长、排职教员、政治处副连职干事、副指导员、指导员，重庆市九龙坡区委组织部干事、副主任干事、主任干事，重庆市九龙坡区含谷镇党委副书记、党委书记，重庆市高新技术开发区九龙园区办公室主任，重庆市九龙坡区人民政府副区长、区委常委、政府常务副区长，重庆交通旅游投资集团有限公司总经理。现任重庆两江新区开发投资集团有限公司总裁。
周永康 外部监事
大学本科学历，高级经济师。１９７１年参加工作，历任人民银行重庆市两路口分理处副主任，重庆市工商银行市中区办事处副主任、主任，工商银行重庆市分行会计处处长、副行长、巡视员，２００８年退休。
４．１．５．３ 高级管理人员
甘为民（见董事）
任 诚（见监事）
冉海陵（见董事）
王 敏 副行长
毕业于中国人民大学，大学本科学历，馆员。１９８６年７月参加工作，历任国家开发银行稽核二处副处长，国家开发银行重庆市分行稽核监察处处长、客户二处处长等。２００６年１０月加入本公司，现任副行长。
谷德荣（见董事）
倪月敏 副行长／拟任财务负责人
毕业于渝州大学，大学本科学历，高级会计师。１９８７年７月参加工作，历任重庆市财政局副处长，重庆市国资委考核分配处处长、产权管理处处长，２００９年１０月加入本公司，现任副行长、待任职资格获得批准后兼任财务负责人。
牛跃强 副行长
毕业于西南财经大学，大学本科学历，经济师。１９８８年７月参加工作，历任人民银行重庆市分行金融管理处干部、重庆投资基金管理公司证券部经理，１９９６年９月加入本公司，历任菜园坝支行副行长、朝天门支行副行长、资金部副主任及总经理、票据业务部总经理、行长助理。２０１０年１月，起任本行副行长。
李在宁 董事会秘书
毕业于西南师范学院政治系七七级，大学本科，法学学士，副教授。１９７４年７月参加工作，曾任重庆商学院计划管理教研室主任、院长办公室副主任、金融投资系系主任。２００１年１月加入本公司，历任董事会秘书兼市场发展部副主任、个人业务部总经理、引资上市办公室主任，现任董事会秘书兼董事会办公室主任。
４．１．６ 董事、监事、高级管理人员年薪情况
本公司董事、监事及高级管理人员的薪酬标准按股东大会审议通过的《重庆银行领导班子薪酬管理办法（试行）》和《股东董事、股东监事、独立董事、外部监事等津贴标准》执行。
２０１０年度，本公司执行董事、内部监事和高级管理人员共１２人（含已离职的执行董事丁世录），预发薪酬（含五险一金，税前）共计７６４．４１万元，待财政部和重庆市国资委公布有关考核数据后按照《重庆银行领导班子薪酬管理办法》进行清算。
股东董事、股东监事、独立董事、外部监事１５人，领取津贴（税前）共计７５万元。
４．２ 报告期内董事、监事、高级管理人员变更情况
１、２０１０年５月２１日，本行２００９年年度股东大会审议批准童海洋先生因工作调动，辞去执行董事职务。同时，根据２００９年年度股东大会决议和重庆银监局《关于丁世录任职资格的批复》（渝银监复〔２０１０〕６４号），改选时任副行长兼财务负责人丁世录先生为执行董事。
２、２０１０年１２月９日，公司董事会接到丁世录先生的辞职报告，申请因工作调动，辞去本行执行董事、副行长、财务负责人职务，辞职报告自送达董事会时生效，且自动失去审计委员会、信息科技指导委员会委员资格。２０１０年１２月２９日召开的２０１０年第一次临时股东大会审议并同意了丁世录先生的辞职申请。
３、２０１０年１２月２９日，本行２０１０年第一次临时股东大会审议并同意了本行董事会换届议案。由于第三届董事会董事任期届满，股东大会选举出第四届董事会董事，马千真、黄汉兴、甘为民、尹明善、吕维、谷德荣、吴家宏、肖昌华、范上钦等９名董事留任，新当选董事６名，分别是：执行董事冉海陵；股东董事刘良才、覃伟；独立董事孙芳城、张卫国、韩德云。上述６名新任董事还需报请银行业监管机构核准其任职资格。
４、２０１０年１２月４日、１２月２９日，本行分别召开第二届职工代表大会第一次会议和２０１０年第一次临时股东大会，审议并同意了本行监事会换届的相关议案。由于第三届监事会监事任期届满，经职工代表大会和股东大会选举，陈消、任诚、刘建华、陈建伟等４名监事留任，陈建伟由于工作调动原因，由股东监事变更为外部监事。新当选监事３名，分别是：股东监事司厚春、刘兴域，外部监事周永康。
５、２００９年１２月２９日，根据甘为民行长提名，第四届董事会第一次会议审议批准倪月敏女士为本行拟任财务负责人，待银行业监管机构核准任职资格后生效。
４．３ 员工情况
截至报告期末，公司在岗员工２，２８１人。按年龄结构分：３０岁以下的占 ４５．４６％，３１－４０岁的占３９．３７％，４１－５０岁的占１３．６８％，５１－６０岁的占１．４９％；按文化结构分，大学本科以上占６８．３％，大专学历的占２８．４％，中专学历及以下的占３．３％；按职称结构分，具有中高级职称的占１７．５４％，初级职称的占１２．１％，公司需承担费用的离退休人员为１６６人。
第五节 公司治理结构
５．１ 本行公司治理情况
报告期内，本公司严格遵守《公司法》、《商业银行法》等规定，比照上市公司标准执行相关法律法规，并结合实际情况，不断完善公司治理结构、提升公司治理水平，规范公司运作。
５．１．１ 完善公司治理基础性制度
报告期内，公司根据最新监管要求和自身发展需要，不断完善公司治理的基础性制度建设。先后两次修订了《公司章程》，对提供担保、董事会各专委会职责、独立董事任期和固定资产交易等事项进行了修订和完善；为进一步强化信息科技风险管理，提高信息科技治理水平，成立了董事会信息科技指导委员会，制定了《信息科技指导委员会工作细则》；根据最新监管要求，制定了《声誉风险管理办法》和《流动性风险管理办法》；为提高薪酬管理的科学性，根据银监会《商业银行稳健薪酬监管指引》及财政部的相关规定，制定了《重庆银行领导班子薪酬管理办法（试行）》；为贯彻国家发展农村金融的战略部署，积极参与城乡统筹试验，制定了《关于设立村镇银行的指导意见（试行）》。此外，还根据宏观经济金融形势，调整制定了《２０１０年风险管理策略》、《２０１０年资产负债管理策略》，正着手在《重庆银行２００７年—２０１１年战略规划》的基础上制定《重庆银行２０１１年—２０１５年战略规划》等。上述规章制度为本行进一步完善公司治理提供了基础性的制度保障。
５．１．２关于股东与股东大会
本公司在报告期内召开了２００９年度股东大会和一次临时股东大会，各次会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《公司法》和《公司章程》的规定。股东大会审议通过了董事会工作报告、监事会工作报告、董监事换届、修订公司章程、领导班子薪酬办法、财务预决算、利润分配、聘任会计师事务所、股东大会对董事会授权、购买营业用房等２２项重大议案。
公司在报告期内召开的两次次股东大会均聘请了重庆伊斯特律师事务所对会议的合法、有效性进行现场见证，并出具了法律意见书。
５．１．３ 关于董事和董事会
１、董事会构成及运作情况：
报告期内，本行第三届董事会由１５名董事组成，其中包括５名独立董事；第四届董事会仍由１５名董事组成（其中６名新任董事正向重庆银监局报请核准任职资格），包括５名独立董事，董事会的人数和人员构成符合法律法规的要求。全体董事均能认真出席会议并审议各项议案，勤勉尽职，有效发挥决策职能，维护全体股东和公司整体利益。２０１０年，公司共召开董事会会议９次，听取报告３７项，审议议案７２项，内容包括经营计划、公司治理、董事换届、风险管理、财务审计、内部控制、制度建设、重大关联交易等事项。
２、董事会各专门委员会运作情况：
本行董事会下设战略发展委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、审计委员会、薪酬与提名委员会、信息科技指导委员会。各专门委员会的结构和人员构成均符合监管机构和《公司章程》的规定，各专委会认真研究公司的重要事项，尤其注重发挥独立董事的作用，以进一步提高董事会决策的科学性和决策效率。报告期内，六个专门委员会共计召开３１次会议，听取、审议了１０５项议案，内容包括：经营计划、网点规划、预决算方案、机构设置、董事换届、重大关联交易、重大人事任免、领导班子薪酬、风险监测报告、内部审计报告、各类专项咨询报告、聘任会计师事务所等。六个专委会均能及时召开会议、认真审议议案，有效发挥了专门委员会的专业决策职能。
根据本行２０１０年１２月２９日第四届董事会第一次会议审议通过的《关于选举重庆银行股份有限公司第四届董事会专门委员会成员的议案》及第四届董事会各专门委员会第一次会议审议通过的相关议案，第四届董事会各专门委员会委员及秘书具体组成如下（按姓氏笔划排名）：
１、战略发展委员会
主任委员：马千真
委员：甘为民 刘良才 吴家宏 黄汉兴
秘书：陈邦强
２、关联交易控制委员会
主任委员：韩德云
委员：孙芳城 肖昌华 张卫国 范上钦
秘书：陈洪
３、风险管理委员会：
主任委员：肖昌华
委员： 马千真 甘为民 谷德荣 范上钦
秘书：黄庆生
４、审计委员会
主任委员：孙芳城
委员：冉海陵 肖昌华 范上钦 覃伟
秘书：谭勇
５、薪酬及提名委员会
主任委员：张卫国
委员：尹明善 孙芳城 吕维 韩德云
秘书：朱英
６、信息科技指导委员会
主任委员：黄汉兴
委员：甘为民 冉海陵 谷德荣 张卫国
秘书：邓林杰
注：上述六个专门委员会中，除战略发展委员会和信息科技委员会的主任委员分别由马千真董事长和黄汉兴副董事长担任外，其余四个委员会的主任委员均由独立董事担任，关联交易控制委员会的五名委员均为独立董事。
３、董事开展调研及对外交流、学习情况
报告期内，董事开展了以下调研和对外交流、学习活动：
（１）２０１０年４月，副董事长黄汉兴，董事何智亚、顾玫、陈辉明、肖昌华、谷德荣，董事会秘书李在宁及相关人员赴西安实地考察了西安分行选址情况，积极促进本行跨区域发展。
（２）２０１０年６月，为进一步加强与城商行及业务合作单位的联系和沟通，学习其先进发展经验并深入了解合作单位情况，由陈消监事长带队，本行部分执行董事、独立董事和外部监事赴上海银行和中国银联数据中心进行了交流、学习。
（３）２０１０年７月，马千真董事长、原执行董事丁世录、李在宁董秘参加了由重庆市上市公司协会组织的“２０１０年第一期上市公司、拟上市公司董监高培训班”，学习了宏观经济形势对资本市场及实体经济的影响、上市公司内幕交易及其监管等课程。
（４）２０１０年８月，由马千真董事长、甘为民行长、陈消监事长分别带队，本行执行董事、副行长、相关部室负责人共三批次分赴宁波银行、北京银行、大连银行进行考察，就三家城商行在跨区域经营下的组织架构设计及管理模式进行了学习、交流。
（５）２０１０年８月，为提升履职能力，本行新任董事吕维参加了中国银监会监管二部组织的２０１０年第二期城商行董事培训班，学习了最新的监管法规、商业银行公司治理运作等内容。
５．１．４关于监事、监事会
报告期内，本公司第三届和第四届监事会均由７名监事组成，其中包括２名外部监事。监事会的人数和人员构成符合法律法规的要求。２０１０年，监事会共召开９次会议，审议议案４１项，监事及监事代理人列席了本年度召开的全部董事会和股东大会。监事认真审议各项议案，独立发表意见，体现了较强的履职能力和责任心，有效实施监督职能，维护了全体股东及本公司的合法权益。
本公司监事会下设监督及提名委员会，能够按照法律法规、公司章程、议事规则的要求召开会议，报告期内，共召开６次监督及提名委员会会议，主要对第四届监事候选人进行资格审查，组织实施了１４位董事的履职评价、１位高级管理层成员的离任审计以及２次专项检查工作。
５．１．５ 关于信息披露和投资者关系
报告期内，本行作为公众公司和拟上市公司，按照中国银监会的要求，并比照中国证监会及交易所的相关规定，着力提高信息披露质量和日常管理水平。本行履行信息披露义务，主要采取报刊、互联网等媒介进行发布，确保信息披露的及时、准确、真实、完整。２０１０年，准确、及时披露了《２００９年年度报告》和１６份临时公告。
公司注重与投资者的沟通交流，不断完善与投资者的沟通机制，注重加强与投资者的双向沟通，由董事会办公室接待股东的来电、来信、来访和咨询，在公司网站优化了“投资者关系”专栏，及时提供本行的经营动态和最新信息，便于股东了解最新情况。在日常工作中，积极与投资者保持联系，增进投资者对公司的了解和信任，树立本行诚信、规范、稳健的良好市场形象。
５．２ 独立董事履职情况
５．２．１独立董事总体工作情况
董事会现有独立董事五名，均由具备金融、法律、会计、审计等专业知识的社会人士担任。独立董事人数和人员构成符合相关法律法规的要求。
报告期内，独立董事严格按照相关法律法规以及本公司章程、独立董事制度和各专委会工作细则的要求，认真履行职责，参与公司重大决策，对定期报告、关联交易、人事任免、利润分配等重大事项发表了独立客观的意见，切实维护公司整体利益，尤其是注重保护中小股东的合法权益。
５．２．１ 独立董事出席董事会及专门委员会会议情况
五位独立董事在各次董事会和专委会会议上，均能严格按照公司章程要求，认真出席会议并参与讨论和表决，遇到因公务无法亲自出席会议的，也按相关规定进行授权，确保自己的意见能够得到充分体现。
５．２．２ 独立董事对公司有关事项提出异议情况
报告期内，独立董事未对公司董事会议案和其他非董事会议案提出反对意见。
５．３ 本行经营决策体系
本行最高权力机构为股东大会，董事会、监事会对股东大会负责，按照公司章程的规定分别履行决策、管理和监督职能。行长受聘于董事会，对本行的日常经营管理全面负责。本行实行一级法人体制，各分支机构均为非独立核算单位，其经营管理活动根据总行授权进行，并对总行负责。
本行无控股股东和实际控制人。本行与大股东在业务、人员、资产、机构、财务等五个方面完全独立。本行为自主经营、自负盈亏的独立法人，具有独立、完整的业务和自主经营能力。
５．４ 高级管理层成员考核、激励与约束机制
报告期内，根据中国银监会《商业银行稳健薪酬监管指引》、财政部《关于金融类国有及国有控股企业绩效评价暂行办法》和《金融类国有及国有控股企业绩效评价实施细则》的规定，并比照财政部《中央金融企业负责人薪酬审核管理办法》，制定了《重庆银行领导班子薪酬管理办法（试行）》，董事会、股东大会审议通过了该办法，并据此对高级管理层进行认真考核，定期开展了高管人员的述职评价。
５．５公司内部控制建立健全情况
５．５．１内部控制建设的总体方案
董事会是本行建立并实施充分有效的内部控制体系的决策机构，负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估；监事会是本行负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系，承担监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制的职责；高级管理层负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估，负责执行董事会决策，负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。董事会审计委员会是按照股东大会决议设立的专门工作机构，主要负责本行内、外部审计的沟通、监督和核查工作。
本行以构建完善的公司治理结构和特有的内部控制文化为基础，以健全的内部控制制度和严密的控制措施为核心，以各营业机构的自律检查、各业务条线的检查辅导和稽核监督评价体系为手段，以计算机信息系统和通畅的沟通交流渠道为依托的内部控制体系。董事会将持续推动内部控制建设，促进内控体系不断健全和完善，追求长期、持续、稳健的经营和发展。
根据法律法规和监管要求，本行内部控制渗透或涵盖银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并与本行的经营规模、业务范围和风险特点基本相适应。
报告期内，内部控制建设重点工作实施情况如下：
一是持续推进内控“三道防线”的建立和完善。初步建立了分支行自查自纠，总行业务管理部门、风险管理部门常态化滚动式检查和辅导，稽核再监督检查三个不同层面的监督纠正管理机制，形成了检查、整改、后续监督纠正闭环操作，确保各项业务的持续改进和优化，监督成效较明显。
二是聘请咨询公司对我行信息科技管理现状参照指引要求和行业最佳实践进行了差距评估分析，根据评估结果，我行已制定了全面的整改计划，目前正在按计划整改。
三是合规风险管理系统正式上线运行，建立了全行合规管理的信息化平台。通过该项目的实施，实现了业务规章制度的系统化、流程化、规范化，初步建立了适合于我行的合规评估体系。
四是以风险为导向，逐步探索内审工作方式和方法的改进。本年通过对会计业务流程、信贷业务流程以及综合管理、财务管理环节风险点梳理工作，运用风险导向审计技术，初步建立了信贷流程、会计结算流程、财务和综合管理的风险导向审计模型，并将风险导向稽核模型应用于今年的现场稽核检查，取得了明显效果，逐步提升稽核效能，发挥了风险监控的功能。
５．５．２公司内控制度建立情况
本行制定了《内部控制制度管理办法》，报告年度又根据管理需要进行了修订与补充，进一步规范内部控制制度的制定程序，明确了内部控制制度制定的要求与责任，提升了内控管理水平。同时，通过加强培训，强化检查监督，持续提高制度执行力。
报告年度，已按照计划制定或修订内控制度共计５２个，涉及授信业务、资金业务、存款与柜台业务、中间业务、电子银行业务、财务管理、计算机信息等，如：《重庆银行中小企业授信业务管理办法（２０１０年版）》、《重庆银行个人汽车消费贷款管理办法》、《重庆银行债券结算代理业务管理办法》、《重庆银行反洗钱管理办法（修订）》、《重庆银行客户洗钱风险等级分类管理办法》、《自助设备管理办法》、《重庆银行呆账核销管理办法》、《流动性管理办法》、《重庆银行ＩＴ软件开发项目绩效评估办法（２０１０年版）》等，进一步规范和加强了经营管理。
５．５．３公司内控检查监督机制运行情况
本行指定稽核部负责组织检查、评价内部控制的健全性和有效性，督促业务部门和分支机构及时纠正内部控制存在的问题。
现已建立起垂直独立的内部审计机构—稽核部，稽核部对董事会审计委员会负责，实行向审计委员会和行长的双线报告制度。以改善运营、增加价值为宗旨，通过系统化、规范化的方法评价，协助改进银行经营活动、内部控制、风险管理及公司治理，促进组织目标的实现。为适应本行三级管理构架下的稽核监督机制的有效运行，２０１０年在跨区域分行设立了稽核监督机构，风险管控能力得到增强。
本行已初步建立了内部控制责任制。董事会、高管层对内部控制的有效性负责。稽核部对未执行审计方案、程序和方法导致重大问题未能被发现负责；对审计发现隐瞒或者未如实反映，审计结论与事实严重不符，审计发现问题查处整改跟踪不力负责。业务部门和分支机构对未及时纠正内部控制存在的问题，对出现的风险和损失负责。高管层对违反内部控制的人员，依据法律法规、本行制度进行问责追究。
５．５．４审计委员会履职情况
报告年度，本行第三届董事会审计委员会全体成员认真开展工作，较好地完成了公司章程及董事会赋予的各项工作任务。全年共召开会议５次，其中现场会议３次，传签会议２次，共计审议２１项议案，均获得通过。其履职情况如下：
一是在审计委员会第１７次会议审议《关于继续聘请天健正信会计师事务所为我行审计师及增加审计服务内容的议案》时，要求会计师事务所向我行董事会提供《管理建议书》，同时，指出会计师事务所的出具的《内控鉴证报告》应该对内控有很好的参考意见，该提议得到了积极响应。
二是在第１９次审计委员会会议上，委员们在审议《关于重庆银行２００７年至２００９年及２０１０年上半年财务报表及附注的议案》时，对本行政府平台贷款的情况给予了高度关注，详细了解了天健正信会计师事务所是否就此有专门的政府平台的报告、政府平台检查情况的反馈渠道等。委员会成员还向稽核部详细征询了本行钢铁、水泥、造船等６加１行业贷款排查的效果，并提出在向董事会报送的议案中，增加相应内容。对于稽核检查中一些具体检查出的问题，要求在相关报告中要有具体的解决措施。
三是委员会成员高度关注本行内审工作和内审架构的完善。审计委员会通过决议，责成董事会办公室牵头计财部、稽核部通过议标方式，聘请毕马威对内审实施情况和组织架构进行了分析评介。依据毕马威的评介报告，提出了改进的意见，明确了逐步由一元化体系向二元化内审体系过渡的改革方向。审计委员会还对稽核部落实《重庆银行２００９年内审工作咨询报告》中的相关内容提出了时间性要求。要求稽核部做好员工分工，引进专业人员，尽可能采用先进的技术方法和手段，切实开展以风险为导向的各项内审工作，必要时可以借助外部力量来努力完善该项工作。
５．５．５内部控制自我评价工作开展情况
按照全面、统一、独立、公正、重要、及时的原则，依据《企业内部控制基本规范》、《商业银行内部控制指引》、《商业银行内部控制评价试行办法》等要求，本行从内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正等方面，进行了自我评价，并形成了《关于内部控制制度完整性、合理性及有效性的评价报告》。同时，按照２０１０年度内审工作计划，对所辖独立核算主体支行的内部控制情况进行了自我评价。
本行根据实际建立了能满足管理需要的内部控制制度，能结合发展需要不断改进和提高，相关制度覆盖了业务活动和内部管理的主要方面和环节，在规范财务会计行为、提高会计信息质量、强化经营管理、控制经营风险、堵塞漏洞、防止舞弊等方面得到了较为有效地执行。本行目前的内部控制制度从组织体系、规章制度安排、实际实施力度和反馈效果来看是基本完整合理的，整体运行是有效的，不存在重大缺陷。
５．５．６内部控制存在的缺陷及整改情况
本行内部控制在信息技术、人力资源、风险管理、监督纠正等方面还存在如下薄弱环节： ＩＴ管理制度仍然需要继续完善；ＩＴ架构以及中心机房等基础设施建设相对滞后，有可能影响业务快速发展和跨区域经营的需要；随着业务的发展，对专业人才的需求日益加大；风险识别与评估体系需要加大技术含量，以适应监管及经营的需要；如何平衡风险控制与业务发展之间的关系，提高风险经营能力仍是风险管理工作中的重点和难点。
对于上述薄弱环节，本行已高度关注并采取相应措施尽可能予以解决。
（一）按照银监会《银行业金融信息系统风险管理指引》的要求，加强信息系统建设，完善现有信息系统管理制度。目前我行已聘请了咨询公司对信息科技管理现状参照指引要求和行业最佳实践进行了差距评估分析，根据评估结果，正在落实对发现问题的整改。
（二）根据ＩＴ战略规划，我行正从基础架构、ＩＴ治理等方面进行落地实施，目前正在全力实施企业服务总线、ＩＴ服务管理系统的建设，完善项目管理与项目质量管理体系，进一步优化ＩＴ基础架构，同时正在规范ＩＴ运维操作流程，提高ＩＴ服务水平，提升监控手段，增强业务连续性保障。加快基础设施的建设，以满足业务发展的需求。
（三）构建和完善人力资源管理体系。主要包括组织管理体系、员工职业发展体系、激励约束体系、人才评价体系、人才培养体系、劳动关系管理体系等六大体系。在此基础上，完善各项管理制度，将体系内容贯彻到具体工作中，不断深化人力资源改革。
（四）合理有序地疏通进人渠道，引进满足业务发展和加强内控管理需要的人才；继续完善多元化的员工职业发展通道，将员工职级评定和聘任作为激发员工积极性的有效手段，疏通各类员工职业生涯发展路径。
（五）加强风险管理。不断健全适应审慎监管要求和业务发展需要的风险识别与评估体系，加强各类风险管理技术与方法的研究和运用，加强ＩＴ风险管理团队建设，进一步提升风险管理水平。
（七）进一步促进操作风险防控与案防工作的结合。针对授信业务、会计结算与柜台业务、票据业务、重要岗位人员管理等等８大重点业务和５７个重点业务环节，仔细查找存在的问题，深入分析问题的根源。系统梳理并完善内控制度、业务操作流程，对具体问题制定整改推进措施，加大整治督导力度和操作风险防控力度，切实防止案件的发生。
第六节 股东大会情况简介
６．１ ２００９年年度股东大会召开情况
２０１０年４月３０日，公司董事会在《证券时报》和本行网站上登载了《重庆银行股份有限公司关于召开二○○九年度股东大会年会的通知》
２０１０年５月２１日，在本行１９楼多功能厅召开了２００９年年度股东大会。出席本次股东大会的３１名股东和股东代理人共代表有表决权的股份数为１，８６４，４１８，２５８股，占总股本２，０２０，６１８，６０４股的９２．２７％。会议的通知、召集、召开以及表决程序均符合《公司法》和《公司章程》的规定。
２００９年年度股东大会以记名投票的方式审议通过了以下议案：《董事会２００９年度工作报告》、《监事会２００９年度工作报告》、《２００９年度财务决算报告》、《２００９年度利润分配方案》、《２０１０年度财务预算方案》、《关于童海洋先生辞去本行董事的议案》、《关于选举丁世录先生为本行董事的议案》、《关于延长“首次公开发行境内人民币普通股（Ａ股）股票并上市的方案”的有效期的议案》、《关于延长“申请公开发行Ａ股股票上市过程中有关授权事项”有效期的议案》、《关于续聘天健正信会计师事务所为本行２０１０年度审计师及增加审计服务内容的议案》、《关于再次修订＜重庆银行股份有限公司章程（上市版）＞的议案》、《关于拟发起设立兴义万丰村镇银行有限公司的议案》、《关于购置重庆银行解放碑支行营业办公用房的议案》。
重庆伊斯特律师事务所对本次会议召集和召开程序、出席会议股东的资格、提案和表决程序等事项的合法、合规性进行了现场见证，并出具了法律意见书。
６．２ 临时股东大会召开情况
６．２．１ 股东大会第一次临时会议
２０１０年１２月１５日，公司董事会在《证券时报》和本行网站上登载了《重庆银行股份有限公司关于召开二○一○年第一次临时股东大会的通知》。
２０１０年１２月２９日，在本行１９楼多功能厅召开了２０１０年第一次临时股东大会。出席本次股东大会的３０名股东和股东代理人共代表有表决权的股份数为１，８２０，８０１，８３３股，占总股本２，０２０，６１８，６０４股的９０．１１％。会议的通知、召集、召开以及表决程序均符合《公司法》和《公司章程》的规定。
２０１０年第一次临时股东大会以记名投票的方式审议通过了以下议案：《关于修订＜重庆银行股份有限公司章程＞的议案》、《关于股东大会对董事会授权的议案》、《关于支付西安分行营业用房购置款项的议案》、《关于重庆银行新大楼建设方案及投资概算的议案》、《关于丁世录先生辞去重庆银行股份有限公司董事的议案》、《关于选举重庆银行股份有限公司第四届董事会成员的议案》、《关于选举重庆银行股份有限公司第四届监事会成员的议案》、《关于重庆银行领导班子薪酬管理办法的议案》、《关于核定执行董事、职工监事２００９年度薪酬的议案》。
重庆伊斯特律师事务所对本次会议召集和召开程序、出席会议股东的资格、提案和表决程序等事项的合法、合规性进行了现场见证，并出具了法律意见书。
第七节 董事会报告
７．１ 管理层讨论与分析
本公司主营业务范围主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆解；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代办保险业务；提供保管箱业务；信贷资产转让业务；办理地方财政周转金的委托贷款业务。外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；结汇；售汇；同业外汇拆解；外汇担保；外汇买卖；买卖除股票以外的外币证券；资信调查、咨询、见证业务以及经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
７．１．１ 总体经营情况回顾
２０１０年是公司进入结构性战略调整的起始之年，全行员工团结一心，奋力拼搏，以高度的责任感和主人翁精神，加快结构调整、业务转型的步伐，实现了又快又好的发展。
１、资产规模进一步扩大，盈利能力进一步提升。资产总额１，０８２．３９亿元，同比增加２７３．７３亿元，增幅３３．８５％，完成董事会下达经营计划的１１０．４５％；各项存款余额７３８．５６亿元，同比增加１４６．０８亿元，增幅２４．６６％，完成董事会下达经营计划的１０３．０５％；。全口径贷款余额５２９．６８亿元，同比增加１０７．１３亿元，增幅２５．３５％，完成董事会下达经营计划的１０２．６５％；实现利润总额１３．９０亿元，同比增加２．６７亿元，增幅２３．７９％；实现净利润１０．８３亿元，同比增加２．０７亿元，增幅２３．６５％，完成董事会下达经营计划的１０６．８０％。
２、对地方经济建设的支持力度进一步加大。一是在确保风险控制前提下，积极支持地方重点基建项目建设。二是贯彻落实有扶有控信贷政策，加强对市场主导项目领域信贷支持力度。三是加强金融同业合作，积极搭建同业合作平台，推动银团贷款业务发展。
３、业务结构调整初战告捷。本行２０１０年对重庆市中小企业贷款的增量超过我行成立以来的总和。中小企业业务创新力度进一步加强，初步摸索出以市场需求为先导，促进产品流程再造，以新产品推广为契机，发现和培育新市场的创新路径。
４、收入结构趋向合理。中小业务贷款综合回报收益进一步提高，市场议价能力有所增强；作为城商行获得西南地区首家基金代销业务资格；代理保险业务发展势头良好，实物黄金业务取得有效进展；中间业务收入增量超额完成年度目标。
５、监管指标全面达标。在“融资平台清理”等多项重大监管政策出台后，本行相关管理部门采取严格、及时、妥善、灵活的应对措施，各项清理整改工作取得实效。流动性、中长期等重点监管指标均符合监管要求。
６、社会形象大幅提升。成功举办了第十次全国城市商业银行论坛，顺利接待中央和地方多位领导来行考察调研。
７、人力资源开发取得突破。员工职业发展通道初步建立，骨干人才培养计划启动实施，年金计划顺利启动，多层次，多类别的培训项目取得实效，建立了业务骨干信息库。
８、跨区域发展和全覆盖工作有序推进。贵阳分行开业，西安分行获准筹建。同时大力推进全覆盖战略，截止２０１０年年末，在全市范围内共设有网点８３个，覆盖全市３４个区县。
９、内控工作继续巩固深化。合规手册圆满编制完成，全面风险管理项目顺利启动。“内控建设年”、“服务满意度建设年”等活动深入开展，全员合规意识进一步加强，内控案防水平进一步提高。
７．１．２ 主要业务经营情况
（一）公司银行业务
公司业务保持了发展势头。报告期末，公营存款余额６２０．１２亿元，比上年新增１３１．９１亿元，增幅２７．０２％；公营一般贷款余额３６５．４２亿元，比上年新增８３．４８亿元，增幅为２９．６１％。
１、积极推动公营存贷款业务稳定较快发展。加强了对公营存款的动态分析监控，公营存款日均保持稳定增长趋势。公营贷款营销力度加大，科学制定信贷投放计划，均衡控制贷款投放节奏，加快信贷结构调整。
２、积极推动中小企业业务发展。报告期末，全行中小企业贷款余额８３．４亿元，较年初增长４８．２亿元，完成全年进度的１６０．７％，不良率０．６９％。与全市３９家担保机构建立了良好的合作关系。
３、积极稳妥推进信贷结构调整。积极支持地方重点基建项目，贯彻落实有扶有控信贷政策，培育新的信贷增长点；加强金融同业合作，培育供应链金融业务增长点。
４、强化公司业务宏观管理与规划指导。以“强化宏观管理，加强营销指导”为核心，结合区域差异、分支行差异，科学拟订全年发展计划。加强中长期指标控制与集团客户管理，积极推进业务规划与储备工作。
５、加强公司业务营销团队建设工作。修订完善相关制度，加强团队建设制度保障。推动客户经理绩效考核系统优化升级项目和公司客户经理绩效改革。
６、加强公司业务重点产品开发与营销推动。对原有公司类产品进行集中梳理，加强业务模式创新，加强与重庆本地同业、银行业协会、外地同业的联系和沟通，积极延伸信贷领域合作，推动银团贷款业务发展。
（二）个人银行业务
报告期末，个人储蓄存款１１８．４５亿元，全年新增１４．１７亿元，增幅１３．５９％，个人贷款余额达８８．７０亿元，全年新增４４．３６亿元，增幅１００．０５％；累计发行长江借记卡１５５．９万张，全年新增１７．０６万张，增幅１２．３％；累计发行信用卡１７，１５６张，全年新增９，９１８张，信用卡循环信贷总额达２．８５亿元，全年新增１．５５亿元，增幅达１１８．６％。＠ １、以银行卡发行创新促进储蓄存款增长。购买卡通形象版权，开创银行卡发行三方合作模式，引入健康、低碳、环保公益的绿色金融服务理念，抓住最具创造力和消费力的客户群体，促进优质客户群体稳存增存。
２、积极推动个人消费类贷款规模化发展。成立个贷审批中心，完成各分支行个贷动态授权，推进个贷审批体制改革，优化审批流程，提高专业化的个贷审批效率和风险控制能力。
３、完善中间业务产品体系。增加基金代销业务，加快代理保险业务发展，实现银保手续费收入为２００９年的５．２倍。
４、统筹推进客户信息系统（ＥＣＩＦ）和零售客户经理绩效考核系统建设，加强零售客户经理团队建设。制定适合本行零售业务发展的客户经理、大堂经理及驻点人员管理制度，制定科学的考核激励方案，充分调动客户经理的积极性。
（三）资金业务
报告期末，资金业务在有效控制风险的前提下，全面完成各项业务指标，实现考核利润１．１８亿元，比上年度增长近４５％。
１、全年发行理财产品约４６亿元，比去年同期新增２４亿元，增幅１０９％。实现中间业务收入逾３０００万元。
２、债券结算代理业务快速增长。２０１０年我行债券结算代理业务实现零突破，结算代理量１６００亿元，实现中间业务收入约８００万元。
３、加强流动性管理，提高资金管控能力。与大型国有银行建立了良好的合作关系，保证融资渠道的畅通。积极配合全行流动性管理的需要，低成本吸收中长期存款２０亿元。
４、积极寻找新的客户群，拓展异地银团贷款，新增银团贷款２亿元。
（四）中间业务
报告期末，中间业务收入２．２８亿元，同比增长４３．５４％；中间业务净收入１．９８亿元，同比增长５１．４８％，其中：支付结算类业务收入３，８５２万元，银行卡业务收入１，０４９万元，理财业务收入３，４７５万元，担保及承诺类业务收入９２６万元，咨询顾问类收入１３，４６２万元。
（五）科技建设
２０１０年是本行实施三年ＩＴ战略规划的关键一年，大力提升了ＩＴ发展能力和保障能力，对业务发展起到较好支撑作用，保障了系统的安全稳定运行。
１、大力推进制度体系建设。参照银监会《商业银行信息科技风险管理指引》以及业界最佳实践，对现有管理制度进行梳理，完善制度体系，确保各个环节有章可循，增强工作的规范性。
２、为有效支撑未来业务发展，启动了上丁新数据中心的建设工作与下一代网络的建设工作。完成东泉中心的机房建设工作，同时启动东泉灾备中心ＤＷＤＭ网络设计工作，两地三中心基础设施初具雏形，为有效提高灾难发生时业务持续性和数据完整性提供了保障。
３、ＩＴ服务管理系统顺利上线运行，实现了ＩＴ事件管理、变更管理流程的自动化处理，为今后进一步提高ＩＴ服务水平打下了良好基础。
（六）电子银行业务
网银业务快速发展，管理的有效性和安全性进一步加强。报告期末，网上银行客户较去年新增８３６０户，其中个人大众版客户新增６７１３户，个人专业版客户新增１０７８户，企业客户新增５６９户，全行网上银行客户累计达到３．３８万户；实现网上交易３８．２５万笔，完成交易金额４６４．４１亿元。
７．１．３ 营业收入及营业利润构成
单位：人民币千元
注：
１、存放同业利息收入下降系本公司存放同业款项利率水平较上期大幅下降所致。
２、贷款利息收入增加系本公司贷款平均余额较上期增加所致。
３、买入返售金融资利息收入增加系买入返售票据的利率水平和平均余额较上期大幅上升所致。
４、存放同业利息收入下降系本公司存放同业款项利率水平较上期大幅下降所致。
５、债券投资利息收入增加系债券投资平均余额较上期增加所致。
６、手续费及佣金收入增加系本行加大了对中间业务的推广力度，提高了顾问及咨询手续费收入所致。
７．１．４ 公司财务状况及经营结果
（一）主要财务指标增减变动幅度及原因
（二）会计报表中变化幅度超过３０％以上项目的情况
注１：现金及存放中央银行款项变动主要原因系本行吸收存款规模增大引起缴存央行存款准备金增加所致。
注２：买入返售金融资产变动主要原因系本行加大同业间票据回购业务的合作以及本行流动性匹配等因素引起买入返售金融资产余额的增加所致。
注３：应收款项类投资变动主要原因系受本行风险管理、资金运用收益率等管理策略的影响以及本行流动性匹配等因素，本行加大了对其他金融机构理财产品投资总量所致。
注４：同业及其他金融机构存放款项变动主要原因系本行加大与中国邮政储蓄银行有限责任公司等同业机构的合作以及本行流动性匹配等因素引起同业存放款项的余额增加所致。
注５：卖出回购金融资产款变动主要原因系本行受流动性匹配、资金运用收益率等管理策略的影响引起卖出回购金融资产款余额的增加所致。
注６：利息收入变动主要原因系本行贷款平均余额、债券投资和买入返售金融资产业务的规模均较上年有较大增长所致。
注７：利息支出变动主要原因系本行存款平均余额和卖出回购金融资产业务的规模较上年有较大增长所致。
注８：手续费及佣金收入主要系本行中间业务规模较上年增长所致。
注９：资产减值损失变动主要原因系本期受宏观经济、政策影响，加大对融资平台贷款损失准备计提所致。
７．１．５ 主要参股公司情况
注：本行于２０１０年８月出售了原信用社时期购入的“ＳＴ星美”（代码：０００８９２）股票２４０，０００股，共计获利约１３９万元。
７．２ 本行业务情况
７．２．１ 分支机构基本情况
７．２．２信贷资产质量状况
（一）五级分类情况
单位：人民币千元
（二）逾期贷款情况
单位：人民币千元
７．２．３ 贷款迁徙情况表
７．２．４ 贷款减值准备情况
注：本公司贷款减值准备的计提方法为对单项金额重大的贷款单独进行减值测试，如有客观证据表明其已发生减值，确认减值损失，计入当期损益；对单项金额不重大的、或单项评估未发生减值损失的贷款，将包括在具有类似信用风险特征的贷款组合中再进行组合评估测试，以确定应计提的减值损失。
７．２．５贷款投放前十位行业及比例
７．２．６ 最大十户贷款余额及比例
币种：人民币千元
７．２．７ 贷款的主要担保方式
７．２．８ 主要贷款类别、平均余额及年均利率
币种：人民币千元
７．２．９ 主要存款类别、日均余额及平均利率
７．２．１０ 报告期内所持债券情况
（一）国债
（二）金融类
（三）企业债券
（四）外币债券
７．２．１１按公允价值计量相关的项目情况
单位：人民币千元
注：１、含衍生金融资产。
２、“其他”项目中，金额重大的可以在表中单独列示。
本行采用公允价值计量的金融工具包括交易性金融资产和可供出售金融资产，其中：人民币债券投资的估值原则上通过中央国债登记结算公司中债估值系统取得；外币债券投资的估值原则上通过ＲＥＵＴＥＲＳ系统取得；持有的上市公司限售股票估值以深、沪证券交易所期末最后一个交易日的收盘价为公允价值。
７．２．１２持有外币金融资产、金融负债情况
单位：人民币千元
注：１、含衍生金融资产。
２、不按公允价值计量的金融资产无需填写第３、４两列。
７．２．１３其他主要资产减值准备
７．２．１４抵债资产情况
７．２．１５不良贷款情况及采取的相应措施
１、不良贷款情况
截止２０１０年１２月３１日，全行不良贷款余额为１８，９６４．６０万元。其中，次级类贷款７７３．５０万元，可疑类贷款１２，７８１．２０万元，损失类贷款５，４０９．９０万元。不良贷款余额较年初降低８９１．４０万元。
２、已采取的相应措施
积极推进存量不良贷款的清收工作，２０１０年共收回１，８２４．８万元存量不良贷款。朝华科技贷款项目自从与西昌电力达成和解，由其履行补充赔偿责任后，今年第二次履行了还款责任，归还本金４００万元；营业部与四川通业建设有限公司借款纠纷一案，今年收回全部贷款本金７００万元及相应利息费用；我行申请执行重庆欧艺实业发展有限公司一案，现因对方提出协商和解，暂缓执行。
７．２．１６ 可能对财务状况和经营成果造成重大影响的主要表外项目余额
７．３ 面临的主要风险及相应对策
作为一家区域性的城市商业银行，公司在经营中面临的主要风险包括信用风险、流动性风险、汇率风险、利率风险、操作风险以及信息科技风险。
报告期内，本行在普华永道等外部专业咨询机构的协助下，制定了全面风险管理体系规划，从风险管理战略与政策、风险治理架构、风险管理流程、风险计量和内部控制体系等方面，明确了未来五年内全面风险管理蓝图及改进方向。
７．３．１信用风险
信用风险是指因客户或交易对手未按约定条款履行其义务的风险。本行承担信用风险的资产包括各项贷款、拆放同业和买入返售资产、存放同业款项、银行账户债券投资、应收利息、其他应收款和表外资产，其中最主要的是各项贷款和表外资产。
报告期内，通过授信指引科学调整结构，合理配置信贷资源，着力优化行业及期限结构，大力推动中小企业信贷业务，信贷结构调整初见成效。一是通过资源投入和政策倾斜来大力发展中小企业和个人按揭贷款业务，全年中小企业信贷总量及个人按揭贷款实现翻番，促进了业务转型；二是从强化项目筛选、完善风控措施等环节入手，稳妥把握项目贷款的投放，有效降解信贷风险；三是加强对公司类中长期贷款的管理，优化信贷期限结构。
本行深入贯彻落实银监会“三个办法一个指引”，积极开展对政府融资平台贷款的清理工作。根据银监会“三法一指引”精神，及时出台了《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》，着重做好贷款受托支付方式的落地工作；按照“逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全”的监管要求，扎实做好融资平台自查，对政府融资平台贷款进行分析定性，实施分类管理，通过项目剥离、增加有效担保等方式，及时化解潜在风险。
继续完善信贷监控模式，推行标准化的检查流程，加大对信贷管理薄弱环节和信贷业务风险的跟踪力度。２０１０年，坚持审慎分类原则，至报告期末信用风险不良资产余额２．１６亿元，不良资产率０．２３％，不良贷款余额１．９０亿元，不良贷款率０．３６％。授信集中度和关联度指标均符合监管要求。
７．３．２流动性风险
流动性风险是指在履行与金融负债有关的义务时遇到的资金短缺的风险。流动性风险包括因无法履行还款责任，或者因无法及时和／或以合理的价格为本行资产组合变现提供资金所带来的风险。
董事会根据风险偏好制定了与流动性风险整体管理相关的政策、策略、程序、限额及应急计划，高级管理层下设资产负债管理委员会负责执行流动性风险管理日常工作，计划财务部、资金部及其它业务部室相配合，形成分工协作、职责分明、运行高效的流动性风险管理体系。
本行不断提高流动性管理方面的信息系统应用水平，通过系统实时监控流动性指标及流动性敞口情况，形成计量流动性风险的自动化手段及定期监控机制，并根据流动性敞口状况协调全行资产负债业务，通过内部资金转移定价，积极主动的调整资产负债期限结构。本行不断改善流动性管理手段，建立了资产负债管理周会制度，加强和完善制度建设，及时进行政策调整，将流动性水平调控到适当的水平之上。
２０１０年，国家采取积极的财政政策和适度宽松的货币政策，对信贷投放实施窗口指导，同时，为控制通胀预期，央行全年上调六次存款准备金率和两次加息以回收市场流动性和控制通货膨胀。本行流动性管理以合理配置资金、支持业务发展为主，加大了资金在信贷业务、资金业务及债券业务上的配置力度，合理控制备付率，提升整体资产收益率。在加大资产配置力度同时，本行加强了存款的可持续增长与稳定性工作，调整负债结构，开拓多方面的负债来源，在积极提升负债稳定性同时，合理控制负债平均成本。报告期内，本行资产负债业务平稳健康发展，流动性状况良好。
７．３．３汇率风险
汇率风险是指由于外币资产负债币种错配和外币交易导致的货币头寸错配而产生的风险。
本行加强对国际市场汇率走势的实时监控及预测分析，及时调整汇率应对策略。对外汇买卖及结售汇敞口头寸进行严格管理，各外币敞口头寸实行总额控制并及时进行敞口平盘，各项指标均严格控制在监管机构规定的范围内。此外，公司暂未开展衍生品业务和以盈利为目的的投机性自营外汇买卖业务，有效降低了汇率风险。
７．３．４利率风险
利率风险是指金融资产和金融负债的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。
本行加强对负债成本、资产盈利和市场利率的变动的综合分析，及时调整资产负债结构，规避风险。利用人民币利率风险管理系统来量化、识别、预警可能到来的人民币利率风险，监控和管理资产和负债组合的整体利率风险，并运用内部资金转移定价系统引导全行资产负债结构的优化调整。
７．３．５操作风险
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
报告期内，本行持续推动并优化滚动式常态化检查机制、创新合规管理手段，不断强化操作风险管理。一是针对授信、会计两个业务条线，编写完成合规手册，实现业务规章制度的具体化、标准化和流程化，切实提高规章制度的可操作性；同时建立与之相配套的合规风险评估体系，并依托新开发的合规风险管理系统，为本行搭建了一个上下沟通的合规管理科技平台，促进合规管理工作更加规范地展开。二是实现对分支机构全覆盖的滚动检查，重点做好“强化后续整改”、“统一检查报告”、“统一检查标准”三个环节的工作，并对滚动检查进行持续调整和优化，建立操作风险敏感指标体系，为监控操作风险易发环节、定位高风险业务和机构、合理配置检查资源起到了较好的支撑作用。
７．３．６信息科技风险
信息科技风险是指银行在运用信息科技过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
报告期内，本行持续完善ＩＴ治理架构，在开展与监管要求、先进银行最佳实践之间的差距评估的基础上，进一步明确了董事会、高级管理层、相关部门的ＩＴ风险管理职责和工作机制。
为不断提高ＩＴ风险管理能力，保障整个ＩＴ系统的平稳运行，通过本地冗余系统配备、异地灾备中心有效运转和开展多次应急演练，有效保障了业务持续性，全年未发生造成重大业务损失的ＩＴ突发故障；重视信息安全，逐步完善安全策略体系，加强对网络和信息系统的安全控制；规范ＩＴ项目管理流程，加强对开发项目的跟踪督导；实施对外包商的入围风险评估，强化外包风险控制。
７．４ 经营环境、宏观政策的变化及影响
２０１１年，是国家第十二个五年发展计划的起始之年，也是机遇之年。抓住发展机会，完善管理，调整结构是本行今年工作的重中之重。
１、国际国内经济金融形势的机遇和挑战。未来三年，世界经济将继续呈现差异化复苏态势，重点需要关注欧洲债务危机演变和新兴经济体资产泡沫风险。国内方面，中国经济将主要运行在经济周期的繁荣阶段，工业化和城镇化进程加快，经济增长结构的优化成为政府工作的重点。
２、十二五规划带来的机遇和挑战。十二五规划建议明确提出，消费将逐步成为经济增长的主要驱动力，可以预见传统的“出口—投资驱动经济”增长模式正发生积极变化。同时，政府将致力于战略性新兴产业的发展、加速内陆地区的城市化进程、加大保障性住房建设力度以及鼓励支持民间投资。
３、市场客户需求变化带来的机遇和挑战。对公客户总体金融需求依然乐观，但结构上呈现差异化趋势。零售客户总体信贷需求增速稳中有降，投资理财等其它金融服务需求继续趋升，结构上的差异化特征更为明显。
４、中国银行业自身发展所带来的机遇和挑战。未来三年存款负债难度加大，信贷增速将显着放缓，盈利能力保持稳定，盈利结构有望改善。资本压力与日俱增，高资本消耗模式难以为继。
７．５ 新年度业务发展计划
１、总体思路：对照董事会未来三年发展规划和“十二五”规划关于金融体系建设的总体目标，继续坚持将“科学发展观”作为一切工作的出发点和最终评判标准，以培育上市为契机，以创新为主题，以转型为主线，以“加快”二字为突破，以组织架构调整和流程再造，尽快形成业务发展和内部管理的双向内生动力为支撑，奋力打造核心竞争力，增强持续发展的经营能力，全力开创本行“十二五”新格局。
２、工作措施
（１）业务创新能力建设。
公司业务方面：系统规划公司业务产品，力推供应链金融，大力支持实体经济、中小企业领域、战略性新兴产业的信贷需求。做好对“十大民生工程”的配套金融服务工作，切实履行应尽的社会责任。在“两翼”农户万元增收工程、微小企业创业贷款、绿色信贷业务上做出亮点。抓紧推出农村三权抵押贷款新产品。发展我行作为牵头行、代理结算行的银团贷款业务。加强融资平台、房地产、“两高一剩”等重点领域风险控制。
零售业务方面，以银行卡发行创新促进储蓄存款增长。培育优质客户群体，强化中高端客户维护；着力调整个人贷款结构，对优质开发商、优质楼盘的按揭业务进行资源倾斜，形成住房、汽车按揭全面发展的良好局面。继续完善中间业务产品体系，实现中间业务手续费收入大幅增长，成立财富管理中心，打造“长江财富通”综合理财服务品牌。
资金业务方面，票据转贴现业务量和交易对手要保持良好增长势头，尤其要做好与分支行联动工作，把转贴现业务规模进一步做大。
（２）政策管理能力建设。
着力培育制度政策自我完善更新的内生动力。通过对政策和制度的梳理，以及对现有组织架构的审视，把全行管理工作提升到一个新水平。推进系统清理工作并搭建全行政策体系框架，进一步明确总行部门职能定位。改进内部管理流程，激发员工的责任心、责任感和主人翁意识，全面提升管理精细化水平。
３、资源配置能力建设。
优化绩效管理体系，准确传导和分配绩效压力，将全行每一岗位都纳入价值创造的流程。探索按业务条线和机构两个纬度的考核模式，加大存贷比考核力度，充分发挥劳动竞赛对稳存增存的激励作用。科学配置信贷资源，加强中长期贷款指标额度管理。
４、内控案防能力建设
信贷风险管理要夯实制度、架构、系统三大支柱，建立和完善一系列信贷标准，提高信贷风险控制的创新能力。开展平安重庆银行建设试点示范工作，做好合规手册和合规风险管理系统的行内推广。进一步探索建立分支行合规员管理机制。逐步深化和完善合规风险评估工作。根据三级架构管理模式，结合监管部门的要求，对现行治安保卫内控制度进行梳理、修订、完善，多层面强化员工的安全教育培训。
５、人才队伍能力建设
进一步深化人力资源和培训管理工作，构建和完善人力资源管理体系。理顺总行与分支机构之间的关系，进一步加强总行作为规划和指导中心的功能定位。推行人员编制管理，完善多元化的员工职业发展通道。全面推行企业年金、补充医疗保险，为员工建立多层次、多支柱、自助性的福利保障体系。强化人力资源培训工作，开展全行综合管理条线员工在人力资源管理制度上的培训，着重做好大学生入职培训、培养期员工和业务骨干培训
７．６ 会计师事务所的审计意见
本行２０１０年度财务报告经天健正信会计师事务有限公司审计，注册会计师石义杰、杨柳出具了“天健正信审（２０１１）ＧＦ字第０３０００７号”标准无保留意见的审计报告。
７．７ 董事会日常工作情况
７．７．１ 董事会召开情况
１、２０１０年２月９日，第三届董事会第三十八次会议在本公司召开。应到董事１４人，实到董事１２人，委托董事２人，会议审议通过了《关于２００９年度审计报告的议案》、《关于三年财务报表及附注的议案》、《关于２００９ 年度内部控制自我评价报告的议案》、《关于２００９ 年度财务决算的议案》、《关于２００９ 年度利润分配方案的议案》、《关于２０１０ 年度财务预算方案的议案》、《关于２０１０ 年度资产负债管理策略的议案》、《关于２０１０ 年度风险管理策略的议案》、《关于２００９ 年度董事会费用执行情况及２０１０ 年度董事会费用预算的议案》、《关于成立董事会信息科技指导委员会的议案》，以上议案的表决结果均为１４票一致同意。
会议审议通过了《关于核定２００９ 年度领导班子成员薪酬的议案》，该议案的表决结果为同意１１票，马千真董事长、甘为民董事、谷德荣董事因对该事项有重大利害关系，回避表决。
会议还听取了《２００９ 年度风险监测报告》、《２００９ 年度内部审计工作报告》、《２００９ 年度经营工作情况及述职报告》、《重庆银监局对本行２００９ 年经营管理情况的监管意见》、《２０１０ 年董事会工作要点》、《关于２０１０ 年度经营计划指标按审计后数据予以调整的报告》、《关于拟在贵州省设立村镇银行的报告》和《高级管理层成员２００９ 年度述职报告》。
２、２０１０年３月１６日，第三届董事会第三十九次会议以传签方式召开。应参与传签的董事１４人，实际表决的董事１４人。会议审议通过了《关于设立重庆银行西安分行的议案》、《关于向重庆交通旅游投资集团有限公司集团客户授信６００００ 万元的议案》、《关于向重庆南方集团有限公司集团客户续授信８０００ 万元的议案》，以上议案的表决结果均为１４票一致同意。
会议审议通过了《关于向重庆水利投资（集团）有限公司集团客户授信３００００ 万元的议案》，该议案的表决结果为同意１３票，吴家宏董事因与该审议事项存在重大利害关系，回避表决。
３、２０１０年４月２９日，第三届董事会第四十次会议在本公司召开。应到董事１４人，实到董事１３人，委托董事１人。会议审议通过了《２００９ 年年度报告及摘要》、《２００９ 年度社会责任报告》、《２００９ 年度董事会工作报告》、《关于董事会对２００９ 年度董事履职情况评价的报告》、《关于续聘天健正信会计师事务所为本行２０１０年度审计师及增加审计服务内容的议案》、《关于修订２０１０ 年度经营计划指标和财务预算方案的议案》、《关于拟发起设立兴义万丰村镇银行有限公司的议案》、《关于购置西安分行营业办公用房的议案》、《关于购置解放碑支行营业办公用房的议案》、《关于设立重庆银行成都乐山分行及购买营业网点的议案》、《关于２０１０ 年网点发展计划的议案》、《关于重庆银行声誉风险管理办法（试行）的议案》、《关于再次修订＜重庆银行股份有限公司章程（上市版）＞的议案》、《关于延长“首次公开发行境内人民币普通股（Ａ 股）股票并上市的方案”有效期的议案》、《关于延长“申请公开发行Ａ 股股票并上市过程中有关授权事项”有效期的议案》、《关于召开２００９ 年度股东大会年会的议案》，以上议案的表决结果均为１４票一致同意。
会议还听取了《关于第３９ 次董事会议案传签审议结果的通报》、《关于本行高级管理人员２００９ 年度述职评价结果的通报》、《关于本行第三届董、监事２００９ 年度薪酬执行情况的通报》、《２０１０ 年第一季度经营工作情况报告》、《２０１０ 年第一季度内部审计工作报告》、《２０１０ 年第一季度风险监测报告》、《关于２００９ 年度独立董事述职及相互评价的报告》、《关于近期信息科技工作进展情况的报告》。
４、２０１０年４月２７日，第三届董事会第四十一次会议以传签方式召开。应参与传签的董事１４人，实际表决的董事１４人。会议审议通过了《关于购买重庆三峡银行“建设美丽山城６号”机构理财产品的议案》，该议案的表决结果为同意１２票，反对０票，弃权２票。黄汉兴董事、谷德荣董事认为对该项交易的背景和资料了解不够充分，放弃表决。
５、２０１０年８月１３日，召开第三届董事会第四十二次会议。应到董事１５人，实到１０人，委托董事５人。会议审议通过了《２００７ 年至２００９ 年及２０１０ 年上半年财务报表及附注的议案》、《２０１０ 年上半年内部控制自我评价报告的议案》、《关于择机出售星美联合股份有限公司股票的议案》、《关于向重庆市地产集团授信４３６９０ 万元的议案》、《关于向重庆中振土地综合治理有限公司贷款１１６９０ 万元的议案》，以上议案的表决结果均为１５票一致同意；
会议审议通过了《关于向重庆水利投资（集团）有限公司授信３２０００万元的议案》，该议案的表决结果为同意１４票，反对０票，弃权０票，吴家宏董事因与该事项存在重大利害关系，回避表决；会议审议通过了《关于向重庆大学贷款８０００ 万元的议案》，该议案的表决结果为同意１４票，反对０票，弃权０票，张宗益董事因与该事项存在重大利害关系，回避表决。
会议还听取了《关于第三届董事会第４１ 次会议议案传签审议结果的通报》、《关于我行为员工建立企业年金的通报》、《２０１０ 年上半年经营工作情况报告》、《２０１０ 年第二季度内部审计工作报告》、《２０１０ 年第二季度风险监测报告》、《关于政府融资平台贷款清理工作进展情况的报告》、《２００９ 年度内审工作评估报告》、《２０１０ 年上半年信息科技工作报告》、《２０１０ 年上半年资产负债管理分析报告》、《２０１０ 年上半年舆情风险监测报告》和《高管层半年述职报告》。
６、２０１０年１０月２９日，第三届董事会第四十三次会议在本公司召开。应到董事１５人，实到董事１２人，委托董事３人。会议审议通过了《关于制定〈重庆银行流动性风险管理办法〉的议案》、《关于新数据主中心新增购置办公场地的议案》、《关于向重庆交通旅游投资集团有限公司贷款２ 亿元的议案》、《关于已审批的集团客户授信项下业务不再进行关联交易审批的议案》、《关于追加西安分行营业用房购置款项的议案》、《关于在贵州省遵义市设立分支机构及购置营业网点的议案》、《关于永川支行搬迁并购置营业网点的议案》、《关于对“绿化长江 重庆行动”专项捐赠的议案》、《关于追加２０１０ 年度对外捐赠额度的议案》，以上议案的表决结果均为１５票一致同意。
会议审议通过了《关于向重庆银海融资租赁有限公司贷款３ 亿元的议案》，该议案的表决结果为同意１３ 票，反对０ 票，弃权０ 票。何智亚董事、顾玫董事因与该事项存在重大利害关系，回避表决；会议审议通过了《关于向重庆国际信托有限公司授信２ 亿元的议案》，该议案的表决结果为同意１４ 票，反对０ 票，弃权０ 票，吕维董事因与该事项存在重大利害关系，回避表决。
会议还听取了《重庆银监局２０１０ 年上半年监管意见及我行整改措施的通报》、《关于行长、副行长２０１０ 年上半年述职考核结果的通报》、《关于出售“ＳＴ 星美”股票情况的通报》、《２０１０ 年第三季度经营情况分析报告》、《２０１０ 年第三季度风险监测报告》、《２０１０ 年第三季度内部审计工作报告》和《２０１０ 年第三季度舆情风险监测报告》。
７、２０１０年１１月２５日，第三届董事会第四十四次会议以传签方式召开。应参与传签的董事１５人，实际参与传签的董事１５人。会议审议通过了《关于购买２０１０ 年重庆市水利投资（集团）有限公司２ 亿元“１０ 渝水投债”的议案》，该议案的表决结果为同意１４票，反对０票，弃权０票，吴家宏董事因与该事项有重大利害关系，回避表决。
８、２０１０年１２月９日，第三届董事会第四十五次会议在本公司召开。应到董事１４人，实到董事１０人，委托董事４人。会议审议通过了《关于２０１１年度经营计划指标及主要任务的议案》、《关于２０１１年网点发展计划的议案》、《关于修订＜重庆银行股份有限公司章程＞的议案》、《关于重庆银行股份有限公司股东大会对董事会授权的方案》、《关于重庆银行大厦建设方案及概算的议案》、《关于追认重庆银行广安支行机构性质变更的议案》、《关于重庆银行领导班子成员２００９年薪酬核定的议案》、《关于提名重庆银行股份有限公司第四届董事会成员候选人的议案》、《关于丁世录先生辞去重庆银行股份有限公司董事、副行长、财务负责人的议案》、《关于召开２０１０年第一次临时股东大会的议案》，以上议案的表决结果均为１４票一致同意。
会议审议通过了《关于〈重庆银行领导班子薪酬管理办法（试行）〉的议案》，该议案的表决结果为同意１１票，反对０票，弃权０票，马千真董事长、甘为民董事、谷德荣董事因与该事项存在重大利害关系，回避表决。
会议听取了《关于第三届董事会第４４次会议议案（传签）表决结果的通报》。
９、２０１０年１２月２９日，第四届董事会第一次会议在本公司召开。应到董事１５人，实到董事１４人，委托董事１人。会议审议通过了《关于选举重庆银行股份有限公司董事长的议案》、《关于选举重庆银行股份有限公司副董事长的议案》、《关于选举重庆银行股份有限公司第四届董事会专门委员会成员的议案》、《关于聘任甘为民担任重庆银行股份有限公司行长的议案》、《关于聘任冉海陵等５ 人担任重庆银行股份有限公司副行长的议案》、《关于聘任倪月敏担任重庆银行股份有限公司财务负责人的议案》、《关于聘任李在宁担任重庆银行股份有限公司董事会秘书的议案》、《关于 ２０１１ 年度董事会对行长授权的议案》、《关于＜设立村镇银行指导意见（试行）＞的议案》、《关于我行为员工建立企业年金的议案》，以上议案的表决结果均为１５票一致同意。
会议听取了《２０１１ 年董事会工作要点》、《关于“全面风险管理体系规划项目”交付成果的报告》。
２０１０年董事出席董事会及专门委员会情况（含传签会议）：
７．７．２ 董事会对股东大会决议执行情况
１、根据２０１０年５月２１日召开的２００９年度股东大会审议通过的《关于２００９年度利润分配方案》，本行以股权登记日２００９年５月２１日的股本，按照每１０股派送现金红利０．５５元人民币 （含税）的标准，实施了２００９年度现金红利分配，目前绝大部分股东已经领取了红利，２００９年利润分配已基本执行完毕。
2、根据2010年5月21日召开的2009年年度股东大会审议通过的《关于再次修订<重庆银行股份有限公司章程>的议案》，本行已将修订情况报送监管机构审核，重庆银监局于2010年7月16号以《关于重庆银行修改章程的批复》（渝银监复〔2010〕67号），审核同意了章程修改内容。
３、根据２０１０年５月２１日召开的２００９年年度股东大会审议通过的《关于拟发起设立兴义万丰村镇银行股份有限公司的议案》，本行拟在贵州兴义发起设立一家村镇银行。截止报告期末，已获得贵州省银监局的筹建批复，并组织召开了第一次发起人大会，营业网点装修已基本完成，预计２０１１年上半年开业。
４、根据２０１０年１２月２９日召开的２０１０年第一次临时股东大会审议通过的《关于选举重庆银行第四届董事会成员的议案》，本行已完成董事会换届选举事宜，已于２０１１年１月向监管机构报送新任董事的任职资格审核文件。
５、根据２０１０年１２月２９日召开的２０１０年第一次临时股东大会审议通过的《关于支付西安分行营业用房购置款项的议案》，本行西安分行筹备组已按合同约定支付部分购房款项，目前已进入网点装修阶段，预计２０１１年上半年开业。
６、本行于２００９年度竞得位于重庆市江北嘴中央商务区Ａ０４－１／０３地块的土地使用权，拟用于兴建总部办公大楼。根据２０１０年１２月２９日召开的２０１０年第一次临时股东大会审议通过的《关于重庆银行新大楼建设方案及投资概算的议案》，该项目建设总投资概算为９．６亿元（包括已支付购买土地款１．８０６５亿元）。目前，该建设项目处于前期策划、报建、施工设计阶段。
７．７．３ 董事会各专门委员会的履职情况
报告期内，董事会下设的６个专门委员会共组织召开了３１次会议，听取、审议了１０５项议案。
战略发展委员会共召开５次会议，听取、审议了１５项议案，内容包括网点规划、机构设置、网点购置、章程修订、总行新大楼建设方案等。
审计委员会全年共召开５次会议，听取、审议了２１项议案，内容包括内部审计报告、财务预决算报告、利润分配方案、聘任会计师事务所、内部控制自我评价报告、内审咨询报告等。
关联交易控制委员会共召开６次会议，听取、审议１５项议案，内容包括关联方确认及重大关联交易等。关联交易控制委员会顺利完成了２０１０年关联交易控制目标。
薪酬及提名委员会共召开５次会议，听取、审议了１８项议案，内容包括薪酬管理办法、董事换届、聘任高管等。
风险管理委员会共召开５次会议，听取、审议了１４项议案，内容包括风险监测报告、风险管理政策、资产负债管理策略、风险压力测试报告、声誉风险和流动性风险管理办法等。
信息科技指导委员会共召开５次会议，听取、审议了２２项议案，内容包括ＩＴ战略规划、ＩＴ差距分析报告、设立新数据中心、信息技术工作报告等。
７．８ ２００９年度利润分配方案执行情况
董事会已具体组织实施了２００９年度股东大会审议通过的２００９年度利润分配方案：按本年度净利润的１０％提取法定公积金８，７５８万元；提取一般准备１７，８５６万元；按每１０股派送现金股利０．５５元，共计１１，１１３万元（含税）；剩余未分配利润１０８，５７４万元结转以后年度分配。
下表列示本行前三年现金分红数额及与净利润的比率：
单位：人民币千元
７．９ ２０１０年度利润分配预案
１、按本年净利润的１０％提取法定公积金１０，８３０万元。
２、提取一般准备２１，０６５万元。
３、按每１０股派送现金股利０．５０元，共计１０，１０３万元（含税）。
４、剩余未分配利润１７４，８７６万元结转以后年度分配。
第八节 监事会报告
８．１ 监事会会议情况
１、２０１０年２月８日，第三届监事会第十四次会议在本公司召开，应到监事７人，实到监事及监事委托人７人，会议审议并通过了《关于２００９年度审计报告的议案》、《关于三年财务报表及附注的议案》、《关于２００９年度财务决算报告的议案》、《关于２００９年度利润分配方案的议案》、《关于２０１０年度财务预算方案的议案》、《重庆银行内部控制专项检查报告》、《关于２００９年度监事会费用执行情况及２０１０年度费用预算的议案》、《２０１０年监事会工作要点》。
２、２０１０年４月２９日，第三届监事会第十五次会议以传签方式召开，应表决的监事７人，实际表决的监事７人，会议审议并通过了《重庆银行２００９年年度报告》。
３、２０１０年５月１１日，第三届监事会第十六次会议在本公司召开，应到监事７人，实到监事及监事委托人７人，会议审议并通过了《重庆银行股份有限公司监事会２００９年度工作报告》、《重庆银行监事会对２００９年度监事履职情况评价的报告》、《重庆银行２００９年度外部监事相互评价的报告》、《关于对重庆银行２００９年度集中监督检查的报告》、《关于重庆银行董事、高管人员２００９年度履职情况的评价报告》、《关于对本行董事长马千真２００９年度的履职评价报告》、《关于对本行副董事长黄汉兴２００９年度的履职评价报告》、《关于对本行董事甘为民２００９年度的履职评价报告》、《关于对本行董事尹明善２００９年度的履职评价报告》、《关于对本行董事何智亚２００９年度的履职评价报告》、《关于对本行董事吴家宏２００９年度的履职评价报告》、《关于对本行董事陈辉明２００９年度的履职评价报告》、《关于对本行董事肖昌华２００９年度的履职评价报告》、《关于对本行董事张宗益２００９年度的履职评价报告》、《关于对本行董事程地泉２００９年度的履职评价报告》、《关于对本行董事范上钦２００９年度的履职评价报告》、《关于对本行董事谷德荣２００９年度的履职评价报告》、《关于对本行董事顾玫２００９年度的履职评价报告》、《关于对本行董事吕维２００９年度的履职评价报告》。此外，会议听取了监事年度述职报告。
４、２０１０年１０月１４日，第三届监事会第十七次会议以传签方式召开，应表决的监事７人，实际表决的监事７人，会议审议并通过了《重庆银行监事会关于对我行中小、微小企业信贷业务开展情况的调研报告》、通报了重庆银监局《关于重庆银行２０１０年上半年经营管理情况的监管意见》。
５、２０１０年１１月１１日，第三届监事会第十八次会议以传签方式召开，应表决的监事７人，实际表决的监事７人，会议审议并通过了《重庆银行关于开展“三重一大”决策制度贯彻执行情况及公司章程专项检查的报告》。
６、２０１０年１１月２５日，第三届监事会第十九次会议以传签方式召开，应表决的监事７人，实际表决的监事７人，会议审议并通过了《关于推荐应晓跃同志为重庆银行第四届监事会外部监事候选人的议案》、《关于推荐周永康同志为重庆银行第四届监事会外部监事候选人的议案》。
７、２０１０年１２月２日，第三届监事会第二十次会议以传签方式召开，应表决的监事７人，实际表决的监事７人，会议审议并通过了《关于推荐陈建伟为重庆银行第四届监事会外部监事候选人的议案》。
８、２０１０年１２月１３日，第三届监事会第二十一次会议在本公司召开，应到监事７人，实到监事及监事委托人７人，会议通报了第十七次、十八次、十九次、二十次会议的传签结果，会议审议并通过了《关于本行原副行长丁世录的离任审计报告》、《关于本行原董事丁世录的履职评价报告》、《重庆银行监事会关于贵阳分行的调研报告》、《关于提名陈建伟等四人担任重庆银行第四届监事会监事候选人的议案》。
９、２０１０年１２月２９日，第四届监事会第一次会议在本公司召开，应到监事７人，实到监事及监事委托人７人，会议审议并通过了《关于选举陈消为重庆银行第四届监事会监事长的议案》、《重庆银行第四届监事会监督及提名委员会成员组成的议案》、《重庆银行第四届监事会２０１１年工作要点》，并组织新一届监事学习了有关监事职责、薪酬管理等相关规定。
８．２ 监事会专项检查和调研工作
１、２０１０年一季度开展了对２００９年度集中监督检查。主要对财务信息真实性、主要经营指标完成情况、内部控制及风险管理、董事会、高级管理层履职情况等进行集中检查。出具了《年度集中监督检查报告》、《董事会、高级管理层履职评价报告》，通过检查揭示存在的问题和风险隐患，并提出了建议。
２、２０１０年下半年开展了“三重一大”专项检查，对我行重大决策、重要人事任免、重大项目和大额资金运作情况，重点从制度健全性和执行的有效性进行检查，客观反映现状，指出存在的问题，并提出改进意见。
３、对本行中小企业、微小企业信贷业务开展情况实施调研，通过多层面的走访、座谈，收集信息，掌握第一手资料，深入挖掘目前工作中存在的主要问题和困难，并提出了具体建议，形成了调研报告。
４、对贵阳分行筹备、开业、运行、管理情况进行了专题调研，总结经验，了解困难，共研对策，提出搞好跨区域经营的建议，形成专题调研报告。
８．３ 监事会履职情况
１、对董事会、高级管理层履职情况进行监督。报告期内，本公司共召开２次股东大会，９次董事会会议，监事出席了股东大会，列席了董事会会议，对审议通过的９４项议案的内容、审议程序的合法合规性、投票表决程序进行了监督。并按季定期听取高级管理层关于本行经营活动及成果、风险监测措施及结果、内部审计工作及效果等情况通报。了解和掌握了本行战略规划、内部控制、风险管理、关联交易、薪酬考核、风险外置等方面的情况。
２、强化监事会职责，组织实施两个专项检查。一是对２００９年度的财务信息真实性、主要经营指标完成情况、内部控制及风险管理、董事会、高级管理层履职情况等进行集中检查；二是“三重一大”专项检查。即对我行重大决策、重要人事任免、重大项目和大额资金运作情况开展检查。
３、围绕全行中心任务，开展“两项专题调研”。一是结合全行“调结构”的总体目标，在小企业信贷中心运行半年多后，监事会组织开展了对中小、微小企业信贷业务的调研；二是为了很好地探索跨区域稳健发展之路，监事会对年初开业的贵阳分行筹备、开业、运行、管理情况进行了专题调研。
４、深化监督职能，做好“两个评价”。一是对每一位董事年度履职情况进行评价，并单独形成报告，重点从参会、议案表决、建言献策、发挥的作用等方面进行评价，并突出每一位董事的个性特点，切实发挥监事会对董事的监督职能。二是对监事的履职进行总体评价，肯定成绩，找出不足，并对两位外部监事开展了相互评价，以促进监事提高履职意识，发挥应有作用。
５、探索建立深化监事会履职的工作机制。监事会履职所必须具备的前提是掌握信息、了解情况，为了使监事能够更好地掌握、了解全行工作重点、难点，积极参与、共同研究这些问题。监事除了列席董事会以外，还建立了监事会与董事会各专门委员会畅通渠道、掌握信息、共商对策的一种机制。即对七位监事根据各自的特点和专长进行分工，按照两人一组的组合，分别列席董事会的六个专委会，深入推进监督工作。
６、根据《公司法》规定，做好监事会换届工作。我行第三届监事会已届满，根据《章程》规定应予换届。监事会对换届工作进行了整体部署，确保了换届的各项工作合规合法，顺利组建了新一届监事会。
７、加强监事会自身建设，组织培训学习。一是组织本行董事、监事、高级管理层赴上海银行、中国银联数据中心交流学习；二是组织监事参加国资委在山西组织的学习培训；三是参加第六届京津沪渝城商行监事长联席会。使监事们利用这些机会，加强学习交流，开阔视野，拓展工作思路。
８、对本行的财务活动实施监督，加强与会计师事务所的配合，参与对年度财务报告的审计。
８．４ 监事会就下列事项发表独立意见
１、董事会、高级管理层履职尽职情况
报告期内，董事会及下设各专门委员会按照本行《章程》、《股份制商业银行董事会尽职指引》等规定认真履职，勤勉尽责。积极贯彻执行国家金融方针政策和股东大会决议；高度重视公司治理和内控管理，自觉接受监事会的监督；准确把握国家宏观形势和本行改革发展方向，适时做出重要决策和调整，为本行２０１０年度经营业绩再创新高、管理水平再上台阶，做了大量艰苦细致、卓有成效的工作。董事会决策依据充分，决策程序符合本行《章程》的规定。
本行高级管理层在报告期内，认真执行国家监管部门对本行的监管要求和董事会、监事会决议；全面拓展业务，依法审慎经营；强化内部管理，案件防范工作常抓不懈；加强合规文化建设，在全行上下树立合规意识；创新经营机制，勇于开拓， 勤勉履职，带领全行员工奋力拼搏，超额完成董事会下达的主要经营指标，刷新了历史记录。
本行董事及高级管理层成员在经营决策和管理过程中，未发现有违反法律、法规及本行《章程》规定的情况和损害股东利益的行为。
２、财务报告的真实性
经认真审阅本行２０１０年度财务报表及天健正信会计师事务所出具的审计报告后认为：本行２０１０年度财务报告真实反映了本行财务状况和经营结果，天健正信会计师事务所出具的审计报告发表了客观公正的意见，我们同意报告的内容。
３、关联交易情况
本行关联交易委员会认真履职，严格审查并控制关联交易。报告期内的关联交易，均严格按照本行《关联交易管理办法》进行认真审议后实施，关联交易指标严格控制在监管部门要求的控制范围内，未发现损害股东及本行利益的情况。
４、内控制度情况
２０１０年，本行加强内控管理，进一步完善有关制度，在梳理产品流程和风险点的基础上，对现行内控制度进行持续清理，从制度的合规性、风险性、可操作性等方面认真进行审视，查找制度漏洞和缺陷，并按计划进行修订，不断优化各项制度。同时加强对制度执行的考核力度，提高制度执行力。
５、风险管理情况
在董事会、高级管理层的高度重视下，本行风险管理工作不断深入，顺利完成全面风险管理体系的规划；坚持不懈地推动滚动式常态化检查机制；尝试建立分支机构风险评级制度；推进压力测试工作常态化；持续监测全行的主要风险，客观真实反映风险监测状况，使全行的风险管理逐步走向规范化、专业化、精细化。
第九节 重要事项
９．１ 重大诉讼仲裁事项
单位：人民币千元
９．２ 增加或减少注册资本、分立合并事项
无
９．３ 收购及出售资产、吸收合并事项
无
９．４ 重大关联交易事项
（一）贷款情况
单位：人民币千元
（二）提供担保及保函情况
无
（三）资金业务
２００９年１月，本行认购了重庆三峡银行发起设立“建设美丽山水城市１号”理财计划５０，０００万元。该理财计划期限自２００９年１月９日至２０１２年１月８止，投资者固定收益率为５．６７％／年。本行于２００９年度取得该理财计划利息收入２，８３５万元，２０１０年度取得该理财计划利息收入２，８４２．９万元。
２０１０年４月，本行认购了重庆三峡银行发起设立“建设美丽山水城市６号”理财计划２０，０００万元。该理财计划期限自２０１０年４月２８日至２０１２年４月２８日止，投资者固定年收益率为５．３％。本行于２０１０年度取得该理财计划利息收入７１２．６万元。
（四）开具银行承兑汇票敞口情况
重庆南方集团有限公司截止２０１０年末银行承兑汇票余额为８，２１７千元，四川外语学院重庆南方翻译学院截止２０１０年末银行承兑汇票余额为２７４千元，前述共计８４９１千元的承兑余额均为全额保证金银行承兑汇票，无敞口。
９．５ 其他重大合同
报告期内，公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。
９．６主要承诺事项
１、信贷承诺 单位：人民币千元
注：均系可撤销的授信承诺。
２、经营租赁承诺
报告期末，本行根据不可撤销的经营租赁协议，在未来期间所需要支付的最低租赁付款额如下： 单位：人民币千元
３、资本支出承诺
报告期末，本行已签订有关购置合同、尚未付款的金额如下：
单位：人民币千元
９．７ 报告期内，本公司董事、监事及高级管理层成员无受监管部门处罚情况发生。
９．８ 其他有必要让公众了解的重要信息。
１、２０１０年１０月２０日，本行收到中国银监会《关于筹建重庆银行西安分行的批复》（银监复〔２０１０〕４９１号），正式获准筹建西安分行。截止报告期末，已组建筹备小组，购置了营业用房，完成了人员招聘，各项筹备工作正有序进行。该分行预计于２０１１年上半年开业。
２、２０１０年１１月１６日，根据中国证监会《关于核准重庆银行证券投资基金销售业务资格的批复》，本行正式获得该项销售业务的准入资格。
３、按照《重庆银行领导班子薪酬管理办法（试行）》的规定和上级主管部门的意见，董事会薪酬及提名委员会对本行领导班子成员２００９年薪酬进行了核定和清算，本行第三届董事会第４５次会议和２０１０年第一次临时股东大会审议批准了该方案。按此清算结果，２００９年度，本公司执行董事、内部监事和高级管理人员共１５人（含已退休的执行董事张复、已离职的执行董事童海洋、丁世录、副行长张涓），应领取薪酬（含五险一金，税前）共计１，１０１．５５万元。
第十节 财务报告
本公司２０１０年度财务报告根据《企业会计准则（２００６）》编制，已经天健正信会计师事务所根据《中国注册会计师审计准则》审计，出具了标准无保留意见的审计报告。
第十一节 备查文件目录
１、载有本行董事、高级管理人员签名确认，并经监事会审核的年度报告正本
２、载有本行法定代表人、行长、财务负责人、财务机构负责人签名并盖章的会计报表
３、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件
４、公司章程
第十二节 附件
（可在本公司网站查询：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｑｃｂａｎｋ．ｃｏｍ）
１、重庆银行２０１０年度审计报告及财务报表、附注
２、重庆银行２０１０年度内部控制审计报告及内部控制自我评价报告
３、重庆银行２０１０年度社会责任报告
重庆银行股份有限公司董事会
二○一一月二月十一日
重庆银行股份有限公司董事、高级管理人员
关于公司２０１０年年度报告的确认意见
根据中国银监会《商业银行信息披露办法》（中国银行业监督管理委员会令【２００７】第７号），并参照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第２号—年度报告的内容与格式（２００７年修订）》（证监公司字【２００７】２１２号）等相关规定和要求，作为重庆银行股份有限公司董事、高级管理人员，我们在全面了解和审核公司２０１０年年度报告后，出具意见如下：
一、公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作，公司２０１０年年度报告公允地反映了公司本年度的财务状况和经营成果。
二、公司２０１０年度财务报告已经天健正信会计师事务所审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
三、我们认为，公司２０１０年年度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
董事、高级管理人员：
马千真 甘为民 黄汉兴
冉海陵 尹明善 谷德荣
刘良才 吴家宏 覃 伟
吕 维 孙芳城 肖昌华
张卫国 范上钦 韩德云
王 敏 倪月敏 牛跃强
李在宁
二Ｏ一一年二月十一日
重庆银行股份有限公司监事会
对公司２０１０年年度报告的审核意见
公司第四届监事会第三次会议审议通过了２０１０年年度报告，现发表意见如下：
监事会认为公司２０１０年年度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和监管要求，报告内容真实、准确、完整的反映了本行的实际情况。
监事：陈 消 任 诚 周永康
陈建伟 刘兴域 司厚春 刘建华
二Ｏ一一年二月十一日
重庆银行股份有限公司公告（系列）
2011年01月04日 证券时报
重庆银行股份有限公司（简称"本行"）第四届董事会第一次会议于2010年12月29日上午 11：10时至12:10时，在本行19楼多功能厅召开。本行现有董事15人，实到14人，尹明善董事委托甘为民董事表决，本次会议符合《公司法》及本行《公司章程》的相关规定，合法有效。本行6名监事、5名高管层成员、重庆银监局同志列席了会议。
会议由马千真董事长主持，听取了《2011年董事会工作要点》和《关于"全面风险管理体系规划项目"交付成果》的通报。
会议审议通过了以下议案：
一、审议通过了《关于选举重庆银行股份有限公司董事长的议案》，同意选举马千真为第四届董事会董事长。
该议案表决结果为同意15票，反对0票，弃权0票。
二、审议通过了《关于选举重庆银行股份有限公司副董事长的议案》，同意选举黄汉兴为第四届董事会副董事长。
该议案表决结果为同意15票，反对0票，弃权0票。
三、审议通过了《关于选举重庆银行股份有限公司第四届董事会专门委员会成员的议案》，根据各专委会工作细则，经过第三届董事会薪酬及提名委员会审核通过，同意产生第四届董事会各专门委员会成员。名单如下：
战略发展委员会委员：马千真 黄汉兴 刘良才 吴家宏 甘为民；
关联交易控制委员会委员：韩德云 孙芳城 肖昌华 张卫国 范上钦；
风险管理委员会委员：肖昌华 马千真 甘为民 谷德荣 范上钦；
审计委员会委员：孙芳城 范上钦 冉海陵 覃伟 肖昌华；
薪酬及提名委员会委员：张卫国 尹明善 吕维 孙芳城 韩德云;
信息科技指导委员会委员：黄汉兴 甘为民 冉海陵 谷德荣 张卫国。
该议案表决结果为同意15票，反对0票，弃权0票。
四、审议通过了《关于聘任甘为民担任重庆银行股份有限公司行长的议案》，根据《公司章程》相关规定，经第三届董事会薪酬及提名委员会审核通过，5名独立董事对该议案发表了同意的意见。
同意续聘甘为民担任本行行长。该议案表决结果为同意15票，反对0票，弃权0票。
五、审议通过了《关于聘任冉海陵等5人担任重庆银行股份有限公司副行长的议案》，根据《公司章程》相关规定，经第三届董事会薪酬及提名委员会审核通过，本行5名独立董事对该议案发表了同意的意见。
同意续聘冉海陵、王敏、谷德荣、倪月敏、牛跃强担任本行副行长。该议案表决结果为同意15票，反对0票，弃权0票。
六、审议通过了《关于聘任倪月敏担任重庆银行股份有限公司财务负责人的议案》，根据《公司章程》相关规定，经第三届董事会薪酬及提名委员会审核通过，本行5名独立董事对该议案发表了同意的意见。
同意聘任倪月敏担任本行财务负责人。该议案表决结果为同意15票，反对0票，弃权0票。
七、审议通过了《关于聘任李在宁担任重庆银行股份有限公司董事会秘书的议案》，根据《公司章程》相关规定，经第三届董事会薪酬及提名委员会审核通过，本行5名独立董事对该议案发表了同意的意见。
同意续聘李在宁担任本行董事会秘书。该议案表决结果为同意15票，反对0票，弃权0票。
八、审议通过了《关于2011年度董事会对行长授权的议案》。根据中国银监会《商业银行风险监管核心指标(试行)》、本行《章程》及《关于股东大会对董事会的授权方案》，结合经营实际，同意该授权方案。
该议案表决结果为同意15票，反对0票，弃权0票。
九、审议通过了《关于<设立村镇银行指导意见（试行）>的议案》。
该议案表决结果为同意15票，反对0票，弃权0票，
十、审议通过了《关于我行为员工建立企业年金的议案》。根据国家劳动和社会保障部《企业年金试行办法》、重庆市劳动和社会保障局、市财政局、市国家税务局、市地方税务局《关于印发<重庆市企业年金试行办法>的通知》和重庆市国资委《关于<试行企业年金制度有关问题>的通知》等相关政策法规，并结合本行实际，同意该年金方案。该议案表决结果为同意15票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
重庆银行股份有限公司董事会
二○一○年十二月二十九日
重庆银行股份有限公司
二○一○年第一次临时股东大会决议公告
一、会议召开和出席情况
（一）会议召开情况
重庆银行股份有限公司（以下简称"本公司"或"本行"）2010年第一次临时股东大会于2010年12月29日在重庆市渝中区邹容路153号19楼本行多功能厅以现场会议形式召开。
（二）会议出席情况
出席本次股东大会的30名股东和股东代理人共代表有表决权的股份数为1，820，801，633股，占本公司总股本2，020，618，604股的90.11%，符合《中华人民共和国公司法》和《重庆银行股份有限公司章程》的规定。本次会议由公司董事会召集，马千真董事长主持会议。本公司部分董事、监事和高管人员出席了会议。重庆依斯特律师事务所对本次会议进行了现场见证。
二、审议议案情况
（一）本次大会以记名投票的方式表决，经出席会议的股东或股东代理人所持有表决权的股份总额的三分之二以上赞成通过了以下特别决议：
审议通过了《关于修订<重庆银行股份有限公司章程>的议案》。该议案同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的 100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0 股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
(二)大会以记名投票的方式表决，经出席会议的股东或股东代理人所持有的表决权的股份总额的二分之一以上赞成通过了以下普通决议：
1、审议通过了《关于股东大会对董事会授权的议案》。该议案同意票1，786，507，476股，占出席会议有表决权股份总数的98.12%；反对票 0 股，占出席会议有表决权股份总数的 0 %；弃权票34，294，157 股， 占出席会议有表决权股份总数的1.88%；
2、审议通过了《关于支付西安分行营业用房购置款项的议案》。该议案同意票1，786，507，476股，占出席会议有表决权股份总数的 98.12%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票34，294，157股， 占出席会议有表决权股份总数的1.88%；
3、审议通过了《关于重庆银行新大楼建设方案及投资概算的议案》。该议案同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
4、审议通过了《关于丁世录先生辞去重庆银行股份有限公司董事的议案》。该议案同意票 1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的0%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的 %；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
5、审议了《关于选举重庆银行股份有限公司第四届董事会成员的议案》，并对董事候选人进行逐个投票表决，选举出公司第四届董事会董事15 名，本议案表决结果如下：
（1）执行董事马千真，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（2）执行董事甘为民，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（3）执行董事冉海陵，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（4）执行董事谷德荣，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（5）股东董事尹明善，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（6）股东董事刘良才，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（7）股东董事覃伟，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（8）股东董事吕维，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（9）股东董事吴家宏，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（10）股东董事黄汉兴，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（11）独立董事孙芳城，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（12）独立董事肖昌华，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（13）独立董事张卫国，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（14）独立董事韩德云，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（15）独立董事范上钦，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0 %；
6、审议了《关于选举重庆银行股份有限公司第四届监事会成员的议案》，并对监事候选人进行逐个投票表决，选举出公司第四届监事会股东监事和外部监事共4名，表决结果如下：
（1）外部监事陈建伟，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（2）外部监事周永康，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（3）股东监事刘兴域，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
（4）股东监事司厚春，同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
7、会议审议通过了《关于重庆银行领导班子薪酬管理办法的议案》。该议案同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0%；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%；
8、会议审议通过了《关于核定执行董事、职工监事2009年度薪酬的议案》。该议案同意票1，820，801，633股，占出席会议有表决权股份总数的100%；反对票0股，占出席会议有表决权股份总数的0 %；弃权票0股， 占出席会议有表决权股份总数的0%
三、律师见证情况
本次股东大会经重庆依斯特律师事务所现场见证，并出具《法律意见书》认为：本次股东大会的召集、召开程序符合法律、法规及《公司章程》的规定；出席会议人员的资格均合法有效；本次股东大会的表决程序符合有关法律、法规及《公司章程》的规定，表决结果合法有效。
特此公告
重庆银行股份有限公司
董事会
二○一○年十二月三十日
重庆银行
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